Finanças e Investimentos

As principais Certificações do Mercado Financeiro

Kleber Stumpf
Escrito por Kleber Stumpf em 7 de novembro de 2019
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Você é um daqueles apaixonados por finanças assim como eu?

Então esse material é especial para você. Hoje vou falar sobre um tópico muito interessante quando se trata de sua carreira no mercado financeiro, as certificações.

Esse assunto é muito pedido aqui no site e por isso preparei este material com as principais certificações do mercado financeiro.

CPA 10

Sem sombra de dúvidas a CPA 10 é a prova mais realizada no mundo financeiro. Tanto que é o assunto mais abordado aqui no site e está entre as principais certificações do mercado financeiro. Esta é uma prova que tem por objetivo atestar o conhecimento de um profissional quanto ao conhecimento do mercado financeiro em geral. A prova é realizada pela ANBIMA (entidade auto reguladora do mercado) e certifica os profissionais para atuar na prospecção ou venda de produtos de investimento diretamente para o público, em agências bancárias ou plataformas de atendimento.

Para simplifica pode-se dizer que TODOS os gentes bancários precisam ter no mínimo a CPA 10.

A prova da CPA 10 em si possui 50 (cinquenta) questões e tem um período de duas horas para ser concluída. Para que o candidato seja aprovado é necessário obter no mínimo 70% de aproveitamento. Estas questões são divididas em 7 capítulos.

Você pode saber tudo sobre essa certificação no artigo: Tudo o que você precisa saber sobre a CPA 10.

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CPA 20

Como o próprio nome sugere a CPA 20 é uma prova ligeiramente superior a CPA 10. Assim como a certificação anterior esta é um prova de conhecimentos específicos da área bancária que tem por objetivo certificar profissionais para atuarem na venda de produtos de investimento ou na manutenção de carteiras nos segmentos varejo alta renda, private banking, corporate e investidores institucionais. A CPA 20 assim como a CPA 10 é obrigatória para os profissionais que atuam tanto em agências bancárias como plataformas de atendimento.

Veja que a diferença é basicamente que a CPA 20 são profissionais capacitados a trabalhar no segmento de alta renda enquanto a CPA 10 não.

A prova da CPA 20 é um pouco mais difícil e possui 60 (sessenta) questões, o prazo para a sua realização é de duas horas e trinta minutos. O que não muda em relação a prova da CPA 10 é a média de acertos, que continua sendo de 70%.

Vale lembrar também que todas as funções realizadas por um profissional CPA 10 também podem ser realizadas pelo profissional certificado pela CPA 20.

Você pode saber tudo sobre essa certificação no artigo tudo o que você precisa saber sobre a CPA 20. Vale lembrar que as CPA 10 e a CPA 20 são as principais certificações do mercado financeiro bancário.

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CEA

A CEA assim como a CPA 10 e a CPA 20 é um prova de conhecimentos específicos da área bancária. A grande diferença é que esta prova é voltada para profissionais que assessoram gerentes de contas de investidores e não para quem atende o público em geral.

Essa certificação também dá o direito de indicar produtos financeiros. E não custa lembrar que, quem tem a CEA pode exercer qualquer função que exija a CPA 10 ou a CPA 20 assim como as que exigem a própria CEA.

A CEA tem 70 questões das quais você tem 3 horas e 30 minutos para acertar 70% delas. Veja o conteúdo completo da CEA.

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CGA

A CGA é a prova para quem quer desempenhar atividades de gestão profissional de recursos de terceiros. Esta certificação é obrigatória para todos que querem ser gestores de fundos de investimento. Diferente da CPA 10, CPA 20 e CEA que acontecem com grande frequência (CPA10 acontece diariamente nos grandes centros) a CGA acontece apenas quatro vezes ao ano.

Quando falamos das certificações proporcionadas pela ANBIMA nenhuma delas tem pré-requisito. É uma prova aberta e qualquer pessoa pode fazer. A única diferença é que profissionais associados (aqueles que já trabalham em uma instituição financeira) tem desconto para fazer a prova.

Quanto ao nível de dificuldade a coisa por aqui é bem mais radical. Enquanto a CPA 10 tem 50 questões a 70 questões para a CEA, no total a CGA tem 60 questões para CADA MÓDULO!

Temos 2 grandes módulos que são:

  • Módulo I: Métodos Quantitativos; Economia; Análise de Relatórios Financeiros; Finanças Corporativas; Mercados; Renda Fixa; Renda Variável; Derivativos; Investimentos no Exterior; Ética; Legislação e Regulação.
  • Módulo II: Teoria Moderna de Carteiras; Modelos de Precificação; Finanças Comportamentais; Processo de Gestão e Política de Investimento (Investment Policy Statement – IPS); Formação de Expectativas, Alocação de Ativos e Rebalanceamento; Gestão de Carteiras – Renda Variável; Gestão de Carteiras – Renda Fixa; Investimentos Alternativos; Avaliação de Desempenho; Gestão de Risco.

Em cada um destes módulos é necessário acertar no mínimo 70%.

ANCORD

As provas acima são as principais certificações do mercado financeiro relacionados a área bancária. Já quando falamos em mercado de capitais a primeira prova que deve vir a mente é a ANCORD.

Este exame de certificação objetiva verificar a qualificação técnica dos interessados no exercício profissional da atividade de Agente Autônomo de Investimento (AAI) com vistas a obtenção de credenciamento junto as entidades credenciadoras e registro para o exercício da atividade perante a Comissão de Valores Mobiliários – CVM.

O credenciamento é um processo que envolve os AAI de modo que os empregados de instituições financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil estão sujeitos apenas a Certificação. A prova aqui possui 80 questões de múltipla escolha e nela caem desde conhecimentos sobre as funções do AAI até os mais complexos conhecimentos sobre gestão de riscos e mercado de capitais.

Para quem não conhece a profissão uma analogia simples da função dos Agentes de Investimento é o gerente do banco. Os AAIs são uma espécie de gerente da sua conta junto a corretora de valores.

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CNPI

A CNPI tem como objetivo elevar os padrões profissionais de investimento a níveis internacionais. Esta certificação é realizada pela Associação dos Analistas e Profissionais de Investimento do Mercado de Capitais e é obrigatória para os especialistas em análises e emissão de relatórios.

De forma simples é importante saber que estes são os únicos profissionais do mercado autorizados a realizarem indicações de investimento. Se você recebe recomendações de investimento da sua corretora de valores com certeza já reparou que o relatório é assinado por um profissional CNPI com a sua devida matrícula.

Como esta é uma prova bem abrangente e complexa, existem 3 variações desta certificação:

  • CNPI-P (Pleno) para analistas técnicos e fundamentalistas;
  • CNPI para analistas fundamentalistas;
  • CNPI-T para analistas técnicos;

A CNPI é divida em três provas com 60 questões cada. As provas são divididas em:

  1. Conteúdo Brasileiro;
  2. Conteúdo Geral (neste módulo são tratados assuntos de análise fundamentalista e alguns conceitos de contabilidade);
  3. Conteúdo Técnico (abrange a análise técnica);

A prova e o conteúdo são bem extensos o que leva muitos profissionais a fazer a prova por etapas. Aqui é importante saber que após fazer a primeira prova há o prazo de 1 ano para fazer as outras 2.

CFP

A CFP é a prova dos planejadores financeiros. CFP significa “Certified Financial Planner” que é uma prova que segue um conceito internacional e por isso está entre as principais certificações do mercado financeiro.

Aos aprovados e certificados pela CFP é conferido o direito de trabalhar como consultor avaliando objetivos e riscos de cada cliente para montar uma estratégia de investimento para cada perfil. A prova em si dura 7 horas e 5 minutos e é dividida em 6 módulos:

  • Planejamento Financeiro e Ética;
  • Gestão de Ativos e Investimentos;
  • Planejamento de Aposentadoria;
  • Gestão de Riscos e Seguros;
  • Planejamento Fiscal;
  • Planejamento Sucessório;

A grande diferença entra a CFP e as outras das principais certificações do mercado financeiro é que aqui não basta ser aprovado na prova. É necessário também ter no mínimo 3 anos de experiência comprovada no atendimento a clientes pessoas físicas em uma das seguintes áreas de planejamento financeiro pessoal como um todo. Aqui estão englobadas as áreas de investimentos, seguros, planejamento de aposentadoria, planejamento fiscal e planejamento sucessório.

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PQO

Está é a certificação da B3.

O seu objetivo é comprovar o conhecimento no mercado dos profissionais que atuam nesta área. É claro que também visa estabelecer um processo de atualização continuo de quem atua nos mercados administrados pela B3. Com essa certificação continuada a bolsa acaba elevando o padrão operacional.

Esta não é uma certificação é obrigatória e qualquer um pode obter a certificação independentemente de vínculos. O nível e os assuntos abordados variam de acordo com a função, mas a prova sempre terá 30 questões de múltipla escolha e 3 horas para ser realizada.

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SUSEP

A prova da SUSEP é obrigatória para todos os corretores de seguros. A corretagem de seguros (devido a imensidão de produtos disponíveis) é um dos ramos que mais cresce no Brasil.

Como a grande maioria das certificações, para fazer a prova você deve ter o ensino médio completo e ser maior de idade. Aqui são ao total 4 provas realizadas em 4 dias seguidos.

O ponto positivo é que se você não quiser atuar em demais ramos (seguros de automóvel por exemplo) são apenas dois dias de prova sobre Capitalização e Vida e Previdência. Estas duas provas são o requisito mínimo para que você tenha a habilitação junto a SUSEP.

FBB

Esta prova é realizada pela FEBRABAN (Federação Brasileira de Bancos). Esta prova é obrigatória para aqueles que desejam se tornar correspondente bancário.

  • Existem três áreas distintas:
  • Consignado;
  • Credito Direto ao Consumidor;
  • Financiamento de Veículos;

Existem diversas variações dessa prova. Algumas versões habilitam apenas para determinado ramo e outras são completas e habilitam para todos os ramos.

Uma vez certificado a aprovação tem validade de três anos.

Obs. Caso queira saber mais sobre empréstimos você pode ler este artigo onde falo sobre os tipos de crédito para pessoa física.

Prova CA (300, 400 e 600)

As variações da prova da CA são oferecidas pela ACECIP (Associação Brasileira das Entidades de Crédito Imobiliário e Poupança). Essa prova está entre as principais certificações do mercado financeiro de crédito imobiliário. É o pre-requisito básico para os profissionais que desejam atuar como correspondentes de crédito imobiliário junto as instituições financeiras.

CA 300: Pré-requisito básico para os profissionais que queiram atuar como Correspondentes de Crédito Imobiliário junto as instituições financeiras (normalmente imobiliárias).

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CA 400: Essa prova é para os profissionais que trabalham em agencias bancarias e plataformas de atendimento de clientes em operações de credito imobiliário.

Ca 600: Essa prova é o pré requisito básico para a comercialização de produtos de crédito imobiliário.

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ANEPS

A ANEPS é uma prova obrigatória as financeiras e distribuidoras de crédito e também uma das principais certificações do mercado financeiro devido ao número de profissionais certificados. Sabe aquele pessoal que aborda as pessoas na rua oferecendo crédito? Este profissional deve ser obrigatoriamente certificado pela prova da ANEPS.

Assim como as demais provas para os correspondentes bancários a ANEPS (para correspondentes de financeiras) também certificam os profissionais em diversos ramos:

  • Consignado;
  • Veículo e Crédito Direto ao Consumidor (CDC);
  • Imobiliário;
  • Completa;
  • Agrícola;
  • Microcrédito;

Esta certificação é uma exigência do Banco Central em sua Resolução 3.954/2011 que regulariza a atuação de todos os profissionais correspondentes no país.

CFA

Deixei o melhor por último! Ahhh, a CFA!

A CFA (Chartered Financial Analist) é fornecida pelo CFA Institute. Diferentemente de todas as outras não é obrigatória para nenhuma profissão. Mas é a mais prestigiada certificação de todo o mercado financeiro. Claro que também é considerada a mais difícil.

Esta certificação é composta por 3 provas. A de Nível I, Nível II e a de Nível III. Para obter o certificado você deve ser aprovado nesta ordem.  A prova é tão difícil que o processo de estudar e passar nas 3 provas pode durar o mesmo que um curso superior. Isso acontece porque na prova caem muitos conteúdos de finanças e você tem 6 horas para fazer cada prova.

A CFA está entre principais certificações do mercado financeiro MUNDIAL!

Mas fica ainda pior. Você precisa ser fluente em inglês. A prova é totalmente em inglês e só pode usar a sigla CFA quem passou nas 3 provas e tem no mínimo 3 anos de experiência no mercado financeiro.

Essa certificação é o troféu de ouro das certificações.

Mas e você? Está estudando para alguma delas ou já é certificado? Conta para mim nos comentários abaixo.

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20 Replies to “As principais Certificações do Mercado Financeiro”

Diogo

Muito bom… Incrível esse conteúdo.

Poliana

Valeu, Diogo! 😉

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Abraço!

Samuel Gonzaga

Cara, parabens pelo conteúdo muito conciso e organizado
Acabei de conhecer essas certificações e me interessei muito pelo assunto, mas sinceramente sou muito leigo. Contudo, tenho planos de formar uma carreira no mercado financeiro. Sou estudante de Direito, e pretendo usar os conhecimentos da área jurídica para me ajudar com o desenvolvimento de carreira no mercado de ações. Poderiamos conversar em particular por algum meio? Tenho algumas dúvidas de iniciantes e acredito que outras pessoas que acessams seu conteúdo tambem tenham as mesmas, talvez isso vire um mateiral para um futuro post 😉

Aguardo contato, obg!

Poliana

Obrigado mesmo, Samuel! Bem vindo ao mercado financeiro! 😉

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Kléber Stumpf

Wallery Gonçalves

Dentre todas as certificações quais requerem pagamento de anuidade ou renovação e afins?

Poliana

Para a CPA 10 E 20 vc deve fazer uma atualização entre 3 e 5 anos. Assim como a CA 300 que também exige recertificação em 5 anos

😉

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Susy do Amaral Alberto

Pamela, bom dia. Sou da área financeira de empresa limitada, atuo mais especificamente em contas a pagar, receber, tesouraria e análise de cr´redito. Quais desses certificados você indica para enriquecer meu curriíulo?

MatheusTopinvest

Olá Susy, tudo certo?

Que show que você está quer se profissionalizar dentro da área.

Olha, é importante você analisar quais você poderia usar em seu dia a dia e o que vai te proporcionar um crescimento dentro do mercado de trabalho.

Claro, visto apenas pelo o que você comentou que trabalha, acredito que ANEPS ou FEBABRAN. Por existir essa conferência de análise de crédito. Mas talvez, possua no mercado uma certificação mais certeira para você, okay?

😉

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gabriel

Boa noite!

Na verdade eu quero entrar na área da qualidade “telemarketing”. Queria saber qual dessas certificações me ajudariam mais? Seria para melhoria processual de venda de produtos.

Pamela

Olá, Gabriel, tudo beleza?

Geralmente se for na área bancária, o setor que mais se apresenta é o comercial, logo, para bancos é obrigatório possuir a CPA 10, mas a CPA 20 se torna um diferencial para o seu currículo. Agora um dos cursos que você pode ir atrás é de técnicas de vendas bancárias, esse irá te auxiliar com os produtos e ainda te ajudará na hora das próprias vendas 😀

😉

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Gilmar Conceição Oliveira

Sensacional!

Aprendi muito lendo sobre os tópicos, estou pra tirar a CPA 20 agora e sonho com a CFA.
Recomenda alguns bons livros pra leitura?
Abraço!

Pamela

E aí, Gilmar, tudo bem?

Muito obrigado pelo seu feedback ele é muito importante para que possamos continuar com os conteúdos! Abaixo vou deixar alguns links com algumas dicas de livros, mas qualquer coisa é só entrar no nosso site que você encontrará mais assuntos!

https://www.topinvest.com.br/incansaveis/
https://www.topinvest.com.br/casais-inteligentes-enriquecem-juntos/
https://www.topinvest.com.br/melhores-livros-sobre-financas-pessoais/
https://www.topinvest.com.br/financas-e-investimentos/recomendacao-de-leitura/
https://www.topinvest.com.br/pai-rico-pai-pobre/

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Maicon

Olá,

No caso do CFA, quais são as formas de comprovação doa 3 anos de atuação no mercado financeiro? Vínculo empregatício com instituição? Vale atuação pessoal, sem vínculo com instituições? Quais são os critérios?

MatheusTopinvest

Olá Maicon, tudo certo?

Demorei um pouco para te responder, porque fui atrás de uma resposta mais completa para você.

Para o CFA é necessário ter quatro anos de experiência profissional (não tem de ser relacionada a investimentos), ou então uma combinação de experiência profissional e educação que totalize ao menos quatro anos.

Experiência educacional, se refere a uma graduação na área.

Sobre a experiência profissional, é ter experiência como bancário, agente autônomo de investimentos ou como corretor de seguros.

Okay?

😉

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Kléber Stumpf

Manassés Silva

Olá boa tarde.

Para os iniciantes na área de Trade.

Por onde devo começar e quais conteúdos devo procurar para iniciante.

Forte Abç

MatheusTopinvest

Olá Manassés, tudo certo?

Deve começar em conhecer o mercado, sua estrutura, a economia, o que causa oscilações no mercado, ciclos econômicos e outras infinidades.

Trader precisa ter um grande conhecimento para não se meter em uma fria, então colocar muito conhecimento para dentro. Ok?

Bons estudos e boa sorte nos negócios!

😉

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Marcelo

Olá, a certificação CEA, também tem tempo de validade assim como a CPA 10, 20 e a mesma pergunta é para o ANBIMA, qual é o tempo de validade?

Kleber Stumpf

Oi Marcelo,

Com certeza. Mesmo prazo, 3 anos para quem não tem vínculo e 5 para quem tem vínculo.

Sempre igual para todas as certificações da ANBIMA.

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Camila

Excelente conteúdo sobre certificações financeiras.
Parabéns!!!

Kleber Stumpf

Oi Camila!

Tudo bem com você?

Que bom que gostou!

😉

Quaisquer dúvidas estou sempre a disposição.

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