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Princípios Éticos do AAI

Kleber Stumpf
Escrito por Kleber Stumpf em 11 de novembro de 2019
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Para relembrarmos, o Agente Autônomo de Investimentos possui uma das atividades de mais crescimento no país e que é regulada pela instrução normativa CVM, a Comissão de Valores Mobiliários, número 497.

Tendo sua profissão exercida apenas após a aprovação na prova da ANCORD e mediante a cadastramento e registro, posteriormente.

As principais funções de um AAI são:

  • Captar clientes
  • Receber e transmitir ordens de investimento
  • Passar ordens para o sistema de negociação
  • Prestar informações de produtos das instituições financeiras
  • Orientar e apoiar na relação comercial com o cliente

Te convido a assistir o vídeo abaixo para você entender um pouco melhor sobre esta profissão: 

Mas claro que você já sabe que toda a profissão para que ela seja exercida deve-se cumprir determinados pontos específicos postos por normas maiores. 

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E você está correto! Isso porque existe dentro desta profissão de AAI o Código de Conduta do AAI. É ele que instrumenta as diversas funções a serem realizadas em atividades, valores e leis deste profissional. 

Para refrescar a sua memória dá um play no vídeo abaixo e confere como funciona este código!

Ainda dentro deste código, existem registrados os conflitos de interesses que são inerentes ao exercício da atividade de AAI e podem ser ocasionados pela aplicação de recursos próprios em determinados produtos ou o recebimento de qualquer remuneração ou benefício indireto. Importante ressaltar que todos esses conflitos de interesses podem ser evitados seguindo-se corretamente os princípios éticos do AAI.

Note que se há conflitos de interesses há especificações em relação à ética do profissional, até porque, é ela que guia todas as profissões para que caminhe de maneira correta e própria, tanto para clientes quanto para profissionais. 

Portanto, para os Agentes Autônomos de Investimentos existem os princípios éticos.

Princípios Éticos do AAI

É válido saber que além de serem cobrados no dia-a-dia, eles também são cobrados na sua prova. Sendo eles: 

Princípio da Integridade

  • O AAI deve prezar pela honestidade e integridade;
  • Merecer a confiança do cliente, conquistada através de:
    • Honestidade;
    • Sinceridade.
  • Jamais fornecer informações falsas ou enganosas;
  • Não omitir do cliente benefícios que o AAI pode obter (na venda de algum produto de investimento, como remuneração ou premiação);
  • Fazer o julgamento adequado das necessidades do cliente.

Princípio da Competência

  • Prestar serviços de maneira competente: manter os conhecimento e habilidades técnicas atualizadas visando a elevação de benefício para o cliente;
  • Capacidade de reconhecer suas limitações (por exemplo, reconhecer que a análise de um valor mobiliário só pode ser realizado por um Analista de Investimentos).

Princípio do Profissionalismo

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  • Zelar pela boa imagem da profissão dos agentes autônomos de investimento em geral, seja outro profissional de seu escritório ou de outro (ética e transparência);
  • Ter comportamento digno e cortês, prestando auxílio aos colegas observando as leis e códigos que regulamentam o mercado;
  • Jamais emprestar ou tomar emprestado recursos de clientes (relacionamento apenas comercial, não se deve misturar as coisas).

Princípios da Confidencialidade

“Nunca revelar informações confidenciais e financeiras dos clientes exceto autorização expressa do cliente”;

  • Exceção: Ordem judicial.

Exemplo: Você sabe do interesse do seu cliente em comprar um imóvel e tem um amigo corretor de imóveis. Posso indicar?

Não. Poderá indicar somente se o seu cliente solicitar para você alguma indicação de alguém de sua confiança.

Princípio da Probidade

  • Agir de forma íntegra e justa, sempre evitando os conflitos de interesse;
  • O AAI deve ser imparcial e honesto;
  • Segregação patrimonial do AAI e do cliente (o AAI não misturar dinheiro do escritório com dinheiro do cliente).

Princípio da Diligência

  • Presteza;
  • Zelo;
  • Cuidado;
  • Cuida do patrimônio do cliente como se fosse seu;
  • Respeito aos prazos;
  • Não delegar sem supervisão;
  • Manter as informações e dados dos clientes atualizados.

Princípios do Conheça seu Cliente (Know Your Customer – KYC)

  • Obter as informações básicas e complementares para melhor atender as necessidades do cliente;
  • Não se deve realizar negócios com clientes que:
    • Não seja possível verificar a identidade;
    • Possuem informações de difícil obtenção;
    • Forneçam informações falsas ou incoerentes.

Deu para perceber que todo cuidado é pouco na hora de exercer uma atividade como esta, e sempre seguindo os princípios éticos do AAI não é verdade?

Acredito que agora será ainda mais fácil de você conseguir praticar esta profissão bem  inovadora no mercado!

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