Certificações Financeiras

O que é a certificação CFP (Certified Financial Planner)?

Kleber Stumpf
Escrito por Kleber Stumpf em 4 de março de 2020

Chega mais galera da TopInvest, tudo beleza? Toda vez que eu abro o balão de perguntas lá no Instagram, sempre surge diversas perguntas solicitando de qual certificação deve ser feita para determinadas profissões.

Aí, eu pergunto: você quer trabalhar em banco ou em uma corretora? Se a resposta for em banco, é óbvio que será CPA 10, CPA 20 e CEA. Mas muitos ainda perguntam: tá e depois?

O depois é o que vou te responder hoje! É hoje que vou te apresentar e explicar tudinho sobre o que é CFP e o porque ela é uma opção para se seguir.

E para que você já comece sabendo tudo, dá um play no vídeo aqui embaixo:

O que é CFP (Certified Financial Planner)?

O CFP, em inglês é Certified Financial Planner, já traduzido ao nosso bom português, significa Planejador Financeiro Certificado. É uma certificação internacional e uma das mais almejadas do Mercado Financeiro.

Mas ela é válida somente nos Estados Unidos? Não, meus amigos, ela não é válida em nenhum local internacional, o que acontece aqui, é que ela segue um modelo internacional que é desenvolvido para esta prova.

E no Brasil temos a instituição chamada Planejar, a Associação Brasileira de Planejadores Financeiros, que realiza esta prova de certificação. Logo, ela é válida apenas em nosso país, pois é feita totalmente em língua portuguesa.

Então, para você compreender melhor o que é CFP, lembre-se que, possuímos um modelo internacional e uma associação que fala sobre esta certificação, e que consequentemente temos o modelo que se aplica em nosso país.

Mais informações a CFP:

A CFP é de caráter voluntário ao olhar dos órgãos reguladores do mercado financeiro. Sendo obrigatória para profissionais que atuam no segmento de private banking, do ponto de vista profissional.

Diferente da ANCORD e da CEA, ou outras certificações que você já realizou, o CFP é uma certificação muito mais completa. Isso porque, ela se desenvolve exatamente como um planejador financeiro.

Como já mencionei, aqui no Brasil, o CFP é responsabilidade da instituição Planejar. Ela é filiada ao FPSB, o Financial Planning Standards Board, que é a entidade que cuida do gerenciamento, desenvolvimento e promoção da marca CPFR no mundo. E apesar de não possuir validade internacional, ela possui padrão internacional, o que é muito relevante.

Curso online para Certificação CPA20

A quem se destina o CFP?

Esta certificação se destina para pessoas que buscam ser:

  • Planejador financeiro
  • Orientador financeiro
  • Assessor financeiro
  • Consultor financeiro
  • Coah Financeiro

Muito cuidado, pois hoje em dia está meio que em moda ser educador financeiro.

Ok, há várias pessoas incríveis e que ensinam demais, porém, há outras pessoas que falam muita besteira. Infelizmente. 

Pré-Requisitos

Diferente das outras provas que já estudamos, a CFP exige:

  • Ter ensino superior completo em curso reconhecido pelo MEC – qualquer área, isso mostra que você já estudou um pouco;
  • Ter experiência profissional:
    • Um ano de experiência supervisionada; ou
    • Três anos de experiência não supervisionada no relacionamento direto com clientes PFs, em uma das áreas de entendimento desta certificação.

Estas áreas supervisionadas e admitidas para a comprovação de experiência são:

  • Planejador financeiro
  • Gestão de investimentos
  • Planejamento da aposentadoria
  • Gestão de riscos e seguros
  • Planejamento fiscal
  • Planejamento sucessório

Óbvio que você precisa ser aprovado no exame sobre as seis áreas que integram a certificação. Além de, aderir ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar, pois nesta profissão se lida muito com o dinheiro de outras pessoas. 

Como a prova funciona?

Para saber o que é a CFP é necessário compreender como a prova funciona, não é mesmo? Assim é mais fácil de você realizar a sua preparação.

Ela é totalmente computadorizada. E por ser uma prova bem densa e complexa, ela é realizada somente três vezes ao ano em datas e programação estipuladas pela Planejar, nos meses de abril, agosto e dezembro.

Neste ano (2020), ela será realizada nos dias:

  • 19/04/2020 – 35° Exame CFP
  • 16/06/2020 – 36° Exame CFP
  • 06/12/2020 – 36° Exame CFP

Mas a grande sacada desta certificação, é que você pode fazer a prova completa ou no formato modular, da mesma forma que a prova da SUSEP.

Isso ocorre, pois ela é muito extensa, é possível fazer os 6 módulos em um dia inteiro, ou em etapas – um pouco por dia.

Curso online para Certificação CPA20

Onde são realizadas?

As provas para a CFP são realizadas em cidades específicas. São elas:

  • DF – Brasília
  • MG – Belo Horizonte
  • PE – Recife
  • PR – Curitiba
  • RJ – Rio de Janeiro
  • RS – Porto Alegre
  • SP – São Paulo

Prova Completa:

A prova tem duração de 7 horas e 5 minutos, com um intervalo de 1 hora e 30 minutos. Pela manhã das 9h às 13h e pela tarde das 14h30m às 17h35m.

Sendo que possui 140 questões de múltipla escolha abrangendo os seus módulos do programa detalhado vigente.

E para a aprovação é necessário ter no mínimo de 70% de aproveitamento, ou seja, 98 questões, visto que, é necessário ter 50% de acertos nas questões em cada módulo. Isso quer dizer que se você acertar menos que 50% em algum módulo, sinto muito, mas é reprovação.

Quanto custa a prova para certificação CFP?

O valor da taxa é salgado se compararmos com as outras certificações.

Ela custa R$ 1.300,00 referentes a todos os módulos cobrados na prova.

Prova Modular:

Esta modalidade de prova é a que se divide por módulos. Dessa forma, em seu horário da manhã é realizado o Módulo I e II, e se inicia às 9h. Já no horário da tarde, são realizados os módulos restantes, o III, IV, V e VI, que se inicia às 14:30.

Para ser aprovado deve se ter no mínimo 70% do módulo. E é necessário realizar a prova dos conteúdos restantes em um prazo de 24 meses, contados a partir da data da primeira aprovação.

Mas, anote aí: na prova modular, cada módulo possui um tempo específico para se realizar. Se liga:

I. Planejamento Financeiro e Ética – 2 horas e 40 minutos

  • 53 questões
  • 37 (70%) de acertos necessários

II. Gestão de Ativos e Investimentos – 1 hora e 20 minutos

  • 27 questões
  • 19 (70%) de acertos necessários

III. Planejamento de Aposentadoria – 55 minutos

  • 18 questões
  • 13 (70%) de acertos necessários

IV. Gestão de Riscos e Seguros – 45 minutos

  • 15 questões
  • 10 (70%) de acertos necessários

V. Planejamento Fiscal – 45 minutos

  • 14 questões
  • 10 (70%) de acertos necessários

VI. Planejamento Sucessório – 40 minutos

  • 13 questões
  • 9 (70%) de acertos necessários

Quanto custa?

Neste tipo ela é um pouco mais barata, saindo com sua taxa de inscrição por R$ 350,00 por módulo.

Mais de 4000 questões comentadas para sua certificação financeira

Simulado Gratuito para certificação CFP

Nós criamos um simulado gratuito para você testar seus conhecimentos antes de fazer a prova.

São mais de 700 questões com todos os módulos da prova para você se preparar da melhor forma:

Vale lembrar!

  • Um profissional de finanças é o mestre da HP12c, por isso, é permitida a utilização da mesma
  • A validade da certificação CFP é de 2 anos
  • O valor da anuidade é de R$ 875,00
  • Para renovar deve-se ter:
    • Pagamento da anuidade
    • Lançamento de 30 créditos da Educação Continuada
    • Adesão ao Código de Normas Éticas da Planejar

Programa de Educação Continuada

Com este programa o profissional de CFP deve:

  • Ao se associar a Planejar, iniciar o programa
  • Cumprir o programa de 30 créditos de educação continuada a cada período de 2 anos, sendo que:
    • No mínimo 10 horas de crédito qualificado provenientes de cursos ou atividades da própria Planejar ou de entidade credenciada junto à instituição. E 2 horas de crédito em cursos sobre Código de Ética/Padrões de Conduta Profissional

Quer passar em uma certificação Financeira?

Receba um e-book exclusivo com 7 dicas para ser aprovado!

Hey,

o que você achou deste conteúdo? Conte nos comentários.

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *