O planejador financeiro é o profissional certificado pela certificação CFP (Certified Financial Planner) e possui dentro de suas atribuições capacidades de alinhar e organizar as receitas e despesas para atingir objetivos, sejam seus ou de seus clientes.

Por diversas vezes já falamos que possuir um planejamento financeiro é essencial para a vida financeira. Visto que, é com organização e programação que é possível alcançar a liberdade financeira.

E é o planejador financeiro que pode orientar, planejar e ser um gestor financeiro e de investimentos pessoais.

Um mix de conhecimento

Dentro do alinhamento das funções, o profissional deve possuir atributos que passam por todos os campos que envolvam:

  • Capacidades
  • Habilidades Profissionais
  • Conhecimento técnico

Vale lembrar que a certificação CFP é internacional, e em nosso país há a nacional com modelo internacional realizado pela Planejar. Ou seja, ele é nacionalizado para atender as necessidades brasileiras. Contudo, o que não muda é o mix de conhecimento exigido para todos os profissionais.

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Desmistificando as capacidades do planejador financeiro

Capacidades

Quando falamos especificamente em capacidades do planejador financeiro estamos falando em três características importantes que fazem parte das etapas do planejamento financeiro:

  • Coleta: informações qualitativas e quantitativas.
  • Análise: analisar os dados.
  • Síntese: sintetizar para rondar o planejamento.

Habilidades

Essas também são padrões do mundo inteiro, seja qual for a organização do planejador, ele deve ter:

  • Responsabilidade profissional: atuar no interesse do cliente, lembrando sempre do Código de Ética; conhecimento técnico; capacidade intelectual; imparcialidade; reconhece sua capacidade; reconhece o papel público da sua profissão.
  • Prática: cumprir a legislação e códigos de ética; manter-se atualizado e zelar pela educação continuada; aplica diligência e competência para a realização de análise e seus planejamentos.
  • Comunicação: prestar atenção ao cliente e os seus objetivos: comunicar-se de forma clara garantindo a compreensão do cliente; sabe lidar com críticas e sugestões.
  • Cognição: utilização da lógica e raciocínio prezando pela análise eficiente; tomar decisões fundamentadas; capacidade adaptativa.

Conhecimento técnico

Sabe o que é o conhecimento técnico?

Ele é justamente a prova de certificação do planejador, o CFP. Pois é sendo aprovado que será possível testar o seu conhecimento técnico.

Componentes do planejamento financeiro

Se um profissional certificado pelo CFP possui suas capacidades especificas e importantes, é porque os conteúdos abordados são formados a partir de componentes do planejamento financeiro para que tudo se encaixe. Tais componentes são:

  • Gestão financeira
  • Gestão de Ativos e Investimentos
  • Planejamento de Aposentadoria
  • Gestão de seguros e de Riscos
  • Planejamento Fiscal
  • Planejamento Sucessório

Durante o processo do planejamento, é possível notarmos que esse conjunto de componentes são interligados. Desta forma, com eles é possível ter uma visão holística dos assuntos para o planejamento financeiro ser eficiente.

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Notou como tudo isso faz sentido de acordo com o profissionalismo do planejador financeiro? E ainda, como o Código de Ética é tão lembrado aqui pelas suas capacidades essenciais?

Pois é, um bom profissional, além de ser certificado, ele deve possuir características que envolvam o melhor para a vida financeira através de decisões corretas e um bom planejamento.

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