Noções de Economia

Princípios Éticos do profissional de CFP - Como agir éticamente?

Kleber Stumpf
Escrito por Kleber Stumpf em 8 de outubro de 2020

O profissional certificado no Certified Financial Planner possui ampla capacidade de interagir e administrar o dinheiro de seus clientes. Então, por ser um profissional tão relevante no planejamento financeiro, seguir os Princípios Éticos é de extrema relevância.

Já imaginou você mostrar seus objetivos e valores para um profissional sem ética?

É por isso que o Código de Conduta e Responsabilidade deste profissional é tão essencial. Visto que, é ele que guiará você para as melhores propostas de investimento. Do mesmo modo que poderá ser você guiando os investimentos de seus clientes.

Curso Online para Certificação CPA10

Os Princípios Éticos que caem na prova

Assim como saber se comportar profissionalmente, se você está se preparando para ser um profissional CFP, é importante saber quais são os Princípios Éticos específicos deste profissional.

São eles:

  1. Cliente em primeiro lugar
  2. Integridade
  3. Objetividade
  4. Imparcialidade
  5. Profissionalismo
  6. Competência
  7. Confidencialidade
  8. Diligência 

Entendendo cada um dos princípios

Cliente em primeiro Lugar

  • Os interesses do cliente sempre vem em primeiro lugar;
  • Cuidar dos interesses do cliente como se fossem seus próprios interesses.

Integridade

  • Honestidade e Transparência;

Exemplo:

  • Não omitir ganhos e benefícios;
  • Não omitir vantagens obtidas.

Objetividade

  • Seja objetivo;
  • Comunicar todos os fatos relevantes ao cliente e certificar-se da sua compreensão.

Imparcialidade (Probidade)

  • Revelar quaisquer possíveis conflitos de interesse mantendo-se justo e imparcial;
  • Segregação do patrimônio do cliente e seu próprio patrimônio.

Mais de 4000 questões comentadas para sua certificação financeira

Profissionalismo (Conduta Profissional)

  • Postura exemplar zelando pela boa imagem;
  • Observar a legislação vigente;
  • Não pegar dinheiro ou emprestar dinheiro para o cliente;
  • Observar as regras para o uso de marca CFP.

Competência

  • Manter-se sempre atualizado;
  • Assessorar o cliente em áreas apenas que tenha pleno domínio;
  • Zelar pela educação continuada.

Confidencialidade

  • As informações dos clientes são sigilosas;
  • Jamais expor informações exceto se:
    • Processos legais;
    • Legislação vigente;
    • Atender obrigações com empregadores ou sócios;
    • Defender-se contra acusações contra conduta irregular;
    • Prestar serviços profissionais em nome do cliente com autorização por escrito do mesmo.

Diligência

  • Cumprir a palavra e seguir os acordos;
  • Respeitar prazos, objetivos e acordos.

Portanto, estes são os oito princípios, note que não há muito mistério entre eles do que já sabemos que um profissional, seja a profissão que for, deve seguir.

Por isso, anote todos e não esqueça der sempre exercer a ética!

Quer passar em uma certificação Financeira?

Receba um e-book exclusivo com 7 dicas para ser aprovado!

Hey,

o que você achou deste conteúdo? Conte nos comentários.

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *