Pode parecer um Pokémon, mas a CA 300, CA 400 e CA 600 são evoluções uma da outra.
Mas partindo ao nosso assunto principal. A CA 600 Série 600 é uma certificação avançada de crédito imobiliário oferecida pela ABECIP, a Associação Brasileira de Entidades de Crédito Imobiliário e Poupança.
É destinada aos profissionais bancários que comercialiam produtos de crédito imobiliário. Além de, comprovar a qualificação para profissionais do Mercado Financeiro que atuem com o crédito imobiliário.
Possui como objetivo atender à resolução 3.954 do Banco Central do Brasil. Tendo como fundamento promover o aperfeiçoamento dos profissionais que atuam como correspondentes no país.
Sejam em instituições associadas à ABECIP, voltadas para a comercialização de produtos de crédito imobiliário.
O programa pretende:
- Reconhecer a capacidade técnica e experiência do correspondente de crédito imobiliário
- Incentivar a atualização do profissional
- Eletivar os padrões de conduta ética
- Fortalecer o mercado de crédito imobiliário
Quem pode fazer a CA 600?
Primeiro de tudo essa certificação se destina a quem quer adquirir conhecimento, ingressar, crescer, ou manter-se na carreira como correspondente bancário no Brasil e comercializar produtos de crédito imobiliário.
Ou ainda aqueles profissionais que comercializam produtos de crédito imobiliário, como profissionais de instituições financeiras.
Como funciona a prova?
Se formos pesquisar como que funciona a prova da ABECIP, veremos que lá no site estará escrito que ela é uma prova online, mas na verdade ela é computadorizada. Você vai lá e paga a taxinha de inscrição e vai até um local, já definido, e faz a prova em um computador.
A data e o horário é escolhido por você mesmo, assim como o local da prova. Então você vai lá se inscreve, paga a taxinha e escolhe horário e local, sendo que não é necessário nenhum pré-requisito para a sua realização.
A prova da CA 600 tem duração de duas horas e possui 50 questões de múltipla escolha. Maas, anote aí: para ser aprovado é necessário ter no mínimo 70% de acertos (35 questões). E você poderá utilizar a calculadora HP 12c.
A CA 600 possui validade de 5 anos.
A legislação aplicável a prova é aquela que se encontra vigente e eficaz em até 6 meses antes da realização da prova.
Qual é o conteúdo que cai na prova?
A prova em si é dividida em módulos. Sendo eles:
1. Sistema Financeiro Nacional – SFN
1.1. Intermediários Financeiros
1.1.1.1 Bancos múltiplos;
1.1.1.1 Bancos comerciais;
1.1.1.1 Bancos de investimento;
1.2. Órgãos de regulação e fiscalização
1.2.1. CMN – Conselho Monetário Nacional
1.2.1. BACEN – Banco Central do Brasil
1.2.1. CVM – Comissão de Valores Mobiliários
2. Sistema Financeiro da Habitação – SFH
2.1. Finalidade
2.2. Intermediários Financeiros
2.3. Recursos
2.3.1. Poupança
2.3.1.1 Definição
2.3.1.2 Remuneração dos Depósitos de Poupança
2.3.2. Fundo de Garantia do Tempo de Serviço – FGTS
2.3.2.1 Agente Operador
2.3.2.2 Agentes Financeiros
3. Sistema de Financiamento Imobiliário – SFI
3.1. Finalidades do SFI
3.2. Entidades do SFI
3.3. Características das Operações do SFI
3.4. Certificado de Recebíveis Imobiliários
3.4.1. Definição dos CRIs
4. Garantias Imobiliárias
4.0 Propriedade vs Posse
4.1. Alienação Fiduciária
4.2. Hipoteca
4.3. Fiança
4.4. Cessão de Recebíveis ou Penhor
4.5 Foro e Laudêmio
5. Produtos para Pessoa Física
5.1. Aquisição
5.1.1. Análise do proponente (Análise de crédito (fatores restritivos e capacidade de pagamento – renda); Análise de seguro; Análise jurídica e Documentação básica)
5.1.2. Análise do imóvel (Avaliação de imóvel pronto (valor de mercado e condições de habitabilidade); Análise jurídica e Documentação básica)
5.1.3. Análise do vendedor PF ou PJ (Análise jurídica; Documentação básica; Certidões e restrições)
5.1.4. FGTS – Utilização na Moradia Própria (MMP)
5.1.4.1 Aquisição de imóvel residencial concluído
5.1.4.1.1 Requisitos e documentos do proponente
5.1.4.1.2 Requisitos e documentos do imóvel
5.1.4.1.3 Requisitos e documentos do vendedor
5.2. Construção
5.2.1. Análise do proponente (Análise de crédito (fatores restritivos e capacidade de pagamento – renda); Análise de seguro e documentação básica)
5.2.2. Liberação das parcelas no Plano Construção
5.2.3. FGTS – Utilização na Moradia Própria (MMP)
5.2.3.1 Aquisição de imóvel residencial em construção
5.2.3.1.1 Requisitos e documentos do proponente
5.2.3.1.2 Requisitos e documentos do imóvel
5.2.3.1.3 Requisitos e documentos do construtor
5.3. Mútuo com garantia imobiliária (Home Equity)
5.3.1. Definição
5.3.2. Análise do proponente (Análise de crédito (fatores restritivos e capacidade de pagamento – renda); Análise de seguro e documentação básica)
5.3.3. Análise do imóvel (Avaliação de imóvel pronto (valor de mercado e condições de habitabilidade) e Documentação básica)
5.4. Enquadramento da operação
5.4.1. SFH/SFI
5.4.2. Percentual máximo a ser financiado (LTV); Prazo; Taxa de Juros; Vencimento da 1ª Prestação; Taxas e Tarifas
5.5. Plano de reajuste da prestação e saldo
5.6. Sistemas de amortização
5.7. Custo Efetivo Total (CET)
5.7. Custo Efetivo do Seguro Habitacional (CESH)
5.9. Formalização
5.9.1. Instrumentos Contratuais
5.9.2. Registro
5.9.3. Liberação do valor financiado
6. Seguros e Seguradoras
6.1. Seguro de Morte e Invalidez Permanente – MIP
6.2. Seguro de Danos Físicos do Imóvel – DFI
6.3. Seguro de Responsabilidade Civil do Construtor – RCC
6.4. Livre Escolha de Seguro / Seguradora
7. Custos e Tributação
7.1. Imposto sobre Transmissão de Bens Imóveis – ITBI / ITIV
7.2. Foro / Laudêmio
7.3. Imposto sobre Operações Financeiras – IOF
7.3.1. Seguro Habitacional
7.3.2. Operações de Crédito Imobiliário
8. Código de Defesa do Consumidor
8.1. Fornecedor
8.1.1. Conceitos
8.2. Serviços
8.2.1. Conceitos
8.3. Política Nacional de Relações de Consumo
8.3.1. Objetivos e Princípios
8.4. Direitos Básicos do Consumidor
8.5. Solidariedade pelos Danos Causados na Prestação de Serviços
8.6. Vícios na Qualidade ou Disparidade de Oferta ou Mensagem
8.7. Direito de Reclamar
8.7.1. Prazos
8.8. Desconsideração da Personalidade Jurídica
8.9. Publicidade do Produto Ofertado
8.10. Práticas Abusivas
8.11. Cobrança de Dívidas
8.12. Proteção Contratual
8.13. Sanções Administrativas
8.14. Infrações Penais
8.15. Serviço de Atendimento ao Consumidor (SAC)
9. Ouvidoria
9.1. Instituição e objetivos
9.2. Atribuições
10. Matemática Financeira
10.1. Conceito Gerais de Juros
10.2. Taxa de Juros
10.2.3. Taxa nominal vs. Taxa efetiva
10.2.4. Juros Pré-fixados vs. Pós-fixados
10.3. Sistema de Amortização
10.3.1. Tabela Price (TP)
10.3.2. Sistema de Amortização Constante (SAC)
10.3.3. Sistema de Amortização Crescente (SACRE)
11. Pós-Contratação
11.1. Amortização ou Liquidação do Saldo Devedor de Financiamento
11.1.1. Recursos próprios (liquidação antecipada)
11.1.2. Utilização do FGTS
11.1.2.1 Requisitos e Documentos do Mutuário
11.1.2.2 Requisitos do Financiamento
11.1.2.3 Interstício Mínimo entre Utilizações
11.2. Pagamento de Parte do Valor das Prestações (FGTS)
11.2.1. Requisitos e Documentos do Mutuário
11.2.2. Requisitos do Financiamento
11.2.3. Financiamento Inadimplente
11.2.4. Limites para utilização
Tenho interesse! Como faço minha inscrição?
Para você que ficou interessado nessa certificação a inscrição para a realização da prova CA 600 deve ser feita direto no site da ABECIP: www.abecip.org.br/certificacoes/ca-600.
A taxa de inscrição custa, agora em 2020, R$ 240,00. Após a confirmação da inscrição você terá que agendar sua prova.
Há muitas dúvidas em relação a diversos assuntos da prova – principalmente sobre agendamento – por isso vou te explicar as principais que o pessoal possui:
- Quem for fazer a prova pode solicitar o cancelamento da mesma duas vezes, significa uma alteração da data da prova, desde que seja 8 dias antes da data da prova;
- Caso seja realizado o cancelamento da prova, é necessário marcar a mesma novamente dentro do prazo de 7 dias, caso contrário o candidato terá sua inscrição cancelada.
Como estudar?
Agora a grande dúvida: como estudar? E eu te respondo que é para isso que nós da TopInvest estamos aqui para te ajudar! Se liga só nos conteúdos gratuitos que oferecemos:
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Além de todo suporte da nossa equipe para tirar suas dúvidas em um atendimento que está sempre a disposição para te ajudar, ainda mais em nosso Curso Preparatório da CA 600.
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