Se você tem o objetivo de trabalhar em um banco, certamente já ouviu falar das certificações financeiras, não é mesmo? Elas não são apenas um diferencial no currículo — em muitos casos, são o que abre portas, acelera promoções e define até onde você pode chegar na carreira bancária.
Está se perguntando quais são essas certificações e qual seria a melhor opção? Então, continue comigo. Neste artigo, você vai entender:
- O que é preciso para trabalhar em um banco?
- As certificações financeiras são obrigatórias?
- Por que é importante ter uma certificação financeira?
- Quais são as certificações bancárias?
- Qual a melhor certificação financeira?
Bora conhecer as principais certificações financeiras e descobrir por qual você deve começar?
O que é preciso para trabalhar em um banco?
O caminho para trabalhar em um banco varia a depender do tipo de instituição financeira.
Para ingressar em bancos públicos, como o Banco do Brasil e a Caixa Econômica Federal, por exemplo, é necessário prestar concurso. Os requisitos podem mudar de acordo com cada vaga. Por isso, é recomendável que você sempre leia os editais com bastante atenção.
Já nos bancos privados, como o Santander, Itaú e Bradesco, o processo de seleção funciona como o de outras empresas, com etapas como triagem de currículo, entrevistas e testes. Nesse caso, além de cursos de nível superior, muitos bancos podem exigir habilidades diversas de seus candidatos, como inglês para finanças, boa comunicação e familiaridade com números.
Por último, e definitivamente não menos importante, temos as certificações financeiras. Sobre isso, falamos logo na sequência!
As certificações financeiras são obrigatórias?
Algumas certificações financeiras são obrigatórias para que um profissional exerça determinada função. Outras, podem não ser — porém, não tê-las pode te fazer ser preterido em relação a outros candidatos.
Para ser bem direto, a minha eterna recomendação é que você seja, sim, certificado. Mais ainda: que não pare em uma certificação só.
Por que é importante ter uma certificação financeira?
As certificações financeiras são a forma que o mercado encontrou de regularizar, reconhecer e qualificar profissionais. Ademais, ainda serve como uma forma de hierarquizar carreiras, definindo salários e funções dentro de uma instituição financeira.
Naturalmente, uma certificação de maior prestígio te dará oportunidades em cargos melhores, com remunerações mais altas.
Na “base” desse sistema hierárquico, temos certificações mais populares e relativamente mais fáceis de se conseguir. Assim, à primeira vista, podem até parecer menos importantes. Contudo, são elas que vão construir a sua carreira e te abrir as primeiras portas nesta área.
Em suma, cada certificação financeira é importante por si só, e fazem total diferença em diferentes momentos de sua carreira. A decisão de quais você vai conquistar, entretanto, depende dos seus objetivos.
Agora, eu vou apresentar as melhores certificações financeiras para trabalhar em um banco. Vamos lá?
Quais são as certificações bancárias?
Se você ainda não sabe qual certificação bancária escolher, se prepara que eu vou te ajudar a conhecer melhor cada uma delas!
CPA
Ofertada pela Anbima, a CPA é a certificação de base da trilha de distribuição do mercado financeiro.
Esse selo marca o ponto de partida para quem deseja trabalhar com distribuição de produtos de investimento e assumir atividades comerciais dentro de um banco, como prospecção de clientes, atendimento e suporte sobre produtos e serviços financeiros.
Embora não seja obrigatória por lei, a CPA é exigida por muitas instituições como critério mínimo para atuação com investimentos. Por isso, ela é amplamente reconhecida como a porta de entrada para a carreira bancária.
Além disso, a CPA é requisito obrigatório para avançar para as certificações C-Pro I ou C-Pro R, que representam o nível seguinte na trilha de certificações da Anbima.
C-Pro I
A C-Pro I (Certificado Profissional Anbima de Investimento) é uma espécie de sequência da CPA, destinada para profissionais com perfil técnico.
Esse selo atesta o conhecimento do profissional sobre a estrutura dos produtos de investimento.
Quem possui a certificação está apto a:
- Analisar o perfil de risco do cliente;
- Estruturar carteiras recomendadas;
- Prestar informações analíticas sobre produtos de investimento;
- Entre outras atividades relacionadas à assessoria técnica.
C-Pro R
A C-Pro R (Certificado Profissional Anbima de Relacionamento) também ocupa um nível acima da CPA na hierarquia de certificações da Anbima.
Diferentemente da C-Pro I, ela é voltada a profissionais com perfil mais comercial. De forma geral, a certificação atesta a capacidade de relacionar produtos de investimento às necessidades do cliente — o que o mercado chama de suitability.
Profissionais com esse selo podem exercer atividades como:
- Analisar os objetivos dos clientes;
- Gerenciar portfólios;
- Prestar informações aprofundadas sobre investimentos e seus riscos;
- Buscar soluções adequadas às necessidades dos clientes.
Ancord AAI
A certificação de Agente Autônomo de Investimentos da Ancord é outra boa opção para quem deseja ajudar outras pessoas a investir.
Ao se tornar um AAI, o profissional passa a atuar vinculado a uma corretora. Nessa posição, deve respeitar a regra de não interferir nas decisões dos clientes, limitando-se a orientar sobre produtos de investimento.
Na prática, um AAI trabalha exclusivamente com investimentos. Então, se essa área te agrada, vale a pena começar a estudar!
Abecip
Para se trabalhar com crédito imobiliário, a Abecip é obrigatória. Geralmente, quem atua como correspondente bancário é quem mais busca por essa certificação, a fim de oferecer esse tipo de serviço aos seus clientes.
A Abecip se divide entre: 300, 400 e 600. Essa hierarquia reflete o grau de profundidade de cada etapa: quanto maior o nível, mais avançado e completo é o conteúdo. Inclusive, a Abecip CA-600 é uma exigência para aqueles que lidam diretamente com clientes de crédito imobiliário em seu dia a dia.
Febraban
Aqui temos uma certificação voltada para quem deseja atuar como correspondente bancário. Para que esses profissionais estejam autorizados a oferecer linhas de crédito aos clientes, a certificação é obrigatória. Sem ela, o profissional pode apenas viabilizar serviços mais simples, como pagamento de boletos, por exemplo.
A exigência funciona como um mecanismo de qualidade e segurança, garantindo que o profissional esteja apto a lidar com operações de crédito e a orientar o público de forma adequada.
Aneps
A certificação da Aneps cumpre a mesma função da certificação Febraban: ambas habilitam o profissional a atuar como correspondentes bancários que desejam oferecer linhas de crédito. Assim, estes devem optar entre Febraban ou Aneps.
Se você consultar os sites dos bancos, verá que todos eles exigem alguma dessas duas certificações para os interessados em oferecer os serviços da instituição por meio da profissão de correspondente.
CFP ®
A sigla CFP vem de Certified Financial Planner, certificação concedida no Brasil pela Planejar. O nome em inglês não é ao acaso: trata-se de uma certificação com reconhecimento internacional, o que a torna especialmente atraente para quem pretende construir carreira fora do país.
Com a CFP, o profissional está oficialmente apto a trabalhar com planejamento financeiro, seja de pessoas físicas ou jurídicas. Ou seja, irá auxiliar não somente na gestão de despesas, como também na orientação sobre quais os melhores investimentos para cada perfil de investidor.
CNPI
Tem interesse em trabalhar com investimentos da Bolsa de Valores? Então, considere realizar a prova da CNPI. Essa certificação é voltada a profissionais que atuam no mercado de capitais brasileiro e garante o título de analista de valores mobiliários.
Dentro da área de investimentos, a CNPI é uma das certificações mais prestigiadas. Ou seja, ao contar com ela em seu currículo, as suas chances de conseguir grandes clientes, ou trabalhar em empresas melhores é muito maior!
CGA
Outra certificação oferecida pela Anbima, a CGA reconhece profissionais que atuam na gestão de recursos de terceiros, lidando com operações e volumes financeiros de grande porte. Na prática, ela habilita o profissional a exercer a função de gestor de recursos.
A CGA é uma das certificações mais cobiçadas e prestigiadas do mercado financeiro. Ter ela no seu currículo, pode ter certeza: abre muitas portas na carreira, incluindo acesso a posições estratégicas dentro de instituições e cargos de maior responsabilidade.
CFA
A CFA (Chartered Financial Analyst) é a certificação mais desejada e também a mais difícil do mercado financeiro
Ela habilita o profissional a atuar como analista de finanças e tem um diferencial decisivo: o reconhecimento internacional. Com a CFA no currículo, é possível trabalhar em praticamente qualquer mercado do mundo.
Qual a melhor certificação financeira?
Como você viu até aqui, existem inúmeras certificações para quem deseja trabalhar em banco — cada uma aponta para uma direção diferente ou ocupa um nível distinto na carreira. Por isso, a resposta mais honesta para essa pergunta é: depende das suas ambições e do seu momento profissional.
Mas e se estou só começando? Vale a pena ir direto para uma certificação mais completa?
Nesse caso, o melhor conselho é ter paciência: dar um passo por vez e começar pela CPA. Esse é o ponto de partida mais lógico para quem quer trabalhar com distribuição de investimentos e a base para ingressar na maioria dos bancos.
O profissional com esse selo está apto a:
- Fornecer informações básicas sobre os produtos e serviços financeiros do banco onde trabalha;
- Identificar e prospectar possíveis investidores;
- Analisar as necessidades dos clientes e direcioná-los aos profissionais mais adequados em cada caso;
- Intermediar a relação entre clientes e especialistas em investimentos, prestando suporte a ambos os lados.
Além disso, a CPA é o requisito obrigatório para avançar para certificações mais complexas, como a C-Pro R e a C-Pro I — ela é a base da trilha profissional definida pela Anbima.
Em resumo, é essa certificação que vai abrir as suas primeiras portas no mercado financeiro. Ela valida conhecimentos essenciais para o dia a dia e coloca o profissional em movimento nessa jornada de evolução.
Como tirar certificação para trabalhar em banco?
Seja qual for a certificação escolhida, uma coisa é certa: a aprovação exige preparo. Para te ajudar nessa jornada, a TopInvest disponibiliza cursos preparatórios para as principais certificações financeiras do mercado.
Aqui conta com apostilas atualizadas, questões comentadas, videoaulas e suporte online de professores. Afinal, mais do que garantir sua certificação, queremos que você seja um profissional realmente preparado para o mercado.
Comentários
Eu entendi que tem que fazer duas certificações que é praticamente obrigatória e pra não perder tempo faz a cpa 20 e a cá 600.
Vocês têm um email que eu possa entrar em contato para tirar dúvidas?
Gostaria de fazer o curso pois preciso da certificação,
Claro, é suporte@topinvest.com.br
Veja nossos cursos: https://www.topinvest.com.br/cursos/
Tem como conseguir vaga apenas com a certificação aneps ??
Sem dúvidas, um bom profissional deve está preparado e cabe cada um se aperfeiçoar pois existe diversos cursos nos transformando em melhores para tratar com nossos principais clientes.
Quero fazer a prova
Muito maravilhoso poder está em um nível em que sonhamos e para podermos está lá temos q investir em algo e é na top invest q conseguimos ...