Certificações Financeiras

Retorno Médio Ponderado: como calcular?

Kleber Stumpf
Escrito por Kleber Stumpf em 9 de abril de 2020

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Bom, você já sabe tudo como funciona sobre o Prazo Médio Ponderado, nada melhor do que agora compreender tudo sobre o Retorno Médio Ponderado e sair na frente dos seus estudos para as certificações financeiras.

O que é Retorno Médio Ponderado? 

Uma coisa que eu posso já começar a te dizer é que este prazo é muito parecido com o Prazo Médio Ponderado. Até porque, é uma forma de mensurar o retorno (rendimento) de uma carteira de investimento com base no valor de cada título.

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Para o cálculo, se considera o valor de cada ativo para trazer o resultado da carteira, como também o rendimento que apresentou dentro de um período ‘n’. E para o cálculo possuímos uma fórmula bem específica:

Onde:

  • w: peso de cada ativo
  • r: rentabilidade de cada ativo

Somando tudo isso e dividindo será possível encontrar o Retorno Médio Ponderado. Se liga no quadro abaixo de exemplo e colocado na fórmula:

Exemplo de Retorno Médio Ponderado.

Com os dados em mãos os colocaremos na fórmula:

Fórmula com dados do exemplo.

Saca só:

O 0,90 veio lá do CDB, dos R$ 90.000,00. De onde veio esse 0,90? Pense comigo, essa carteira tem um total de R$100.000,00, logo, esse CDB possui 90% dela, porém, não iremos utilizar a porcentagem, mas sim 0,90 – que equivale o mesmo valor. 

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O 10% do rendimento posto para nós é que iremos encontrar o nominal: 10/100 = 0,10.

E para as Ações é a mesma coisa, tanto do valor total, quanto do rendimento para encontrarmos o nominal. 

RMP = 0,08 x 100 = 8,0%

O retorno médio ponderado da carteira é de 8,0%.

Molezinha, né? Eu disse que era muito parecido com o Prazo Médio Ponderado.

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