O índice de referência também conhecido como BenchMark é muito utilizado nos investimentos, e apesar disso muitos investidores ainda não tem uma compreensão clara de seu significado.
E sim, é mais um dos termos de inglês que estão presentes nas certificações.
Mas, o que é Benchmark?
Ele é nada mais que um índice de referência. E sabemos que o Mercado Financeiro sempre busca uma referência para analisar o desempenho de um determinado produto de investimento.
Logo, teremos a rentabilidade que chamamos de Rentabilidade Relativa. E para fazer essa relação de alguma coisa, é justamente feito o Benchmark.
Existem benchmarks para qualquer coisa de investimentos, inclusive produtos de Renda Fixa e outros para Renda Variável. Dentre outros mais.
Benchmark – Renda Fixa
Os principais índices de Renda Fixa são:
- Taxa DI, ou conhecida no mercado como Taxa CDI
- Taxa SELIC
- Taxa PTAX
- Taxa IPCA
- Taxa IGP-M
Benchmark – Renda Variável
- Índice IBOVESPA
- Índice Brasil 100 (IBrX 100)
- Índice Brasil 50 (IBrX 50)
- IFIX
- E outros
IBOVESPA
Claro que todos os índices são muito importantes para o desenvolvimento econômico. Mas, para a sua prova, eu acredito que seja essencial você compreender um pouco mais o IBOVESPA.
Lembre que a IBOVESPA não existe mais, hoje ela é a B3 – Brasil, Bolsa e Balcão. Porém, o índice continua sendo IBOVESPA.
Ele é a média da cotação das empresas com maior volume de negociação de ações na B3. Sendo o principal indicador de desempenho das ações negociadas na B3 e reúne as empresas mais importantes do mercado de capitais brasileiro.
Esse índice é o que chamamos de quantitativo. Pois, mede a quantidade de negócios. Visto que, representa 80% dos negócios da Bolsa.
E a cada quatro meses, o índice é reavaliado. Podendo haver mudanças nas empresas que o compõe, podendo aumentar ou diminuir o número de ações e até aumentar ou diminuir o percentual que as ações representa dentro deste índice.
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Hey,
o que você achou deste conteúdo? Conte nos comentários.
Excelente artigo!
No entanto tenho uma dúvida e não consigo achar a sua resolução a algum tempo, espero que consiga me ajudar.
Existe alguma diferença entre um indexador e um benchmark? Digo, todo benchmark é um indexador, mas nem todo indexador é um benchmark, seria isso?
Oi Saullo,
É a mesma coisa. Só o nome em inglês e termo técnico.
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O que seria a Contribuição em relação ao índice de
referência? Ela pode ser negativa? Abs
Oi Eduardo, tudo bem?
Não compreendi a sua pergunta.
O BenchkMark ou índice de referência é um parâmetro como a taxa SELIC, o DI ou mesmo o Ibovespa.
Você se refere por exemplo a contribuição de determinada ação em relação ao Ibovespa por exemplo?
😉
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Então Kleber. Em uma lâmina resumida de um tipo de investimento da CEF, consta essa informação: “Contribuição em relação ao índice de referência”. Fiquei bastante confuso hehehe.
Oi Eduardo, realmente beeem confuso.
Faz o seguinte. Manda esta lâmina para mim no atendimento@topinvest.com.br para compreender melhor o que diz na lâmina e te ajudar.
😉
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Quando se diz que o fundo de investimento, cujas carteiras visem refletir as variações e rentabilidade de índice de referência de renda fixa, quais são os índices que devo comparar esta rentabilidade? Selic, CDI…Onde consigo a informação do indice de referencia para cada fundo de investimento?
Olá Leonardo, tudo bem?
Isso mesmo. Para investimentos de renda fixa os BenchMarks mais comuns são o CDI, a SELIC e a IMA.
Na verdade alguns fundos de investimento tem em seus prospectos a informação com simples análise comparativa.
Agora, quando tratamos em fundos que são REFERENCIADOS a um Benchmark, este mesmo deve constar no nome do próprio fundo.
Como por exemplo Banco XXXX Fundo de Renda Fixa CDI…
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