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Entenda a Classificação Anbima para Previdência Complementar

Kleber Stumpf
Escrito por Kleber Stumpf em 25 de maio de 2020
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E aí, galera bonita, beleza? Já conversamos diversas vezes sobre classificações, mas você já ouviu falar sobre a Classificação Anbima para Previdência Complementar? Mas se acalme que eu vou explicar tudo o que você precisa saber!

Sabe as Classificações da SUSEP para a Previdência Complementar? Elas são bem fáceis e mais fácil ainda do que andar para a frente. Porém, a da Anbima não é bem assim!

Por isso, é tão importante revisarmos este assunto! 

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Vamos deixar em claro..

Que os planos de Previdência Complementar não estão sob a supervisão dos códigos da Anbima. Quero dizer aqui que essa classificação não se aplica aos planos de Previdência, mas aos fundos exclusivos que recebem às reservas técnicas dos planos.

Mas, como é essa classificação?

É importante compreendermos que a Classificação da Anbima é dividida de acordo com cada fundo.

Saca só:

Renda Fixa

Estes são fundos que com objetivo de buscar retorno por meio de investimentos em Renda Fixa. Como já sabemos, mas é bom revisarmos!

Eles admitem-se estratégias que impliquem o risco de juros e índice de preços doméstico. Excluem-se estratégias que impliquem em risco de moeda estrangeira ou Renda Variável. E não admite-se alavancagem.

Balanceado até 15%

São fundos que têm como objetivo buscar retorno de longo prazo por meio de investimentos em diversas classes de ativos. Devem explicitar o mix de ativos com o qual serão comparados, e ainda, possuir no máximo 15% do valor da sua carteira em ativos de Renda Variável. Também não admite-se alavancagem.

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Balanceado de 15% a 30%

Estes fundos que têm como objetivo buscar retorno de longo prazo por meio de investimentos em diversas classes de ativos. Em sua características devem explicitar o mix de ativos com o qual devem ser comparados e possuir no mínimo 15% e no máximo 30% do valor da sua carteira em ativos de Renda Variável. Não admite-se alavancagem.

Balanceado acima de 30%

São aqueles fundos que possuem como objetivo buscar retorno de longo prazo por meio de investimentos em diversas classes de ativos. Apresentam o mix de ativos com o qual devem ser comparados e possuem no mínimo 30% do valor da sua carteira em ativos de Renda Variável. Também não admite-se alavancagem.

Previdência Multimercado

São fundos que seu objetivo é buscar retorno de longo prazo por meio de investimentos em diversas classes de ativos. Estes fundos não têm explicitado o mix de ativos de sua carteira e não admite-se alavancagem.

Previdência Data Alvo

Estes são fundos com o objetivo de buscar retorno para uma data referencial ou data alvo em diversas classes de ativos. Utilizam ainda a estratégia de rebalanceamento periódico, sendo que, a redução do risco ao se aproximar a data alvo. E não admite-se alavancagem.

Previdência Ações

Por último, mas não menos importante, estes fundos devem possuir no mínimo 67% de sua carteira alocada em ações ou equivalentes. E são destinados somente a receber aplicações de outros fundos de Previdência Aberta e também não admite-se alavancagem.

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