Código de Ética e Responsabilidade do profissional do CFP

O Código de Ética e Responsabilidade do profissional do CFP é uma das coisas mais importantes deste profissional que adquire o Certified Financial Planner, aqui em nosso país fornecido pela instituição Planejar.

Quando estamos trabalhando com o dinheiro de outras pessoas, ao mesmo tempo que buscamos melhores práticas com o mesmo, estamos mexendo com o dinheiro de famílias. Ou seja, algo muito importante.

O que é CFP?

Em nosso país, esta certificação segue o modelo internacional, porém realizada em português, é obrigatória para profissionais que atuam no segmento private banking.

Mais especificamente, ela se destina a profissionais que buscam ser:

• Planejador financeiro
• Orientador financeiro
• Assessor financeiro
• Consultor financeiro
• Coach Financeiro

O que diz o Código de Ética e Responsabilidade do profissional do CFP?

Esta imagem acima é a capa do Código de Ética e Responsabilidade do profissional do CFP fornecido pela Planejar. O mesmo possui no máximo 20 páginas, e por mais que buscamos apenas o essencial de informações, é importante que você tire um tempinho para lê-lo.

O Código de Ética é separado em sessões:

• Aplicabilidade e cumprimento 
• Termos e Expressões (Seção I);
• Ética (II);
• Regras (Seção III);
• Procedimentos Disciplinares (Seção IV);
• Melhores Práticas (Seção V);

Aplicabilidade e Cumprimento

O código de conduta ética e responsabilidade profissional da planejar estabelece princípios e regras aplicáveis a:

1. Pessoas Físicas certificadas para o uso das marcas CFP (Planejadores CFP);
2. Pessoas Jurídicas e Físicas não certificadas para o uso das marcas que sejam associadas a planejar (associados).

Isso quer dizer que, o não cumprimento dessas práticas acarreta a instauração de apuração conforme previsto nos “Procedimentos Disciplinares”.

Termos e Expressões

• Planejar;
• Associado;
• Planejador;
• Cliente;
• Código;
• Conflito de Interesses;
• Processo de Planejamento;
• Remuneração;
• Suitability.

Regras

• O planejador não deve deixar suas preferências individuais interferir os serviços prestados ao cliente;
• Não omitir aos clientes ou terceiros potenciais benefícios em proveito próprio pelos serviços prestados;
• Não fornecer informações falsas ou enganosas, conduta desonesta, fraudulenta ou enganosa;
• Comunicar todos os fatos relevantes para evitar que cliente ou terceiros sejam induzidos ao erro e zelar pela comunicação clara garantindo que o cliente compreenda as recomendações;
• Implementar o suitability;
• Acordar previamente os serviços e remuneração antes de implementá-los;
• Manter os dados atualizados no site da planejar em até 30 dias;
• Todas as informações são confidenciais, exceto se:
  • Processos legais;
  • Legislação vigente;
  • Atender obrigações com empregadores ou sócios;
  • Defender-se contra acusações contra conduta irregular;
  • Prestar serviços profissionais em nome do cliente com autorização por escrito do mesmo;
• Devolver quaisquer documentos do cliente se assim
  solicitados.

Procedimentos Disciplinares

• O eventual descumprimento dos princípios e regras do código será objeto de apuração pela planejar;
• É assegurado na condução do procedimento a ampla defesa ao contraditório sendo observadas a celeridade e a simplificação dos atos (informalidade);
• Na hipótese de constatada irregularidade serão atribuídas as penalidades de acordo com o anexo de “Normas Disciplinares” (34 artigos junto com o PDF do código).

Advertência privada

• Multa (até 50 x o valor da anuidade);
• Suspensão temporária;
• Revogação dos direitos de uso da marca CFP.

Melhores Práticas

As melhores práticas entre um associado planejador e seu cliente, o conhecido contrato:

• Desenvolvimento de mecanismos para formalizar o escopo de trabalho, custos envolvidos, remuneração pelos serviços, prazos acordados e outros itens que se julguem necessários;
• Comunicar ao cliente qualquer informação que possa afetar sua decisão em contratá-lo;
• Informar que a planejar é o canal oficial para reclamações.

Pronto! Entendido o Código de Ética do CFP já é um bom começo e caminho para você ser um ótimo profissional.

E não esqueça de sempre seguir suas ações com ética e responsabilidade.