Apesar de muita gente gostar dessa área e falar muito sobre o Agente Autônomo de Investimentos, muitos ainda tem dúvidas de o que é a ANCORD.

E para tirar todas essas suas dúvidas, eu separei todas as principais características necessárias para você saber de uma vez o que é e como tudo funciona.

Então, bora dar um play no vídeo e já começar a saber tudo!

Afinal, o que é a ANCORD?

A ANCORD é a Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias. É uma organização não governamental que tem como responsabilidade representar e agrupar empresas que atuam no mercado financeiro e mercado de capitais. É  a mais importante entidade da indústria de intermediação no Brasil. Ela representa as empresas frente ao governo e aos órgão reguladores.

A ANCORD oferece direcionamento jurídico e técnico, sendo a única entidade autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários, a CVM, a credenciar e certificar os AAIs ou Agentes Autônomos de Investimento no país.

Então, para que um indivíduo possa exercer função como um agente autônomo de investimentos, ele deve ser certificado pela ANCORD. Esta certificação é oficializada quando o indivíduo é aprovado na prova para AAI. Sendo promovida pela própria ANCORD em parceria com a Fundação Getúlio Vargas, a FGV. 

Sendo que, esta certificação atesta ao AAI um conhecimento do mercado financeiro e de capitais, dos produtos de investimentos e das diretrizes impostas pelos órgãos reguladores.

A prova para obter essa certificação é temida por muitas pessoas. Os pontos que levantam sobre sua dificuldade é: conteúdo, número de questões ou exigência de número de acertos.

É a prova não é fácil, mas com certeza não é nenhum “Demogorgon” da vida, haha (só para quem viu Stranger Things).

Antes de continuarmos a falar sobre a prova, uma informação super importante: a ANCORD não tem nenhuma relação com a ANBIMA e com a carreira bancária. A certificação da ANCORD é para você ser um Agente Autônomo de Investimentos e as certificações ANBIMA é voltado para a carreira bancária. Ok? Então continuaremos a falar sobre a prova.

Quem pode fazer a ANCORD?

A certificação da ANCORD é destinada para profissionais que desejam se tornar AAIs de uma Corretora de Valores Mobiliários, de uma Distribuidora de Valores Mobiliários ou sócio de um escritório AAI.

Não há pré-requisitos para que realizar a prova, porém, para se tornar um Agente Autônomo de Investimentos há alguns pré-requisitos que você deve ter e fazer:

  • Ler e concordar com o regulamento;
  • Preencher corretamente o formulários de inscrição, se comprometendo com a veracidade das iformações;
  • Não ter antecedentes criminais e encontra-se no pleno exercício de seus direitos civis;
  • Ter concluído o ensino médio ou equivalente em isntituição reconhecida oficialmente;
  • Ter domicílio no Brasil;
  • Não estar impossibilitado (a) ou suspenso (a) para o exercício de cargo em instituições financeiras e demais entidades autorizadas pelos órgãos fiscalizadores do mercado;
  • Não estar impedido (a) de administrar seus bens ou deles dispor em razão de decisão judicial.

Como funciona a prova da ANCORD?

A prova da ANCORD é computadorizada, ou seja, você vai até um local para realizar o teste em um computador. Possui ao total 80 questões de múltipla escolha com quatro alternativas cada, sendo distribuídas dentro dos 15 módulos de conteúdo para serem respondidas em 2h30min para a sua realização. Essa distribuição já é pré-definida pela ANCORD, mas a data, horário e local é você mesmo quem decide.

Lembrando ainda que esta prova possui questões que exigem cálculos. Desse modo, há a necessidade de saber utilizar a HP 12c e tê-la em mãos no dia da prova.

Para ser aprovado, você precisa acertar no mínimo 70% da prova, ou seja, acertar no mínimo 56 questões. Sendo obrigatório acertar no mínimo 50% das questões dos principais módulos: 01, 02, 03, 08 e 15.

O que cai na prova?

Para ficar ainda mais fácil de você se familiarizar com a prova ANCORD, vou te mostrar melhor a divisão das questões no programa detalhado da prova, conforme o edital apresentado.

Mas, antes de ir direto aos conteúdos, que tal dar ums olhadinha aqui no vídeo abaixo? Ele vai te guiar para um melhor estudo:

1. A Atividade do Agente Autônomo de Investimentos (ANCORD):

Número de questões totais: 12 questões;

Quantidade mínima exigida de acertos: 6 questões;

Correspondem a 15,00% do total da prova;

Conteúdos:

1.1. A atividade do Agente Autônomo de Investimento conforme Instruções CVM nº 497/2011 e nº 515/2011;

1.2. Diferenciação da Atividade de Agente Autônomo das atividades de administração análise e consultoria de valores mobiliários;

1.3. Concessão da autorização para exercício da atividade;

1.4. Suspensão e Cancelamento da Autorização para Exercício da Atividade;

1.5. O Contrato de Agenciamento e Remuneração;

1.6. Práticas Vedadas;

1.7. Penalidades e Cominatória.

2. Código de Conduta do Agente Autônomo de Investimento:

Tema excluído da prova em 2019.

3. Lei nº 9.613/98; Circular BACEN 3461/09; 3654/13; Instrução CVM nº 301/99:

Número de questões totais: 4 questões;

Quantidade mínima de acertos: 2 questões;

Correspondem a 5,00% do total da prova;

Conteúdos:

3.1. Conceito de Crime de Lavagem de Dinheiro ou Ocultação de Bens, Direitos e Valores;

3.2. Responsabilidades;

3.3. Ações Preventivas: Princípio do “Conheça seu Cliente”;

3.4. Cadastro de Cliente: Informações e Atualizações Cadastrais;

3.5. PPE (Pessoa Politicamente Exposta);

3.6. Acompanhamento das Operações.

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4. Economia:

Número de questões totais: 2 questões;

Quantidade mínima de acertos: 0 questões;

Correspondem a 2,50% do total da prova;

Conteúdos:

4.1. Noções Gerais;

4.2. Índices e Indicadores;

4.3. Política Monetária; Fiscal; Cambial e de Rendas;

4.4. Conceitos e Objetivos.

5. Sistema Financeiro Nacional:

Número de questões totais: 3 questões;

Quantidade mínima de acertos: 0 questões;

Correspondem a 3,75% do total da prova;

Conteúdo:

5.1. Composição e Regulação Governamental:

5.1.1. CMN – Conselho Monetário Nacional;

5.1.2. BACEN – Banco Central do Brasil;

5.1.3. Tesouro Nacional;

5.1.4. Comissão de Valores Mobiliários-CVM;

5.1.5. Finalidade;

5.1.6. Competência; 

5.1.7. Poder de Política;

5.1.8. CNSP – Conselho Nacional de Seguros Privados;

5.1.9. CNPC – Conselho Nacional de Previdência Complementar;

5.2. Entidades de Apoio, de Serviços e Autorregulação:

5.2.1. B3;

5.2.2. BSM – Supervisão de Mercado.

5.3. SPB – Sistema de Pagamentos Brasileiro

5.3.1. Função, Característica 

6. Instituições e Intermediadores Financeiros:

Número de questões totais: 3 questões;

Quantidade mínima de acertos: 0 questões;

Correspondem a 3,75% do total da prova;

Conteúdo:

6.1. Instituições Financeiras;

6.2. Conceituação e Classificação:

6.2.1.  Bancos Comerciais

6.2.2. Bancos de Investimento

6.2.3. Bancos Múltiplos com Carteira de Investimentos 

6.2.4. Bancos Múltiplos sem Carteira de Investimentos 

6.2.5. Caixa Econômica Federal 

6.2.6. BNDES 

6.2.7. Cooperativas de Crédito 

6.2.8 Crédito Imobiliário 

6.2.9 Financeiras 

6.2.10. Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários 

6.2.11. Corretoras de Mercadorias 

6.2.12. Corretoras de Câmbio 

6.2.13. Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários 

6.2.14. Agentes  Autônomos de Investimento, Empregados das Instituições Financeiras e demais autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil

6.2.15. Resolução CMN nº 2.838

6.2.16. Resolução CMN nº 3.158 

6.2.17. Instruções CVM nº 497/2011 e nº 515/2011

6.3. Mercados Regulamentados de Valores Mobiliários

6.3.1. Mercados Organizados de Ações; Derivativos; Balcão

6.4. Bolsas Internacionais 

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7. Administração de Risco

Número de questões totais: 4 questões;

Quantidade mínima de acertos: 0 questões;

Correspondem a 5,00% do total da prova;

Conteúdo:

7.1. Conceito e tipos de risco:

7.1.1. Mercado, Crédito, Liquidez e Operacional

7.2. Diversificação de Carteiras:

7.2.1. Teorias e Princípios

7.2.2. Risco Sistemático e Não Sistemático

7.3. Conceito e Características do VAR

7.4. Conceito e Características do Duration

7.5. Conceito e Características de Limite de Oscilação

7.6. Conceito e Características dos Túneis de Negociação

7.7. Atividades e Modelo de Liquidação e Compensação da Clearing 

8. Mercado de Capitais – Produtos – Modalidades Operacionais – Liquidação

Número de questões totais: 20 questões;

Quantidade mínima de acertos: 10 questões;

Correspondem a 25,00% do total da prova;

Conteúdo:

8.1. Mercado Primário

8.1.1. Ofertas Públicas de Ações e outros ativos

8.2. Mercado Secundário

8.3. Principais Ativos de Emissão das Companhias

8.3.1. Ações, Debêntures, Commercial Papers, Bônus

8.4. Governança Corporativa

8.4.1. Novo Mercado: Nível 1, Nível 2

8.5. Mercados à Vista,

8.5.1. Índices Bursáteis

8.6. Mercados a Termo/Futuro/de Opções

8.7. Aspectos Tributários

8.8. Mercado Internacional: ADR’s. GDR’s. BDR’s

8.9. Liquidação de Operações no Segmento BOVESPA

8.10. Clearing 

8.10.1. Custódia de Títulos

8.11. Banco de Títulos – BTC

8.12. Regulamento Operacional do Segmento BOVESPA – Conceitos

8.12.1 Ativos/Produtos Negociáveis

8.12.2. Procedimentos e Prazos de Liquidação 

8.12.3. Ativos Aceitos como Garantia 

8.12.4. Inadimplências/Falhas 

8.12.5. Margem de Garantia 

8.12.6. Procedimentos e Impactos dos Proventos 

8.12.7. Horários de Negociação 

8.12.7.1. After Market 

8.12.7.2. Call de Abertura e Fechamento

8.13. Tipos de Ordens e de Ofertas

8.13.1. Book Entry 

8.13.2. Leilões 

8.13.2.1. Definições, Características

8.13.2.2. Tipos, Procedimentos e Regras

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9. Fundos de Investimentos

Número de questões totais: 4 questões;

Quantidade mínima de acertos: 0 questões;

Correspondem a 5,00% do total da prova;

Conteúdo:

9.1. Histórico

9.2. Instrução CVM nº 555/2014 e respectivas atualizações

9.3. Classes 

9.3.1. Curto Prazo, Referenciado, Renda Fixa, Multimercado, Ações, Cambial, Dívida Externa e FICs (Fundos de Investimento em Cotas)

9.4. Aspectos Operacionais

9.4.1. Taxas de Administração, de Performance, de Ingresso e de Saída

9.5. Políticas de Investimentos

9.5.1. Definição 

9.5.2. Gestão Ativa e Passiva 

9.5.3. Instrumentos de Divulgação das Políticas de Investimento

9.6. Aspectos Tributários

10. Outros Fundos de Investimento Regulados pela CVM

Número de questões totais: 2 questões;

Quantidade mínima de acertos: 0 questões;

Correspondem a 2,50% do total da prova;

Conteúdo:

10.1. Índice com cotas negociadas em mercado secundário

10.2. Imobiliário

10.3. Investimento em Empresas Emergentes

10.4. Investimento em Participações

10.5. Investimento em Direitos Creditórios 

11. Securitização de Recebíveis

Número de questões totais: 1 questões;

Quantidade mínima de acertos: 0 questões;

Correspondem a 1,25% do total da prova;

Conteúdo:

11.1. Securitização de Recebíveis

12. Clubes de Investimentos

Número de questões totais: 2 questões;

Quantidade mínima de acertos: 0 questões;

Correspondem a 2,50% do total da prova;

Conteúdo:

12.1. Definição e Regulamentos

12.1.1. Instruções CVM nº 494 e nº 495/11

12.2. Aspectos Operacionais

12.3. Gestão

12.4. Aspectos Tributários

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13. Matemática Financeira – Conceitos Básicos

Número de questões totais: 4 questões;

Quantidade mínima de acertos: 0 questões;

Correspondem a 5,00% do total da prova;

Conteúdo:

13.1. Regime de Capitalização

13.1.1. Simples/Compostos

13.2. Equivalência de Taxas

13.3. Definição de Taxas de Desconto

13.3.1. Comercial/Bancário

13.4. Taxa Over

13.4.1. Definição/ Características

13.5. Fluxo de Caixa

13.5.1. Definição/Tipo/Características/Aplicações

13.6. Valor Presente Líquido – VPL

13.6.1. Definição / Cálculo

13.7. Taxa Interna de Retorno

13.7.1. Definição / Cálculo

13.8. Valor de Recompra

14. Mercado Financeiro – Outros produtos não classificados como valores mobiliários – Modalidades – Operacionais – Liquidação

Número de questões totais: 7 questões;

Quantidade mínima de acertos: 0 questões;

Correspondem a 8,75% do total da prova;

Conteúdo:

14.1. Títulos de Renda Fixa

14.1.1. Títulos Públicos Federais, Estaduais e Municipais

14.1.1.1. Tesouro IPCA (NTN – B Principal)

14.1.1.2. Tesouro Prefixado (LTN)

14.1.1.3. Tesouro Selic (LFT)

14.1.2. Liquidação de Títulos Públicos na B3

14.1.3. Títulos Privados 

 14.1.3.1. CDB (Certificado de Depósito Bancário)

14.1.3.2. RDB (Recibo do Depósito Bancário)

 14.1.3.3. LC (Letra de Câmbio)

 14.1.3.4. CDI (Certificado de Depósito Interfinanceiro)

14.1.3.5. LCI (Letra de Crédito Imobiliário)

14.1.3.6. LH (Letra Hipotecária)

14.1.3.7. LF (Letra Financeira)

14.2. Câmbio

14.2.1. Liquidação de Câmbio

14.2.2. Aspectos Tributários

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15. Mercados Derivativos – Produtos – Modalidades Operacionais – Liquidação 

Número de questões totais: 12 questões;

Quantidade mínima de acertos: 6 questões;

Correspondem a 15,00% do total da prova;

Conteúdo:

15.1. Conceituação dos Derivativos

15.2. Mecânica Operacional dos Mercados Futuros, a Termo, de Opções e de Swaps

15.3. Regulamento Operacional do Segmento BM&F – Conceitos

15.3.1.Horário de Negociação

15.3.1.1. After Hours 

15.3.1.2. Call de Abertura e Fechamento

15.3.2. Tipos de Ordens e de Ofertas

15.3.3. Contratos Negociados e Posições em Aberto 

15.3.4. As Principais Especificações dos Contratos 

15.3.5. Ajuste Diário e Margem de Garantia 

15.4. Formação dos Preços Futuros

15.5. Liquidação das Operações com Derivativos

15.6. Derivativos Agropecuários

15.7. Indicadores Agropecuários

15.8. Operações Ex-Pit

15.9. Repasse de Negócios

15.10. Derivativos Financeiros

15.10.1. Mercado Futuro de Taxa de Juros

15.10.2. Mercado Futuro de Câmbio 

15.10.3. Mercado Futuro de Índices 

15.11. Aspectos Tributários

Tenho interesse! Como faço a inscrição?

Para você que ficou interessado a inscrição para a realização da prova ANCORD deve ser feita direto no site da instituição: www.ancord.orga.br e clicar na opção “Certificação e Credenciamento. A taxa de inscrição custa R$ 460,00 – é um pouco salgao – por isso é válido pensar em comprar um curso para passar de primeira hehe.

Após a confirmação da inscrição, o candidato terá 60 dias para agendar seu teste!

Para quem for fazer a prova, é possível solicitar o cancelamento do agendamento da mesma duas vezes, desde que, seja feito 8 dias antes da data da prova. E caso seja realizado o cancelamento, é necessário marcar uma nova dentro de 60 dias, caso contrário, o candidato terá sua inscrição cancelada.

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Preciso comprar um curso?

É sempre uma dúvida comum. Será que eu consigo um material bom e que me ajude realmente a ir bem na prova? Será que tem algum material gratuito? Aqui temos resposta para as duas perguntas.

Para a primeira, é sim. Você encontra todo o conteúdo necessário para seu estudos, com vídeo aulas atualizadas, questões comentadas e assistência dos professores no curso preparatório online ANCORD, é só clicar aqui

Agora, para a segunda pergunta também é um sim! Todos os conteúdos atualizados e corretos para que você possa estudar gratuitamente.

Claro, para obter um resultado satisfatório você vai depender muito da sua força de vontade, foco e horas de estudo. Não se colhe nada que não é plantado, não é mesmo?

Como estudar?

Agora a grande dúvida: como estudar? E eu te respondo que é para isso que nós da TopInvest estamos aqui para te ajudar! Além do curso pago, se liga só nos conteúdos gratuitos que oferecemos:

Caso o conteúdo sobre a ANCORD não tenha ficado claro, fique a vontade para deixar sua dúvida nos comentários e iremos responder o mais breve possível.

Por fim, se este artigo e a vídeo aula lhe foi útil, não deixe de compartilhá-lo e clicar em gostei. Porque, esta atitude simples é de extrema importância para que assim possamos continuar desenvolvendo nosso trabalho de educação financeira gratuita e melhorando nosso conteúdo a cada dia.

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Se identificou com as atividades do Agente Autônomo de Investimentos? Fique a vontade para contribuir ou deixar sua dúvida nos comentários e irei responder o mais breve possível. 

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