AI Ancord: o que é, o que faz um AI e como é a prova?

A certificação AI Ancord é o primeiro passo para quem deseja construir carreira como assessor de investimentos. Com ela, você poderá atuar na prospecção e no relacionamento com clientes, auxiliando investidores a encontrar as alternativas mais adequadas para seus objetivos, sempre respeitando os limites da profissão.

Mas o que faz exatamente um assessor de investimentos? Como funciona a prova? O que cai no exame e quais são os requisitos para obter a certificação? Neste artigo, vou responder essas e outras dúvidas para ajudar você a começar sua preparação. Espia só o que você verá por aqui:

• O que é Ancord?
• O que é certificação AI Ancord?
• O que faz um AI Ancord?
• Existe pré-requisito para ser AI?
• Como obter a certificação AI Ancord?
• Que conteúdo cai na prova AI Ancord?
• O certificado tem validade?
• Como passar na prova da Ancord AI?

Pronto para conhecer a AI Ancord e descobrir como se tornar um assessor de investimentos? Vamos lá!

O que é Ancord?

A Ancord (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias) é a entidade responsável por certificar os assessores de investimentos no Brasil. 

Além de certificar esses profissionais, a Ancord representa as corretoras e distribuidoras e atua no desenvolvimento do mercado de capitais. 

O que é certificação AI Ancord?

A certificação de Assessor de Investimentos (AI) da Ancord é o exame obrigatório para quem deseja atuar legalmente na captação e no atendimento a investidores no Brasil. Para exercer a profissão, não basta apenas passar na prova: é necessário também cumprir os requisitos de conduta e registrar o credenciamento.

E tem um detalhe importante: atualmente, a Ancord é a única entidade credenciada pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários) autorizada a aplicar o exame e credenciar os assessores de investimentos no mercado brasileiro. 

O que mudou de AAI para AI?

A antiga profissão de Agente Autônomo de Investimento (AAI) agora atende por uma nova nomenclatura: Assessores de Investimento (AIs). A mudança de nome acompanhou uma atualização das regras da profissão, trazendo mais flexibilidade para os profissionais e mais transparência para os investidores.

As principais mudanças foram:

Essas mudanças foram regulamentadas pelas Resoluções CVM 178 e 179, publicadas pela Comissão de Valores Mobiliários em fevereiro de 2023, modernizando a atividade no mercado financeiro brasileiro.

O que faz um AI Ancord?

As atividades do Assessor de Investimentos (AI) são regulamentadas pela Resolução CVM nº 178. Esse profissional é responsável por aproximar investidores das instituições financeiras, prestando informações sobre produtos e serviços e intermediando operações no mercado. 

Para desempenhar esse papel, o AI identifica o perfil de risco do cliente (suitability), presta informações sobre produtos compatíveis com esse perfil, esclarece dúvidas e recebe, registra e transmite ordens de negociação. 

Atenção às vedações: o AI não pode administrar carteiras, prestar consultoria individualizada nem recomendar produtos específicos. Essas atividades são exclusivas de gestores de recursos e consultores de valores mobiliários autorizados pela CVM.

Existe pré-requisito para ser AI?

O exercício da profissão de AI depende de alguns requisitos básicos - além da certificação da Ancord, é claro. São eles: 

• Ter o ensino médio completo;
• Ter autorização plena para administrar os próprios bens;
• Manter situação regular sem punições graves na CVM, Banco Central, Susep ou Previc;
• Não possuir condenação definitiva por crimes financeiros, falimentares, contra a administração pública ou contra o patrimônio.

Como obter a certificação AI Ancord?

Para obter a certificação AI Ancord, o candidato precisa cumprir algumas etapas, que vão desde a inscrição no exame até o registro para atuar como Assessor de Investimentos: 

• Realizar a inscrição no exame;
• Efetuar o pagamento da taxa; 
• Agendar a prova; 
• Ser aprovado na avaliação; e, 
• Solicitar o certificado e realizar o registro junto à CVM. 

A seguir, confira cada uma dessas etapas e entenda o que você precisa fazer para conquistar a certificação e começar a atuar no mercado financeiro. 

1. Inscrição no site da Ancord

O primeiro passo para obter a certificação AI Ancord é realizar a inscrição no exame pelo site da Ancord. Nessa etapa, o candidato deve preencher o cadastro com seus dados e iniciar o processo para participar da avaliação. 

E vale lembrar: antes de realizar a inscrição, também é importante consultar o edital do exame. Esse documento reúne todas as informações oficiais sobre a certificação, incluindo regras da prova, critérios de aprovação, prazos, valores, procedimentos de inscrição e orientações para o candidato.

Ao conferir o edital com antecedência, você evita dúvidas durante o processo e garante que está seguindo corretamente todas as etapas exigidas pela banca organizadora.

2. Pagamento do boleto

Após realizar a inscrição no exame AI Ancord, o candidato deve efetuar o pagamento da taxa de inscrição no valor de R$ 460,00 para confirmar sua participação na prova. 

3. Agendamento

Após a confirmação do pagamento da taxa de inscrição, o candidato recebe a liberação para realizar o agendamento da prova no sistema da Ancord/FGV. Nessa etapa, é possível escolher a data, o horário e a modalidade de realização do exame: presencial ou remota.

Na modalidade presencial, o candidato deve selecionar o local de aplicação entre as opções disponíveis. Já para quem optar pela prova remota, realizada de casa, é necessário verificar se o computador e o ambiente atendem aos requisitos técnicos exigidos pela banca.

Entre as principais exigências estão:

• Conexão estável com a internet;
• Sistema operacional Windows 10 ou superior (64 bits);
• Permissão de administrador no computador para instalar a extensão necessária para a aplicação da prova;
• Espaço livre em disco e memória RAM de, no mínimo, 4 GB;
• Webcam e microfone funcionando corretamente;
• Sistema de som habilitado;
• Ambiente privativo, silencioso e com boa iluminação.

Também é importante observar os prazos e regras para alteração do agendamento. Quando a solicitação é feita com antecedência superior a sete dias da prova, o candidato pode realizar alterações conforme as condições previstas no regulamento. Além disso, após um cancelamento de agendamento, existe um prazo de 60 dias para selecionar uma nova data; caso contrário, a inscrição é cancelada.

4. Prova AI

Tudo certo até aqui? Então, podemos falar da prova em si. 

O exame de AI é composto por 80 questões de múltipla escolha, com quatro alternativas cada, e o candidato tem 2 horas e 30 minutos para responder à avaliação. Para ser aprovado, é necessário alcançar, no mínimo, 70% de acertos na prova.

Além disso, o candidato deve obter pelo menos 50% de acertos em quatro tópicos específicos do conteúdo programático:  Atividade do Assessor de Investimentos (item I); Prevenção à Lavagem de Dinheiro e normas relacionadas (item III); Mercado de Capitais — Produtos, Modalidades Operacionais e Liquidação (item VIII); e Mercados Derivativos — Produtos, Modalidades Operacionais e Liquidação (item XV). 

O exame avalia os conhecimentos necessários para a atuação como Assessor de Investimentos, incluindo temas como atividade do assessor, sistema financeiro, produtos de investimento, fundos, mercado de capitais e derivativos. E não se preocupe: ao longo deste artigo, você confere todos os conteúdos cobrados na prova e como se preparar para a aprovação. 

5. Solicitação do certificado

Foi aprovado no exame? Parabéns! Após conquistar a aprovação, o próximo passo é solicitar o certificado de aprovação para dar continuidade ao processo de credenciamento como Assessor de Investimentos.

Para isso, o candidato deve acessar a página de credenciamento da Ancord e selecionar a opção “Entrar no sistema”. A partir daí, será possível iniciar a solicitação do certificado e acompanhar as orientações necessárias para concluir essa etapa.

Após a emissão do certificado, o profissional ainda deve realizar o registro junto à CVM para estar apto a exercer a atividade de Assessor de Investimentos.

6. Registro junto à CVM

Após a aprovação no exame e a emissão do certificado pela Ancord, o próximo passo é realizar o registro como Assessor de Investimentos junto à CVM. Esse cadastro é necessário para que o profissional esteja autorizado a exercer a atividade no mercado financeiro.

O processo é feito diretamente pelo sistema da CVM. Para solicitar o registro, o candidato deve acessar a plataforma, preencher as informações solicitadas e seguir as orientações indicadas pelo órgão regulador.

Com o registro aprovado, o profissional estará oficialmente habilitado para atuar como Assessor de Investimentos, seguindo as regras estabelecidas pela Resolução CVM nº 178.

Que conteúdo cai na prova AI Ancord?

A prova AI Ancord cobra conhecimentos relacionados à atuação do Assessor de Investimentos e ao funcionamento do mercado financeiro. De acordo com o conteúdo programático do edital, a avaliação é dividida em 15 temas, que abrangem desde a regulamentação da atividade até produtos de investimento, mercados e conceitos financeiros.

Confira os principais assuntos cobrados:

A distribuição dos conteúdos mostra que a prova exige uma visão ampla do mercado financeiro, combinando conhecimentos técnicos com aspectos regulatórios da atuação do Assessor de Investimentos. 

O certificado tem validade?

Sim, tem. A aprovação no exame da Ancord vale por 1 ano.

Dentro desse prazo de 1 ano, você precisa solicitar o seu credenciamento para começar a atuar como Assessor de Investimentos. Se esse prazo expirar sem a solicitação do registro, o resultado do exame perde a validade e você precisa fazer a prova novamente.

Depois que você obtém o credenciamento e entra em atividade, a sua licença permanece ativa. Para mantê-la, você precisa cumprir as regras do Programa de Educação Continuada (PEC) da Ancord em ciclos de 5 anos.

Como funciona o Programa de Educação Continuada?

O Programa de Educação Continuada (PEC) da Ancord garante a atualização constante dos Assessores de Investimentos. Ele permite manter o credenciamento ativo sem a necessidade de refazer o exame de certificação.

O programa exige o acúmulo de 150 pontos a cada ciclo de 5 anos (60 meses). Para garantir a constância do aprendizado, o assessor deve respeitar os seguintes limites anuais:

• Mínimo obrigatório: 20 pontos por ano;
• Máximo permitido: 70 pontos por ano.

O profissional obtém esses créditos participando de cursos, palestras, congressos, pós-graduações e workshops credenciados pela Ancord. O cumprimento dessa pontuação renova automaticamente a licença do assessor para o ciclo seguinte.

Como passar na prova da Ancord AI?

Até aqui, você entendeu a dinâmica da prova e descobriu cada um dos conteúdos que vão ser abordados no teste. Agora, então, é hora de compreender qual o melhor caminho para você estudar e se tornar um AI.

Estude apostilas e a bibliografia recomendada

Considerando que nós temos aqui todas as informações sobre a prova, concluímos que sabemos exatamente o que estudar, certo? Portanto, o próximo passo é buscar um material que seja, ao mesmo tempo, de qualidade, completo e atualizado.

Onde encontrar? Bem, a apostila da AI Ancord da TopInvest está disponível de forma gratuita em nosso site. Esse material é revisado e aprimorado constantemente. Portanto, você tem a garantia de que tem em mãos algo realmente útil para os seus estudos.

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A melhor forma de checar se você está realmente pronto para o grande dia é através de um bom simulado. Aqui, eu friso: ele precisa ser bom, e cumprir com a sua função de se assemelhar ao exame real. 

O simulado da Ancord AAI da TopInvest também é aprimorado constantemente. Logo, ele é extremamente fiel à prova AAI e vai te ajudar a entender quais conteúdos você ainda precisa reforçar os seus estudos.

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Como é realizada a prova AI Ancord?

Antes de agendar o seu exame para Assessor de Investimentos, vale conhecer o local da avaliação, as regras de reagendamento e as despesas futuras. Entender esses detalhes evita imprevistos e ajuda no planejamento financeiro da sua nova carreira. Confira abaixo os principais pontos sobre o local de aplicação, trocas de datas e os custos para manter o seu registro ativo. 

Onde é realizada a prova AI Ancord?

A prova AI Ancord pode ser realizada em duas modalidades: presencial ou remota (online). No momento do agendamento, o candidato escolhe a opção que melhor atende às suas necessidades.

Na modalidade presencial, o exame é aplicado em mais de 150 cidades brasileiras, abrangendo todos os estados, por meio dos centros de testes credenciados pela Fundação Getulio Vargas (FGV). Isso permite que candidatos de diferentes regiões encontrem um local de aplicação próximo à sua residência.

Já na modalidade remota, a prova é realizada online, diretamente da casa ou do escritório do candidato, com monitoramento da banca examinadora. Para essa opção, é necessário que o computador atenda aos requisitos técnicos exigidos pela FGV e que o ambiente de realização seja privativo, bem iluminado e livre de interrupções durante toda a avaliação.

Independentemente da modalidade escolhida, a prova possui o mesmo conteúdo, duração, critérios de aprovação e nível de exigência.

É possível reagendar a prova?

Sim, você pode alterar a data do seu exame no sistema da banca examinadora. A Ancord permite o reagendamento da prova até duas vezes sem a cobrança de taxas adicionais. 

Para exercer esse direito, você deve solicitar a troca com pelo menos sete dias de antecedência em relação à data agendada. Se você perder esse prazo limite de sete dias, o sistema cancela a sua inscrição e você perde o valor pago pela taxa da prova. 

Existe algum custo extra após certificado?

Sim. Além da taxa de inscrição no exame, o profissional deve considerar o custo para manter o registro como Assessor de Investimentos junto à CVM.

Atualmente, a Taxa de Fiscalização da CVM é de R$ 530 por ano para pessoas físicas. O primeiro recolhimento deve ser realizado em até 30 dias após a concessão do registro. Nos anos seguintes, a taxa deve ser paga anualmente, dentro do prazo estabelecido pela CVM.

Quer tirar sua certificação AI Ancord? 

A certificação AI Ancord é o primeiro passo para quem deseja atuar como Assessor de Investimentos. A aprovação é obrigatória para o exercício da profissão no mercado financeiro. Além disso, o selo comprova que você domina os conhecimentos técnicos e regulatórios para atender investidores com ética e segurança. 

Se o seu objetivo é conquistar a aprovação o quanto antes, o curso preparatório AI Ancord da TopInvest foi desenvolvido para preparar você com um método totalmente alinhado ao edital da prova.

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