Você consegue imaginar os benefícios de trabalhar com clientes detentores de grandes patrimônios? Pois é, essa função tem nome: Private Banker. Quer saber o que esse profissional faz exatamente e quais as vantagens de trilhar essa carreira? Vem comigo!
O que é um Private Banker?
Você já deve ter reparado que a maioria dos bancos oferece serviços exclusivos para clientes de alta renda, certo? O profissional responsável por prestar esse suporte mais personalizado é o Private Banker.
Em resumo, é alguém com uma qualificação e experiência maiores que os bancários tradicionais. Por isso, pode oficialmente atuar como um gerente de nível elevado, digamos assim, atendendo aqueles que precisam administrar grandes fortunas.
Na prática, um Private Banker pode atuar de forma autonôma, ou pode ser contratado por uma instituição financeira.
Quais os segmentos bancários de investimentos?
A classificação de clientes de uma instituição financeira segue uma segmentação específica. Olha só:
Varejo
A classificação de varejo é a mais comum, na qual os clientes são atendidos na agência tradicional. A renda prevista deve ser inferior a R$8.000,00 mensais e seus investimentos não devem somar mais do que R$100.000,00.
Alta Renda
Neste caso, os clientes devem ter renda acima de R$8.000,00 e investimentos maiores do que R$100.000,00. Ao se enquadrar nesse padrão, é possível receber atendimento de gerentes mais experientes e agências exclusivas.
Private Banking
Temos aqui o foco deste artigo, a classificação na qual o Private Banker atua. Como o patrimônio para se enquadrar nessa categoria deve ser de, no mínimo, 1 milhão de reais, o atendimento será, por consequência, mais personalizado e intenso.
Qual a função de um Private Banker?
Esse profissional vai gerenciar a conta do cliente, por meio da supervisão de suas atividades financeiras. Por consequência, é natural que um vínculo se forme entre essa pessoa e o Private Banker – uma vez que o atendimento deve ser altamente personalizado.
Gestão de crédito, de investimentos, do patrimônio em si são algumas das funções mais comuns desse tipo de Banker, e que podem se expandir dependendo da necessidade de cada cliente.
Além dessa parte mais técnica, que envolve monitorar o desempenho da conta e dos investimentos, ainda há um trabalho de “educação”, digamos assim. Eu me refiro, nesse caso, ao dever do Banker de estudar o mercado financeiro e compartilhar essas informações com o cliente, para que este tenha entendimento pleno de como o seu patrimônio é gerenciado. Isso envolve detalhes sobre rentabilidade, riscos, procedimentos e burocracias.
O que é preciso para ser um Private Banker?
Este é um cargo mais alto dentro do mercado financeiro – anteriormente, inclusive, eu mencionei que um bancário tradicional não pode oficialmente trabalhar com clientes de alta renda. Logo, é natural que a jornada para chegar lá seja mais desafiadora.
No que diz respeito à educação superior, cursos graduação como Economia e Administração são os mais populares. Tão importante quanto, temos especializações diversas nas áreas de finanças e investimentos, que podem aumentar a bagagem de conhecimento desse profissional.
Outro ponto de destaque é a experiência profissional e o que você extrai dela. Nenhum profissional da carreira financeira começa os trabalhos pelo topo, certo? Ao longo de sua jornada, aproveite todas as chances que você tem de aprofundar o seu conhecimento sobre tudo o que gira em torno de um Private Banker – técnicas de venda, habilidade de se comunicar bem, mercado financeiro, renda variável, Bolsa de Valores…
Todos esses tópicos te construirão como profissional e te ajudarão a se tornar apto para este cargo.
Qual é a certificação para ser Private Banker?
A certificação que habilita um profissional a atuar como Private Banker é a Certified Financial Planner (CFP), da Planejar. Por ter sido desenvolvida nos padrões internacionais, ela tem um padrão bastante elevado em comparação às demais certificações.
Por ser de maior prestígio, você deve imaginar que a sua prova é mais desafiadora. O exame em questão tem 140 perguntas, divididas em 6 módulos.
Dentre seus conteúdos, planejamento financeiro, ética, gestão de ativos, investimentos e planejamento sucessório são alguns deles.
Como muitos profissionais iniciam a sua jornada a partir de certificações mais básicas, para aos poucos trilharem sua escalada, eu também recomendo a CPA-20 e CEA.
Vale a pena ser um Private Banker?
Vale! Por se tratar de um atendimento exclusivo para clientes seletos, o Private Banker terá acesso a modalidades de investimento mais exclusivas do que normalmente se tem. Por consequência, a sua atuação será muito mais desafiadora e complexa, o que torna o seu valor profissional bem alto.
A tecnologia também entra aqui como uma vantagem de sua atuação. Com o advento dos bancos digitais e da digitalização de serviços mesmo para os bancos tradicionais, as profissões que envolvem a gerência de contas se transformaram muito – em alguns cenários, elas até perderam a força. Porém, no que cabe ao Private Banker, a demanda no mercado continua altíssima.
Isso acontece porque clientes de alta renda sempre demandam esse atendimento personalizado que o profissional oferece. Por serem detentores de um patrimônio maior, é natural que eles precisem de um suporte maior e mais próximo de seus bancos, contemplando não somente o gerenciamento em si, mas uma verdadeira orientação e criação de um vínculo entre profissional e cliente.
Além disso, as taxas obtidas por meio do bom desempenho dos investimentos – que devem ser combinadas entre as duas partes do contrato – podem ser bem altas. No entanto, esse aspecto entra no campo da remuneração, que é exatamente o meu próximo assunto com você.
Qual o salário de um Private Banker?
O salário médio de um Private Banker gira em torno dos R$17.000,00 no Brasil. Entretanto, a remuneração pode variar de acordo com a instituição na qual o Banker trabalha e na região do país, chegando até aos R$45.000,00.
A Top te ajuda a se tornar um Private Banker
Remuneração generosa e atuação profissional de prestígio: quem não gostaria de obter todo esse sucesso na carreira financeira? Nós, da Top, queremos que você obtenha, por isso estamos aqui para te ajudar.
Se você deseja tentar a certificação necessária para ser um Private Banker, saiba que não somente nós desenvolvemos um curso preparatório para a CFP Planejar, como também disponibilizamos uma apostila CFP gratuita para você estudar.
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