Já passou pela sua cabeça escalar na carreira até se tornar um gestor de investimentos? Hoje, eu vou acender algumas luzes no seu caminho para te ajudar a entender o que esse profissional faz, se vale a pena e, como chegar lá.
O que é um gestor de investimentos?
Um gestor de investimentos é aquele que administra o patrimônio de um fundo de investimentos, ou de uma cartela particular. Por isso, sua principal tarefa é desenvolver estratégias e tomar decisões certeiras para que o valor aplicado nesse tipo de título renda em todo o seu potencial.
Basicamente, esse gestor deve se inteirar sobre o mercado financeiro e de investimentos e orientar seus clientes sobre quais empresas valem a pena, quais devem ser evitadas, quais categorias de ativos são recomendáveis etc. Também deve basear sua atuação no perfil de investidor, que pode ser conservador, moderado, arrojado e agressivo.
No que diz respeito aos possíveis clientes, temos não somente indivíduos e famílias, como também instituições e empresas – no contexto organizacional, inclusive, a profissão tem ganhado grande destaque.
Qual a função do gestor de investimentos?
A primeira etapa de sua função é compreender de forma profunda o seu cliente. Mais do que explorar seu perfil de investidor, é preciso investigar sua situação financeira atual, seus objetivos, suas reservas, seus rendimentos e suas despesas.
A partir dessa busca por informações, o gestor deve buscar os investimentos que configuram as melhores alternativas dentro do mercado financeiro, sem esquecer, é claro, de avaliar também qual a situação econômica atual – a economia brasileira é toda interligada e muitos fatores podem impactar os rendimentos de um patrimônio.
Em sua gama de opções, um gestor de investimentos poderá lidar com:
- Renda fixa;
- Ações;
- Mercado imobiliário;
- Fundos de investimento;
- Commodities.
Acredite: essa é uma função complexa. Afinal, cada tendência e indicador econômico devem ser analisados de forma minuciosa e unidos em um cenário geral, que dará a base necessária para o gestor trabalhar.
Além disso, comprar e vender os ativos com os quais está lidando também é uma de suas tarefas. Nesse caso, a dinâmica do trabalho deve ser previamente acordada entre cliente e gestor, é claro.
Para desempenhar todas essas atribuições, hoje os gestores financeiros felizmente contam com uma bem-vinda ajuda da tecnologia. Isso acontece porque há disponíveis uma série de softwares específicos para facilitar a análise de dados e o desenvolvimento de relatórios.
Qual a importância da gestão de investimentos para o mercado?
Primeiramente, temos esse tipo de trabalho como uma forma de tornar o mercado de investimentos muito mais acessível para quem não o conhece bem. Independente de estarmos falando de pessoas físicas, famílias ou empresas, fato é que muita gente precisa de ajuda profissional para fazer seu dinheiro render de verdade e atingir seus objetivos.
Por outro lado, o mercado financeiro como um todo se beneficia de seu trabalho também. Por conhecer esse setor de forma mais profunda e ser mais propenso a tomar decisões acertadas, ele significativamente ajuda a movimentar esse mercado, a fim de deixá-lo aquecido.
Quem pode ser gestor de fundos de investimento?
O órgão ainda prevê que um gestor pode ser tanto uma pessoa física, quanto jurídica.
Como ser gestor de investimentos?
Agora, como prometido, eu quero iluminar o seu caminho em relação aos passos que devem ser seguidos para se tornar um gestor de investimentos – do conhecimento técnico até características comportamentais importantes.
Soft skills indispensáveis
Ética, liderança e proatividade são algumas soft skills que não podem faltar. Por mais que citá-las dessa forma parece abstrato, é importante entender que, no caso da ética, por exemplo, você está lidando com o patrimônio de terceiros. Assim, transparência é fundamental para que seu cliente te dê mais credibilidade.
No que diz respeito à liderança, seja para lidar com uma equipe ou com sua cartela de assessorados, você precisa se posicionar como uma referência dentro de seu campo de atuação. Além disso, desenvolver essa soft skill também te ajuda a aprender a se comunicar melhor e a aprimorar suas técnicas de venda.
Já a proatividade vem daquela lista enorme de tarefas que eu te mostrei, parte intrínseca da rotina de um gestor de investimentos. Para construir um vínculo de confiança entre seus clientes e para realmente entregar o melhor resultado, será preciso estar sempre um passo à frente.
Estude o mercado financeiro
Tecnicamente falando, compreender o mercado financeiro como um todo é basicamente uma obrigação. Indicadores, modalidades de investimento, taxas, rentabilidade, inflação e tudo o que relacionar-se direta ou indiretamente a este setor será importantíssimo para o seu bom desempenho profissional.
Por isso, invista em cursos de especialização, busque diferentes certificações, reúna experiência, faça networking e se mantenha sempre atualizado, especialmente em relação às notícias.
Pós-graduação em gestão de investimentos
Agora, se formos falar de educação superior, é importante lembrar que apenas uma graduação não costuma ser suficiente, assim como nenhum profissional de excelência do mercado conta com uma certificação só.
A minha dica é que você invista em um curso de especialização voltado para a gestão de investimentos. Além de o diploma te colocar à frente da concorrência, também te prepara melhor para a sua atuação.
Certificação para gestor de investimentos
A certificação que habilita um profissional a atuar como gestor de investimentos é a CGA, da Anbima. O selo é, inclusive, obrigatório para qualquer um que ocupe uma posição na qual negocie ativos financeiros.
A prova em si tem 45 questões, que devem ser respondidas em 2h30. Gestão de carteiras para renda fixa e variável, avaliação de desempenho e gestão de risco são alguns dos conteúdos que caem no exame.
Qual é o salário de um gestor de investimentos?
O salário médio de um gestor de investimentos no Brasil é de R$8.000,00. No entanto, seus ganhos podem chegar a R$37.000,00, dependendo de sua cartela de clientes, da instituição na qual trabalha e da região do país onde vive.
Além disso, há ainda duas taxas extras que podem otimizar estes valores:
- Taxa de administração: uma taxa cobrada pela administração da carteira de investimentos do cliente. O valor pode ser acordado entre as duas partes envolvidas, antes do contrato ser fechado;
- Taxa de performance: essa é a taxa cobrada de forma percentual, dependendo do desempenho dos títulos administrados pelo gestor. Novamente, é um valor a ser acordado antes do contrato.
A Top te ajuda a chegar lá!
Quer ser um gestor de investimentos? A Top te ajuda na sua jornada: oferecemos não só o curso preparatório para CGA Anbima, mas também cursos preparatório para CPA-10, CPA-20 e CEA – afinal, antes de chegar lá, passar por todas as etapas de evolução é fundamental!
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