Certificações Financeiras

CPA 20 - Certificação Financeira

Kleber Stumpf
Escrito por Kleber Stumpf em 7 de novembro de 2019

O que é CPA 20?

A CPA 20 é uma certificação bancária e significa: Certificação Profissional Anbima Série 20. Ela é uma das certificações fornecidas pela Anbima, a Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiros e de Capitais.

Quem pode fazer a CPA 20?

É destinada aos profissionais que atuam na distribuição de produtos de investimentos para clientes do segmento de alta renda, private, corporate e investidores PJ. Isso tudo em bancos ou até plataformas de atendimento.

Também se destina e se encaixa para pessoas que pretendem adquirir mais conhecimentos sobre o mercado financeiro e de capitais. A quem tem interesse em ingressar ou crescer em uma carreira deste mercado e aos profissionais que trabalham em instituições em geral.

A certificação se dá através de uma prova técnica onde são cobrados os conhecimentos sobre o mercado financeiro em geral, crimes de lavagem de dinheiro e principalmente sobre os produtos a serem vendidos por estes profissionais.

Fique tranquilo que não existe nenhum requisito pré-requisito acadêmico ou exigência de vínculo com uma instituição afiliada a Anbima para realizar a prova da CPA20. Devendo apenas, o profissional vinculado fazer a inscrição diretamente.

Como funciona a prova?

Se formos pesquisar como que funciona a prova da ANBIMA, veremos que lá no site estará escrito que ela é uma prova online, mas na verdade ela é computadorizada. Você vai lá e paga a taxinha de inscrição e vai até um local, já definido, e faz a prova em um computador.

A data e o horário é escolhido por você mesmo, assim como o local da prova. Então você vai lá se inscreve, paga a taxinha e escolhe horário e local, sendo que não é necessário nenhum pré-requisito para a sua realização.

A prova da CPA 20 possui 60 questões de múltipla escolha, e você terá duas horas e meia para responder todas as questões. Maas, anote aí: para ser aprovado é necessário ter no mínimo 70% de acertos, que é equivalente a 42 questões.

Qual é o conteúdo que cai na prova?

Separei para você o conteúdo necessário para que você se prepare para a hora da prova. São 7 módulos, porém – preste bem atenção – cada um possui um peso diferente na hora da correção.

E é por não ter conhecimento desta diferença é que existe um número de reprovação alto. Mas, com você isso não vai acontecer, pois aqui tem todo o conteúdo programático. Se liga:

1. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E PARTICIPANTES DO MERCADO

(PROPORÇÃO: DE 5 A 10% CPA 20 – 3 a 6 questões)

1.1 Órgãos de Regulação, Autorregulação e Fiscalização

1.1.1 Conselho Monetário Nacional – CMN

1.1.2 Banco Central do Brasil – Bacen

1.1.3 Comissão de Valores Mobiliários – CVM

1.1.4 Superintendência de Seguros Privados – SUSEP

1.1.5 Superintendência Nacional de Previdência Complementar – PREVIC

1.1.6. Atribuições. O papel da ANBIMA

1.2 Bancos Múltiplos

1.3 Distribuidoras e Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários

1.4 Investidores Qualificados, Investidores Profissionais e Investidores Não-Residentes

1.5 Entidades Fechadas de Previdência Complementar

Curso Online para Certificação CPA10

2. COMPLIANCE LEGAL, ÉTICA E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR

(PROPORÇÃO: DE 15 A 25% CPA 20 – De 9 a 15 Questões)

2.1 Risco de Imagem e Risco Legal

2.2 Controles Internos: Resolução CMN 2.554/98

2.3 Prevenção e Combate a Lavagem de Dinheiro

2.4 Normas e Padrões Éticos

2.5 Código de Distribuição de Produtos de Investimento no Varejo

2.6 Análise do Perfil do Investidor

2.7 Decisões do Investidor na perspectiva de Finanças Comportamentais

3. PRINCÍPIOS BÁSICOS DE ECONOMIA E FINANÇAS

(PROPORÇÃO: DE 5 A 10% CPA 20 – De 3 a 6 Questões)

3.1 Conceitos Básicos de Economia

3.1.1 Indicadores econômicos

3.1.2 Política Monetária

3.1.3 Política Fiscal

3.1.4 Política Cambial

3.2 Conceitos Básicos de Finanças

3.2.1 Taxa de juros nominal e taxa de juros real

3.2.2 Capitalização simples versus capitalização composta

3.2.3 Fluxo de pagamentos. Relações e conceitos

3.2.4 Custo de oportunidade

3.2.5 Taxa livre de risco

3.2.6 Custo Médio Ponderado de Capital

3.2.7 Retorno histórico e retorno esperado

Curso Online para Certificação CPA10

4. INSTRUMENTOS DE RENDA VARIÁVEL, RENDA FIXA E DERIVATIVOS

(PROPORÇÃO: DE 17 A 25% CPA 20 – De 10 a 15 Questões)

4.1 Instrumentos de Renda Variável

4.1.1 Definição

4.1.2 Ações Ordinárias e Preferenciais

4.1.3 AGO e AGE

4.1.4 Direitos dos Acionistas

4.1.5 Oferta Primária e Secundária

4.1.6 Precificação

4.1.7 Dividendos, dobramentos e desdobramentos;

4.1.8 Governança Corporativa

4.1.9 Tributação

4.2 Instrumentos de Renda Fixa

4.2.1 Definição

4.2.2 Principais características de instrumentos

4.2.3 Principais instrumentos

4.2.3.1 Títulos públicos

4.2.3.2 CDBs e Letras Financeiras

4.2.3.3 Debêntures

4.2.3.4 CPR, LCA,CDCA e CRA

4.2.3.5 CRI, LCI e CCI

4.2.3.6 Operações Compromissadas

4.2.3.7 Caderneta de Poupança

4.2.4 Tributação

4.2.5 FGC – Fundo Garantidor de Crédito

4.3 Derivativos

4.3.1 Termo, Futuros, Swaps e Opções

4.3.2 Tipos de opções

4.3.3 Efeito no prêmio das opções

4.3.4 Estratégias de proteção, alavancagem e posicionamento

4.3.5 Contratos futuros de balcão sem entrega física

4.3.6 Tributação

4.4 Certificado de Operações Estruturadas

4.5 Negociação, Liquidação e Custódia

4.5.1 Sistema especial de liquidação e de custódia – SELIC

4.5.2 CETIP S/A

4.5.3 Câmaras de liquidação (Clearing Houses)

4.5.4 Sistema de Pagamento Brasileiro – SPB

4.6 Ofertas Públicas de Valores Mobiliários

4.7 Código Anbima Melhores Práticas para Ofertas Públicas

Curso Online para Certificação CPA10

5. FUNDOS DE INVESTIMENTO

(PROPORÇÃO: DE 18 A 25% CPA 20 – De 11 a 15 Questões)

5.1 Aspectos Gerais

5.1.1 Conceito de condomínio

5.1.2 Fundo de Investimento

5.1.3 Fundo de Investimento em Cotas

5.1.4 Tipos de Fundos: abertos e fechados

5.1.5 Cota

5.1.6 Direitos e obrigações dos condôminos

5.1.7 Administração e Gestão

5.1.8 Objetivo do fundo e política de investimento

5.1.9 Diferenciais do Produto para o Investidor

5.1.10 Divulgação de informações para venda e distribuição

5.1.11 Divulgação de Informações e Resultados

5.1.12 Dinâmica de aplicação e resgate

5.1.13 Aplicações por conta e ordem

5.1.14 Taxas, Tipos e Formas de Cobrança

5.2 Principais estratégias de gestão

5.2.1 Fundos de Investimento com Gestão Passiva

5.2.2 Fundos de Investimento com Gestão Ativa

5.3 Principais Modalidades de Fundos de Investimento

5.3.1 Classificação CVM

5.3.2 Ativos Financeiros no Exterior

5.3.3 Limites por emissor

5.3.4 Limites por modalidade de ativo financeiro

5.3.5 Outros Fundos

5.3.5.1 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios – FIDC

5.3.5.2 Fundos de Investimento Imobiliário

5.3.5.3 Fundo de Investimento em Índice de Mercado

5.3.5.4 Fundos de Investimento em Participações – FIP

5.3.5.5 Fundos Restritos

5.3.6 Tributação

5.4 Código Anbima para Fundos de Investimento

5.5 Classificação de Fundos de Investimento ANBIMA

6. PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR ABERTA: PGBL E VGBL

(PROPORÇÃO: DE 5 A 10% CPA 20 – De 3 a 6 Questões)

6.1 Previdência Social x Previdência Privada

6.2 Características Técnicas que influenciam o produto

6.2.1 Taxas de Administração

6.2.2 Taxas de Carregamento na Previdência Privada

6.2.3 Portabilidade da Previdência Privada

6.2.4 Transferências entre planos

6.2.5 Resgates da Previdência Privada

6.2.6 Regimes de tributação na Previdência Privada

6.3 Plano Gerador de Benefícios Livres (PGBL)

6.4 Vida Gerador de Benefícios Livres (VGBL)

Curso Online para Certificação CPA10

7. MENSURAÇÃO E GESTÃO DE PERFORMANCE E RISCOS

(PROPORÇÃO: DE 10 A 20% CPA 20 – De 6 a 12 Questões)

7.1 Risco, Retorno e Diversificação

7.1.1 Estatística aplicada

7.1.1.1 Medidas de tendência central

7.1.1.2 Medidas de dispersão

7.1.1.3 Covariância

7.1.1.4 Distribuição Normal

7.1.1.5 Intervalo de confiança em uma distribuição normal

7.1.2 Risco de ativos:

7.1.3 Risco de uma carteira

7.1.4 Risco Sistemático e Risco Não Sistemático

7.1.5 Medidas de Performance

7.2 Administração e Gerenciamento de Risco

7.2.1 Risco de Taxa de Juros

7.2.2 Risco de Liquidez

7.2.3 Risco de Crédito

7.2.4 Risco País

7.2.5 Risco de Contraparte

7.2.6 Risco de Liquidação

7.2.7 Riscos de Mercado Externo

7.2.8 Classificação de risco

7.2.9 Gestão de risco de carteiras

Tenho interesse! Como faço minha inscrição?

Para você que ficou interessado nessa certificação a inscrição para a realização da prova CPA 20 deve ser feita direto no site da Anbima: www.anbima.com.br, e clicar na opção “Educar” e seleciona a certificação desejada.

A taxa de inscrição custa, agora em 2020, R$ 411,00 para candidatos vinculados à Anbima, ou seja, para pessoas que trabalham com Fundo de Investimentos e quem trabalha em bancos. E para quem ainda não é vinculado e está buscando a vaga, o valor sai de R$ 493,00.

Após a confirmação da inscrição você terá 60 dias para agendar sua prova.

Há muitas dúvidas em relação a diversos assuntos da prova, por isso vou te explicar as principais que o pessoal possui;

  1. Quem for fazer a prova pode solicitar o cancelamento da mesma duas vezes, significa uma alteração da data da prova, desde que seja 8 dias antes da data da prova;
  2. Caso seja realizado o cancelamento da prova, é necessário marcar a mesma novamente dentro do prazo de 7 dias, caso contrário o candidato terá sua inscrição cancelada.

Como estudar?

Agora a grande dúvida: como estudar? E eu te respondo que é para isso que nós da TopInvest estamos aqui para te ajudar! Se liga só nos conteúdos gratuitos que oferecemos:

Além de todo suporte da nossa equipe para tirar suas dúvidas em um atendimento que está sempre a disposição para te ajudar, ainda mais em nosso Curso Preparatório da CPA 10.

Preciso comprar um Curso?

Esta é uma pergunta muito comum aqui no site. A resposta como quase tudo em finanças é… depende. O nosso simulado da CPA 20 é sem sombra de dúvidas o melhor simulado do mercado e uma ferramenta de estudos excepcional.

Mas estudar somente pelo simulado não é suficiente pois primeiramente você precisa aprender o conteúdo, e aqui é o grande segredo. Se você não está sob pressão da sua gerência e tem de 30 a 45 dias para estudar não é necessário adquirir um curso e você pode aproveitar tranquilamente de todo nosso conteúdo gratuitamente.

Em contrapartida, se você está sob pressão e precisa com certa urgência “tirar a CPA” é sim importante você adquirir um curso.

Caso esse seja o seu caso, conheça nosso Curso Preparatório para a Anbima CPA-20.

Download da Apostila CPA-20

Faça download da apostila Completa e Atualizada para a Certificação Anbima CPA20!

Hey,

o que você achou deste conteúdo? Conte nos comentários.

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *

12 Replies to “CPA 20 – Certificação Financeira”

Como passar nas provas da Anbima? - passo a passo para ser apro...

[…] 20 Anbima Simulado CPA 20 Apostila CPA 20 Programa de Estudos CPA 20 ANBIMA Questões Comentadas Conteúdo Completo CPA 20 Dicas CPA 20 Sistema Financeiro Nacional Compliance e Ética Princípios de Economia Renda Fixa e […]

Samuel Henrique

Eu recebi a apostila na primeira vez que pedi, porém eu tive um problema com meu e-mail e solicitei uma nova, porém não recebi mais a apostila.

Kleber Stumpf

Oi Samuel, tudo bem?

Solicita por favor no contato@topinvest.com.br que o pessoal já te encaminha.

Visite meu canal no YouTube!

Adquira nosso curso completo da para as provas da ANBIMA.

Siga a gnt no Intagram e não esqueça de compartilhar nosso conteúdo para que possamos continuar com a educação financeira gratuita.

Siga-nos no instagram.
Um abraço,
Kléber Stumpf

Gustavo

Olá, eu tentei receber a apostila e o ebook gratuito, mas assim que coloco e-mail e nome e clico em “receber” a página é direcionada para a página da T2 e nada chega ao meu e-mail, ainda está disponível? E parabéns pelo conteúdo disponibilizado gratuitamente. 🙂

Kleber Stumpf

Oi Gustavo, tudo bem?

Você verificou se não caiu na caixa de Spam?

Se não tiver recebido, basta enviar um e-mail pra gnt no
atendimento@topinvest.com.br

Que eu te encaminho.

Visite meu canal no YouTube!

Adquira nosso curso completo da para as provas da ANBIMA.

Siga a gnt no Intagram e não esqueça de compartilhar nosso conteúdo para que possamos continuar com a educação financeira gratuita.

Siga-nos no instagram.
Um abraço,
Kléber Stumpf

Vinícius

Artigo muito completo, tirou todas as minhas dúvidas!

Kleber Stumpf

Oi Vinícius, que bom que gostou!

😉

Visite meu canal no YouTube!

Adquira nosso curso completo da para as provas da ANBIMA.

Curta nossa página no facebook e não esqueça de compartilhar nosso conteúdo para que possamos continuar com a educação financeira gratuita.

Um abraço,
Kléber Stumpf

Felipe Almeida

Boa tarde Kebler,

No momento não estou podendo fazer o curso completo (pago) e por isso optei por estudar o seu material gratuito do CPA20. Gostaria de saber se preciso estudar o CPA10 para saber mais do CPA20, ou as unidades aqui postadas referentes ao CPA20 já são suficientes para o mesmo?

Lembro me que uma gerente me disse que o CPA20 inclui coisas do CPA10, porém mais aprofundados, e a minha dúvida em si é se esse material que você postou referente ao CPA20 inclui o conteúdo completo desde CPA10 até CPA20. (não sei se me fiz entender rsrsrs)

Agradeço desde já por me responder e parabéns pelo trabalho!

Kleber Stumpf

Oi Felipe, tudo bem com você?

Tenho certeza que o material vai te ajudar bastante.

Não é necessário. A CPA 20 é uma prova superior a CPA 10 e por isso os conteúdos são mais complexos, não vai ajudar.

Somente o material da CPA 20 já está suficiente!

Boa sorte na prova!

😉

Visite meu canal no YouTube!

Adquira nosso curso completo da para as provas da ANBIMA.

Curta nossa página no facebook e não esqueça de compartilhar nosso conteúdo para que possamos continuar com a educação financeira gratuita.

Um abraço,
Kléber Stumpf

katehorney

Governo aumenta IOF para quem transferir dinheiro para conta própria no exterior O correntista que transferir dinheiro de uma conta bancária no Brasil para outra de mesma titularidade no exterior pagará mais Imposto sobre Operações Financeiras (IOF). A partir de sábado (3), a alíquota será reajustada de 0,38% para 1,1%. O aumento valerá tanto para pessoas físicas como jurídicas. O decreto com a mudança, assinado pelo presidente Michel Temer, será publicado amanhã (2) no Diário Oficial da União. Por meio de nota, o Ministério da Fazenda informou que o aumento tem como objetivo eliminar distorções tributárias ao igualar a alíquota com a das compras de moeda estrangeira em espécie. Em maio de 2016, o IOF para quem compra dólar ou outras moedas em papel tinha passado de 0,38% para 1,1%. De acordo com a Receita Federal, a medida deve gerar arrecadação extra de R$ 101 milhões em 2018. Socialismo fabiano rules KKKK A boa e velha tributação progressiva .

Matheus

Gostaria de saber se as secções que não estão disponíveis, como a 4.3 não tem material no site ou são exclusivas para o curso pago.

Kleber Stumpf

Oi Matheus, tudo bem com você?

Desculpe pela demora, estava fora do país e só consegui acesso a internet agora.

O material por escrito está sendo desenvolvido e estará completo ainda no início de janeiro.

Quanto aos vídeos, estes sim. Ficam completos somente no curso pago.

😉

Qualquer coisa só me chamar.

Visite meu canal no YouTube!

Adquira nosso curso completo da para as provas da ANBIMA.

Curta nossa página no facebook e não esqueça de compartilhar nosso conteúdo para que possamos continuar com a educação financeira gratuita.

Um abraço,
Kléber Stumpf