CA 300 Abecip

CA 300 - ABECIP

Kleber Stumpf
Escrito por Kleber Stumpf em 7 de novembro de 2019
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O que é CA 300?

A CA 300 é uma certificação bancária da ABECIP, a Associação Brasileira das Entidades de Crédito Imobiliário e Poupança. E é conhecida como Série CA 300, sendo uma certificação de crédito imobiliário básica.

Além de ser obrigatória para todos os correspondentes que querem oferecer crédito imobiliário, é importante porque comprova a qualificação para profissionais do mercado financeiro que atuem com o crédito imobiliário. Essa função é muito comum também para imobiliárias que pretendem oferecer este tipo de crédito.

O principal objetivo desta certificação é atender à resolução 3.954 do Banco Central do Brasil. Que promove o aperfeiçoamento dos profissionais que atuam como correspondentes em nosso país.

Sejam ou não instituições associadas à ABECIP ou voltadas para a comercialização de produtos de crédito imobiliário, devem possuir esse certificado.

Qual é o fundamento desta certificação?

A CA 300 promove qualidade de informação aos consumidores e a população em geral sempre voltado na prática da profissão. E apresenta um programa que pretende:

  • Reconhecer a capacidade técnica e a experiência do correspondente de crédito imobiliário;
  • Incentivar a atualização do profissional – sempre lembrando que a sua validade é de 5 anos, por isso, deve ser renovada;
  • Elevar os padrões de conduta ética;
  • Fortalecer o mercado de crédito imobiliário.

Quem pode fazer a CA 300?

Primeiro de tudo, a CA 300 é direcionada para quem deseja adquirir conhecimento sobre o crédito imobiliário. Que possui interesse em ingressar ou crescer em uma carreira sendo correspondente imobiliário.

E a todos os profissionais que comercializam produtos de crédito imobiliário como profissionais de imobiliárias.

Fique tranquilo que não existe nenhum requisito acadêmico ou exigência de vínculo com uma instituição afiliada a ABECIP para que o candidato realize a prova da CA 300.

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Como funciona a prova?

Se formos pesquisar como que funciona a prova da ABECIP, veremos que lá no site estará escrito que ela é uma prova online, mas na verdade ela é computadorizada.

A data e o horário é escolhido por você mesmo, assim como o local da prova. Então você vai lá se inscreve, paga a taxinha e escolhe horário e local, sendo que não é necessário nenhum pré-requisito para a sua realização, como já mencionei.

A prova da CA 300 possui 30 questões de múltipla escolha, e você terá uma hora e meia para responder todas as questões. Maas, anote aí: para ser aprovado é necessário ter no mínimo 60% de acertos. E como cai Matemática Financeira, é permitido que leve a calculadora HP 12C.

Em questão de conteúdo vigente e atualizações, é válido você saber que: a legislação aplicável à prova é aquela que se encontra vigente e eficaz em até 6 meses antes da realização da prova.

Qual é o conteúdo que cai na prova?

Diferente da Anbima, a ABECIP não revela o percentual de cada conteúdo, sabemos apenas o que cai em cada módulo. E para ficar mais fácil para você conhecer e se atualizar, eu separei aqui embaixo os conteúdos programáticos. Se liga:

1. Sistema Financeiro Nacional – SFN

1.1. Intermediários Financeiros

1.1.1.1 Bancos múltiplos;

1.1.1.1 Bancos comerciais;

1.1.1.1 Bancos de investimento;

1.1.1.1 Outros Intermediários Financeiros: Sociedades de crédito imobiliário, Associações de Poupança e Empréstimo (APE) e Companhias Hipotecárias;

1.2. Órgãos de regulação e fiscalização

1.2.1. CMN – Conselho Monetário Nacional

1.2.1. BACEN – Banco Central do Brasil

1.2.1. CVM – Comissão de Valores Mobiliários

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2. Sistema Financeiro da Habitação – SFH

2.1. Finalidade

2.2. Intermediários Financeiros

2.3. Recursos

2.3.1. Poupança

2.3.1.1 Definição

2.3.1.2 Remuneração dos Depósitos de Poupança

2.3.2. Fundo de Garantia do Tempo de Serviço – FGTS

2.3.2.1 Agente Operador

2.3.2.2 Agentes Financeiros

3. Sistema de Financiamento Imobiliário – SFI

3.1. Finalidades do SFI

3.2. Entidades do SFI

3.3. Características das Operações do SFI

3.4. Certificado de Recebíveis Imobiliários

3.4.1. Definição dos CRIs

3.5 Diferença entre SFH e SFI

4. Negócios e Garantias Imobiliárias

4.0 Propriedade vs Posse

4.1. Alienação Fiduciária

4.2. Hipoteca

4.3. Fiança

4.4. Cessão de Recebíveis ou Penhor

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5. Produtos para Pessoa Física

5.1. Aquisição

5.1.1. Análise do proponente (Análise de crédito (fatores restritivos e capacidade de pagamento – renda); Análise de seguro; Análise jurídica e Documentação básica)

5.1.2. Análise do imóvel (Avaliação de imóvel pronto (valor de mercado e condições de habitabilidade); Análise jurídica e Documentação básica)

5.1.3. Análise do vendedor PF ou PJ (Análise jurídica; Documentação básica; Certidões e restrições)

5.1.4. FGTS – Utilização na Moradia Própria (MMP)

5.1.4.1 Aquisição de imóvel residencial concluído

5.1.4.1.1 Requisitos e documentos do proponente

5.1.4.1.2 Requisitos e documentos do imóvel

5.1.4.1.3 Requisitos e documentos do vendedor

5.2. Construção

5.2.1. Análise do proponente (Análise de crédito (fatores restritivos e capacidade de pagamento – renda); Análise de seguro e documentação básica)

5.2.2. Liberação das parcelas no Plano Construção

5.2.3. FGTS – Utilização na Moradia Própria (MMP)

5.2.3.1 Aquisição de imóvel residencial em construção

5.2.3.1.1 Requisitos e documentos do proponente

5.2.3.1.2 Requisitos e documentos do imóvel

5.2.3.1.3 Requisitos e documentos do construtor

5.3. Mútuo com garantia imobiliária (Home Equity)

5.3.1. Definição

5.3.2. Análise do proponente (Análise de crédito (fatores restritivos e capacidade de pagamento – renda); Análise de seguro e documentação básica)

5.3.3. Análise do imóvel (Avaliação de imóvel pronto (valor de mercado e condições de habitabilidade) e Documentação básica)

5.4. Enquadramento da operação

5.4.1. SFH/SFI

5.4.2. Percentual máximo a ser financiado (LTV); Prazo; Taxa de Juros; Vencimento da 1ª Prestação; Taxas e Tarifas

5.5. Plano de reajuste da prestação e saldo

5.6. Sistemas de amortização

5.7. Custo Efetivo Total (CET)

5.7. Custo Efetivo do Seguro Habitacional (CESH)

5.9. Formalização

5.9.1. Instrumentos Contratuais

5.9.2. Registro

5.9.3. Liberação do valor financiado

6. Seguros / Seguradoras

6.1. Seguro de Morte e Invalidez Permanente – MIP

6.2. Seguro de Danos Físicos do Imóvel – DFI

6.3. Seguro de Responsabilidade Civil do Construtor – RCC

6.4. Livre Escolha de Seguro / Seguradora

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7. Código de Defesa do Consumidor / Ouvidoria / Ética

7.1. Código de Defesa do Consumidor

7.1.1. Fornecedor

7.1.1. Conceitos

7.1.2. Serviços

7.1.2.1 Conceitos

7.1.3. Política Nacional de Relações de Consumo

7.1.3.1. Objetivos e Princípios

7.1.4. Direitos Básicos do Consumidor

7.1.5 Solidariedade pelos Danos Causados na Prestação de Serviços

7.1.6 Vícios na Qualidade ou Disparidade de Oferta ou Mensagem

7.1.7. Direito de Reclamar

7.1.7.1. Prazos

7.1.8. Desconsideração da Personalidade Jurídica

7.1.9. Publicidade do Produto Ofertado

7.1.10. Práticas Abusivas

7.1.11. Cobrança de Dívidas

7.1.12. Proteção Contratual

7.1.13. Sanções Administrativas

7.1.14. Infrações Penais

7.1.15. Serviço de Atendimento ao Consumidor (SAC)

7.2. Ouvidoria

7.2.1. Instituição e objetivos

7.2.2. Atribuições

7.3. Ética

7.3.1. Ética no atendimento ao cliente

8. Matemática Financeira

8.1. Conceitos Gerais de Juros

8.1.1. Juros Simples

8.1.2. Juros Compostos

8.2. Taxa de Juros

8.2.1. Taxa Proporcional

Tenho interesse! Como faço minha inscrição?

Para você que ficou interessado nessa certificação, a inscrição para a realização da prova CA 300 deve ser feita direto no site da ABECIP: www.abecip.org.br/certificacoes/ca-300.

A taxa de inscrição custa, agora em 2020, R$ 411,00.

Após a confirmação da inscrição você deve agendar sua prova.

Há muitas dúvidas em relação a diversos assuntos da prova, por isso vou te explicar as principais que o pessoal possui;

  1. Quem for fazer a prova pode solicitar o cancelamento da mesma duas vezes, significa a alteração da data da prova, desde que seja 8 dias antes da data da prova;
  2. Caso seja realizado o cancelamento da prova, é necessário marcar a mesma novamente dentro do prazo de 7 dias, caso contrário o candidato terá sua inscrição cancelada.

Como estudar?

Agora a grande dúvida: como estudar? E eu te respondo que é para isso que nós da TopInvest estamos aqui para te ajudar! Se liga só nos conteúdos gratuitos que oferecemos:

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