Fundos de Investimento

Fatores de Risco Inerente a Cada Classe de Fundo

Kleber Stumpf
Escrito por Kleber Stumpf em 11 de abril de 2021

Os principais riscos nos Fundos são:

Risco de Crédito

É o risco de que uma das contrapartes não honre com os pagamentos nas datas acordadas. Os bancos estabelecem limites pré-definidos por contraparte de acordo com as características do contrato e da própria contraparte. Algumas vezes, são solicitadas margens antecipadas ou eventuais (Ex: se durante a vida do contrato a “exposição” ultrapassar um limite previamente estabelecido).

Nesse caso, o risco está sobre os ativos investidos pelo Fundo, e não sobre o administrador.

O Fundos só pode investir 20% de seus papéis em uma mesma Instituição.

Risco de Liquidez

É o risco de ocorrência de perdas para o investidor por conta da negociação de um ativo por um preço distante do seu preço justo, ou seja, nada mais é do que a dificuldade de transformar o ativo em dinheiro.

Risco de Mercado

Risco de se verificar perdas causadas pelos movimentos dos preços dos ativos no mercado, ou seja, está relacionado com a valorização ou desvalorização de um ativo.

Cabe mencionar que, dependendo da composição dos ativos da carteira do fundo, os tipos de riscos podem variar, mas todos eles são avaliados por fatores microeconômicos e macroeconômicos, e influenciam na variação do preço da cota do ativo. 

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