A primeira afirma\u00e7\u00e3o que eu tenho para te fazer sobre a profiss\u00e3o de planejador financeiro \u00e9 a seguinte: todo mundo precisa de um. E por \u201ctodo mundo\u201d, eu quero principalmente dizer que me refiro n\u00e3o somente a empresas – que com certeza s\u00e3o das maiores contratantes desse tipo de profissional – mas tamb\u00e9m de indiv\u00edduos e at\u00e9 fam\u00edlias que necessitam desse servi\u00e7o.<\/p>\n\n\n\n
Contudo, tenho certeza que voc\u00ea vai entender melhor a import\u00e2ncia e os louros dessa profiss\u00e3o<\/a> se continuar comigo at\u00e9 o fim deste artigo!<\/p>\n\n\n\n O que voc\u00ea faz quando recebe seu sal\u00e1rio, no come\u00e7o de cada m\u00eas? Em um cen\u00e1rio ideal, a resposta deveria incluir pagamento de d\u00edvidas e gastos obrigat\u00f3rios, e organiza\u00e7\u00e3o da renda para sobrar um pouco para investir, para construir uma reserva de emerg\u00eancia e para demais necessidades, como o lazer.<\/p>\n\n\n\n Indiv\u00edduos, fam\u00edlias<\/a> e empresas que buscam por um planejador financeiro precisam exatamente disso: aux\u00edlio para administrar o dinheiro e extrair o melhor desse recurso.<\/p>\n\n\n\n Como profissional, ent\u00e3o, voc\u00ea deve saber que seus clientes sempre ter\u00e3o objetivos e necessidades diferentes ao gerenciar seus patrim\u00f4nios. Esta, inclusive, \u00e9 a base do planejamento financeiro, cujo profissional deve desenvolver estrat\u00e9gias para:<\/p>\n\n\n\n \u00c9 claro que essa \u00e9 uma vis\u00e3o superficial da profiss\u00e3o. No entanto, voc\u00ea e eu sabemos que estamos aqui hoje para ter uma no\u00e7\u00e3o mais completa sobre o que um planejador financeiro faz, certo? Vamos ent\u00e3o entrar em detalhes sobre a rotina nessa carreira.<\/p>\n\n\n\n Basicamente, a atua\u00e7\u00e3o vai acontecer a partir dessas tarefas:<\/p>\n\n\n\n Auxiliar a administrar os recursos de algu\u00e9m \u00e9 uma responsabilidade enorme, certo? Assim, \u00e9 natural que, antes de fechar um contrato, voc\u00ea deva conhecer seu cliente e seu cliente deva te conhecer tamb\u00e9m.<\/p>\n\n\n\n Essa primeira etapa, portanto, existe para que voc\u00ea apresente seus servi\u00e7os e a si mesmo, como profissional. Ademais, deve explicar como funciona o processo do planejamento financeiro e esclarecer quaisquer d\u00favidas que possam surgir.<\/p>\n\n\n\n Aqui, o contrato est\u00e1 fechado. Por mais que uma an\u00e1lise minuciosa dos n\u00fameros pare\u00e7a ser a base dessa profiss\u00e3o, as informa\u00e7\u00f5es b\u00e1sicas sobre o cliente<\/a> s\u00e3o, na verdade, fundamentais tamb\u00e9m.<\/p>\n\n\n\n Quais s\u00e3o os objetivos da fam\u00edlia ou indiv\u00edduo? Aonde determinada empresa deseja chegar? Quais s\u00e3o os problemas atuais? Em resumo, todas as necessidades, prioridades e metas que sejam relevantes para o planejamento devem ser listadas.<\/p>\n\n\n\n Agora sim voc\u00ea dever\u00e1 se ater aos n\u00fameros da empresa ou do indiv\u00edduo. D\u00edvidas a pagar, gastos fixos, renda mensal, lucro: cada detalhe deve ser considerado na hora de delinear qual a situa\u00e7\u00e3o financeira atual do cliente.<\/p>\n\n\n\n Com essa perspectiva em m\u00e3os, deve-se comparar com os objetivos comunicados anteriormente. Essa compara\u00e7\u00e3o d\u00e1 in\u00edcio ao seu papel como estrategista, j\u00e1 que \u00e9 o momento de analisar os cen\u00e1rios atual e desejado para o futuro e tra\u00e7ar uma rota para chegar l\u00e1.<\/p>\n\n\n\n Com a rota tra\u00e7ada, \u00e9 preciso comunicar o cliente. Afinal, n\u00e3o somente voc\u00ea tem deveres a cumprir nesse processo, mas seu contratante tamb\u00e9m. <\/p>\n\n\n\n A partir do momento que voc\u00ea tiver estabelecido um planejamento financeiro, \u00e9 preciso apresent\u00e1-lo. Nesta etapa, os detalhes importam. Por isso, lembre-se sempre de construir uma boa base argumentativa, que deixe claro a justificativa por tr\u00e1s da sua estrat\u00e9gia e como ela far\u00e1 diferen\u00e7a no futuro.<\/p>\n\n\n\n Quando todos estiverem de acordo com a estrat\u00e9gia, \u00e9 poss\u00edvel explorar todas as formas de execut\u00e1-las. Se um indiv\u00edduo desejar aplicar parte do seu patrim\u00f4nio em diferentes t\u00edtulos de investimento, por exemplo, \u00e9 seu papel elencar op\u00e7\u00f5es que se enquadrem no seu perfil e nos seus objetivos.<\/p>\n\n\n\n A estrat\u00e9gia tra\u00e7ada no come\u00e7o do contrato pode se tornar obsoleta com o passar do tempo, mesmo que parcialmente. O cen\u00e1rio pode mudar e despesas e lucros podem aumentar ou diminuir<\/a>, por exemplo.<\/p>\n\n\n\n Por essa raz\u00e3o, avaliar o progresso periodicamente \u00e9 indispens\u00e1vel. E mais do que isso: a avalia\u00e7\u00e3o deve vir acompanhada de uma nova compara\u00e7\u00e3o com as recomenda\u00e7\u00f5es e estrat\u00e9gias anteriores, a fim de descobrir o que ainda \u00e9 compat\u00edvel com os objetivos do cliente e o que deve ser melhorado.<\/p>\n\n\n\n Primeiramente, pode adentrar nesta carreira todos aqueles que tiverem amplo conhecimento sobre investimentos, gest\u00e3o financeira e patrimonial, impostos, aposentadoria, entre outros t\u00f3picos que far\u00e3o parte constantemente da rotina de um planejador financeiro.<\/p>\n\n\n\n Logo, se voc\u00ea curtiu a descri\u00e7\u00e3o da rotina de um planejador financeiro, a sua meta agora deve ser esta: estudar e se capacitar. E como isso acontece?<\/p>\n\n\n\n Eu trouxe aqui dois m\u00e9todos eficazes para se tornar um planejador. Contudo, lembre-se de que, al\u00e9m destes, se interessar pelo assunto, se manter atualizado e acompanhar not\u00edcias, por exemplo, s\u00e3o bem importantes tamb\u00e9m, certo?<\/p>\n\n\n\n Para atestar que algu\u00e9m esteja inteiramente apto a exercer essa fun\u00e7\u00e3o, a certifica\u00e7\u00e3o CFP (Certified Financial Planner<\/em>)<\/a> \u00e9 a ideal. Ela n\u00e3o \u00e9 obrigat\u00f3ria, contudo, mesmo assim pode ser considerada como indispens\u00e1vel e com certeza ser\u00e1 a respons\u00e1vel por te abrir muitas portas durante este caminho.<\/p>\n\n\n\n Por qu\u00ea? Antes de tudo, vem o diferencial competitivo. Seja para transmitir mais credibilidade a poss\u00edveis clientes ou para se destacar ao competir por uma vaga, \u00e9 fato que profissionais certificados t\u00eam mais chances de obter sucesso na profiss\u00e3o – principalmente quando se trata de uma certifica\u00e7\u00e3o de maior prest\u00edgio, como a CFP<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Este selo, inclusive, \u00e9 desenvolvido a partir de moldes internacionais, englobando a tem\u00e1tica de forma completa – por isso ela \u00e9 mais valorizada no mercado<\/a>. <\/p>\n\n\n\n Construir uma carreira no mercado financeiro – e em qualquer outra \u00e1rea, ali\u00e1s – n\u00e3o significa come\u00e7ar pelo topo, e sim pelos primeiros degraus. Concorda? Por isso, se voc\u00ea est\u00e1 come\u00e7ando agora, mantenha a CFP no seu radar, mas n\u00e3o deixe de investir em certifica\u00e7\u00f5es iniciais tamb\u00e9m, como a CPA-10<\/a> e a CPA-20<\/a>. Estas \u00faltimas, por sua vez, s\u00e3o as que te ajudar\u00e3o a dar o pontap\u00e9 inicial da sua vida profissional.<\/p>\n\n\n\n Para quem deseja ter uma gradua\u00e7\u00e3o no curr\u00edculo, os cursos de Administra\u00e7\u00e3o, Economia e Ci\u00eancias Cont\u00e1beis s\u00e3o os mais populares dentre os planejadores financeiros. <\/p>\n\n\n\n Como educa\u00e7\u00e3o complementar, a pr\u00f3pria Planejar, emissora da certifica\u00e7\u00e3o CFP, oferece cursos sobre planejamento financeiro profissional<\/a> bem interessantes e completos para quem deseja se capacitar.<\/p>\n\n\n\n Al\u00e9m destes, h\u00e1 tamb\u00e9m o curso preparat\u00f3rio para certifica\u00e7\u00e3o CFP da TopInvest<\/a>. Assim, mais do que estudar para obter este selo, voc\u00ea tamb\u00e9m adquire conhecimentos valiosos para sua carreira como planejador.<\/p>\n\n\n\n Um planejador financeiro pessoal pode ter ganhos iniciais de R$2.100 e, ao longo da carreira, conquistar uma remunera\u00e7\u00e3o at\u00e9 os R$8.000. <\/p>\n\n\n\n No Brasil, essa profiss\u00e3o \u00e9 relativamente recente. Ou seja, n\u00e3o temos tantos profissionais certificados como temos em outras fun\u00e7\u00f5es, o que significa que o mercado est\u00e1 aquecido e com muita demanda de pessoas capacitadas. Por isso, eu te pergunto:<\/p>\n\n\n\n Ent\u00e3o, separe um tempo para maratonar o canal da TopInvest no YouTube<\/a>. A raz\u00e3o \u00e9 simples: por l\u00e1, eu compartilho muito conte\u00fado gratuito que vai ser \u00fatil na sua rotina, seja como planejador financeiro ou qualquer outro caminho que voc\u00ea escolha seguir nessa carreira. Vem comigo?<\/p>\n\n\n\n\nO que \u00e9 o planejamento financeiro?<\/h2>\n\n\n\n
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Qual a fun\u00e7\u00e3o de um planejador financeiro?<\/h2>\n\n\n\n
1. Estabelecer e definir o relacionamento com o cliente<\/h3>\n\n\n\n
2. Coletar as informa\u00e7\u00f5es do cliente<\/h3>\n\n\n\n
3. Analisar e avaliar a situa\u00e7\u00e3o financeira do cliente<\/h3>\n\n\n\n
4. Desenvolver e apresentar as recomenda\u00e7\u00f5es de planejamento financeiro<\/h3>\n\n\n\n
5. Implementar as recomenda\u00e7\u00f5es de planejamento financeiro<\/h3>\n\n\n\n
6. Revisar a situa\u00e7\u00e3o do cliente<\/h3>\n\n\n\n
Quem pode ser planejador financeiro?<\/h2>\n\n\n\n
Como se tornar um planejador financeiro?<\/h2>\n\n\n\n
Certificado para planejador financeiro<\/h3>\n\n\n\n
Curso para planejador financeiro<\/h3>\n\n\n\n
Quanto ganha um planejador financeiro pessoal?<\/h2>\n\n\n\n
Voc\u00ea quer chegar l\u00e1?<\/h2>\n\n\n\n