{"id":24345,"date":"2022-09-04T14:05:50","date_gmt":"2022-09-04T17:05:50","guid":{"rendered":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/?p=24345"},"modified":"2023-06-01T13:50:23","modified_gmt":"2023-06-01T16:50:23","slug":"wealth-management","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/blog\/wealth-management\/","title":{"rendered":"Wealth Management: o que \u00e9, o que faz e como trabalhar na \u00e1rea?"},"content":{"rendered":"\n

A gest\u00e3o de patrim\u00f4nio \u00e9 um tipo de carreira que todo mundo no mercado financeiro<\/a> j\u00e1 pensou em seguir. Afinal, esse tipo de profissional \u00e9 cada vez mais buscado pelas empresas e pelos pr\u00f3prios clientes. A fun\u00e7\u00e3o de Wealth Management tamb\u00e9m volta-se para a administra\u00e7\u00e3o de recursos, por\u00e9m, tem um detalhe especial que a coloca em posi\u00e7\u00e3o de destaque.<\/p>\n\n\n\n

Voc\u00ea sabe qual \u00e9? Vem comigo para descobrir.<\/p>\n\n\n\n

O que \u00e9 Wealth Management?<\/h2>\n\n\n\n

Traduzindo para o portugu\u00eas, chamamos esse servi\u00e7o de gest\u00e3o de riquezas. O Wealth Management \u00e9 geralmente oferecido por consultorias e resume-se na administra\u00e7\u00e3o e manuten\u00e7\u00e3o do patrim\u00f4nio de indiv\u00edduos ou fam\u00edlias que possuam grandes fortunas.<\/p>\n\n\n\n

Um diferencial desse trabalho \u00e9 que a gest\u00e3o n\u00e3o relaciona-se apenas \u00e0 aplica\u00e7\u00e3o do dinheiro em t\u00edtulos, mas tamb\u00e9m \u00e0s quest\u00f5es cont\u00e1bil, jur\u00eddica e fiscal.<\/p>\n\n\n\n

Quais os tipos de Wealth Management?<\/h3>\n\n\n\n

O Wealth Management desdobra-se em duas categorias:<\/p>\n\n\n\n

Private Wealth Management<\/h4>\n\n\n\n

Aqui, \u00e9 realizada a gest\u00e3o de apenas um indiv\u00edduo, que det\u00e9m um patrim\u00f4nio grande e deseja administr\u00e1-lo bem e maximizar seus rendimentos. Dentro desta especifica\u00e7\u00e3o, o trabalho \u00e9 mais personalizado. Por isso, \u00e9 comum que empresas prestem esse servi\u00e7o apenas para somas alt\u00edssimas.<\/p>\n\n\n\n

Outro ponto interessante para se destacar no que tange a essa divis\u00e3o do Wealth Management \u00e9 como a atua\u00e7\u00e3o da empresa muda em compara\u00e7\u00e3o com a vers\u00e3o fam\u00edlia do servi\u00e7o, como vou explicar a seguir.<\/p>\n\n\n\n

Se o cliente em quest\u00e3o \u00e9 uma pessoa s\u00f3, ent\u00e3o, estamos falando de uma administra\u00e7\u00e3o tempor\u00e1ria, digamos assim, j\u00e1 que a nossa vida \u00e9 finita. Sob essa perspectiva, o objetivo da consultoria deve ser a provis\u00e3o de lucros e boa gest\u00e3o enquanto este cliente viver. <\/p>\n\n\n\n

Family Wealth Management<\/h4>\n\n\n\n

Como voc\u00ea j\u00e1 deve ter deduzido, o Family Wealth Management tem a ver com a gest\u00e3o de recursos de uma fam\u00edlia – e aqui temos um n\u00edvel bem diferente de complexidade.<\/p>\n\n\n\n

Se a finitude \u00e9 a principal caracter\u00edstica de um cliente private<\/em>, o car\u00e1ter geracional do cliente family <\/em>\u00e9 o que norteia os servi\u00e7os de quem presta a consultoria.<\/p>\n\n\n\n

Resumidamente, o patrim\u00f4nio de uma fam\u00edlia n\u00e3o necessariamente limita-se ao dinheiro em si, mas tamb\u00e9m \u00e0 sua perpetua\u00e7\u00e3o e aos prop\u00f3sitos intelectuais e culturais de seus membros. Assim, mais do que conhecimento t\u00e9cnico, \u00e9 preciso tamb\u00e9m trabalhar enormemente o car\u00e1ter humano desta tarefa, j\u00e1 que, afinal, tamb\u00e9m estamos falando de sucess\u00e3o familiar, heran\u00e7a e invent\u00e1rio, por exemplo.<\/p>\n\n\n\n

Um aspecto bastante comum em rela\u00e7\u00e3o \u00e0s fam\u00edlias com grandes fortunas \u00e9 que o seu patrim\u00f4nio, em in\u00fameros casos, est\u00e1 ligado a uma empresa familiar. Os servi\u00e7os de Wealth Management n\u00e3o contemplam neg\u00f3cios, contudo, s\u00e3o \u00fateis para orientar na aplica\u00e7\u00e3o de lucros e organiza\u00e7\u00e3o geral. <\/p>\n\n\n\n

Qual a diferen\u00e7a entre Wealth Management e Asset Management<\/h3>\n\n\n\n

Voc\u00ea j\u00e1 compreendeu que o grande diferencial do Wealth Management s\u00e3o seus clientes detentores de muitas riquezas, certo? Esta \u00e9 a maior diferen\u00e7a entre este servi\u00e7o e o de Asset Management<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Neste segundo, temos uma consultoria comum, digamos assim. Ou seja, a empresa vai atender clientes de perfis variados, sem ater-se \u00e0 quantia de dinheiro que cada um possui.<\/p>\n\n\n\n

O que faz o Wealth Management?<\/h2>\n\n\n\n

Agora que voc\u00ea j\u00e1 tem uma vis\u00e3o geral sobre o Wealth Management, d\u00e1 uma olhada em suas tarefas di\u00e1rias: <\/p>\n\n\n\n