{"id":19354,"date":"2020-10-07T10:09:20","date_gmt":"2020-10-07T13:09:20","guid":{"rendered":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/?p=19354"},"modified":"2023-01-02T10:06:42","modified_gmt":"2023-01-02T13:06:42","slug":"codigo-de-etica-e-responsabilidade-do-profissional-do-cfp","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/blog\/codigo-de-etica-e-responsabilidade-do-profissional-do-cfp\/","title":{"rendered":"C\u00f3digo de \u00c9tica e Responsabilidade do profissional do CFP"},"content":{"rendered":"\n<p>O C\u00f3digo de \u00c9tica e Responsabilidade do profissional do <a href=\"https:\/\/www.topinvest.com.br\/cursos\/curso-online-para-certificacao-cfp\/\" class=\"ek-link\">CFP<\/a> \u00e9 uma das coisas mais importantes deste profissional que adquire o <em>Certified Financial Planner<\/em>, aqui em nosso pa\u00eds fornecido pela institui\u00e7\u00e3o <a href=\"https:\/\/www.planejar.org.br\/\" rel=\"nofollow noopener\" target=\"_blank\">Planejar<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p>Quando estamos trabalhando com o dinheiro de outras pessoas, ao mesmo tempo que buscamos melhores pr\u00e1ticas com o mesmo, estamos mexendo com o dinheiro de fam\u00edlias. Ou seja, algo muito importante.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><a href=\"https:\/\/www.topinvest.com.br\/o-que-e-a-certificacao-cfp-certified-financial-planner\/\">O que \u00e9 CFP?<\/a><\/h2>\n\n\n\n<p>Em nosso pa\u00eds, esta certifica\u00e7\u00e3o segue o modelo internacional, por\u00e9m realizada em portugu\u00eas, \u00e9 obrigat\u00f3ria para <a href=\"https:\/\/topinvest.com.br\/private-banker\" class=\"ek-link\">profissionais que atuam no segmento <em>private banking<\/em><\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p>Mais especificamente, ela se destina a profissionais que buscam ser:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Planejador financeiro<\/li>\n\n\n\n<li>Orientador financeiro<\/li>\n\n\n\n<li>Assessor financeiro<\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"http:\/\/topinvest.com.br\/consultor-financeiro\" class=\"ek-link\">Consultor financeiro<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><em>Coach<\/em> Financeiro<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">O que diz o C\u00f3digo de \u00c9tica e Responsabilidade do profissional do CFP?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/lh6.googleusercontent.com\/bN841W0RzS_nCQg0Mk0srYMFQu_YxSfBUu_U69Uh8ehA8lay-nioW0bb93oTgcbntKHKueQnsC8ScEndO29XQlU2bwkMUnlzRDSiN3UpyjXN0WwZkIBomyyI13AWNyjwspTnqRtk\" width=\"602\" height=\"337\"><\/p>\n\n\n\n<p>Esta imagem acima \u00e9 a capa do C\u00f3digo de \u00c9tica e Responsabilidade do profissional do CFP fornecido pela Planejar. O mesmo possui no m\u00e1ximo 20 p\u00e1ginas, e por mais que buscamos apenas o essencial de informa\u00e7\u00f5es, \u00e9 importante que voc\u00ea tire um tempinho para l\u00ea-lo.<\/p>\n\n\n\n<p>O C\u00f3digo de \u00c9tica \u00e9 separado em sess\u00f5es:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Aplicabilidade e cumprimento&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Termos e Express\u00f5es (Se\u00e7\u00e3o I);<\/li>\n\n\n\n<li>\u00c9tica (II);<\/li>\n\n\n\n<li>Regras (Se\u00e7\u00e3o III);<\/li>\n\n\n\n<li>Procedimentos Disciplinares (Se\u00e7\u00e3o IV);<\/li>\n\n\n\n<li>Melhores Pr\u00e1ticas (Se\u00e7\u00e3o V);<\/li>\n<\/ul>\n\n\n<div class='code-block code-block-13' style='margin: 8px auto; text-align: center; display: block; clear: both;'>\n<p class=\"blog-banner-horizontal\"><a href=\"https:\/\/www.topinvest.com.br\/cursos\/anbima-c-pro-i\/?src=bp_19354\" target=\"_blank\"><img decoding=\"async\" class=\"aligncenter wp-image-8865 size-full\" title=\"Curso Online Preparat\u00f3rio para Anbima CEA\" src=\"https:\/\/www.topinvest.com.br\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/Banner-apostila-Nova-C-PRO-I-desktop.jpg\" alt=\"Curso Online Preparat\u00f3rio para Anbima CEA\" \/><\/a><\/p><\/div>\n\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Aplicabilidade e Cumprimento<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>O c\u00f3digo de conduta \u00e9tica e responsabilidade profissional da planejar estabelece princ\u00edpios e regras aplic\u00e1veis a:<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Pessoas F\u00edsicas certificadas para o uso das marcas CFP (Planejadores CFP);<\/li>\n\n\n\n<li>Pessoas Jur\u00eddicas e F\u00edsicas n\u00e3o certificadas para o uso das marcas que sejam associadas a planejar (associados).<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p>Isso quer dizer que, o n\u00e3o cumprimento dessas pr\u00e1ticas acarreta a instaura\u00e7\u00e3o de apura\u00e7\u00e3o conforme previsto nos \u201cProcedimentos Disciplinares\u201d.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Termos e Express\u00f5es<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Planejar;<\/li>\n\n\n\n<li>Associado;<\/li>\n\n\n\n<li>Planejador;<\/li>\n\n\n\n<li>Cliente;<\/li>\n\n\n\n<li>C\u00f3digo;<\/li>\n\n\n\n<li>Conflito de Interesses;<\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"https:\/\/www.topinvest.com.br\/quais-sao-as-etapas-do-planejamento-financeiro\/\">Processo de Planejamento;<\/a><\/li>\n\n\n\n<li>Remunera\u00e7\u00e3o;<\/li>\n\n\n\n<li><em>Suitability.<\/em><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Regras<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>O planejador n\u00e3o deve deixar suas prefer\u00eancias individuais interferir os servi\u00e7os prestados ao cliente;<\/li>\n\n\n\n<li>N\u00e3o omitir aos clientes ou terceiros potenciais benef\u00edcios em proveito pr\u00f3prio pelos servi\u00e7os prestados;<\/li>\n\n\n\n<li>N\u00e3o fornecer informa\u00e7\u00f5es falsas ou enganosas, conduta desonesta, fraudulenta ou enganosa;<\/li>\n\n\n\n<li>Comunicar todos os fatos relevantes para evitar que cliente ou terceiros sejam induzidos ao erro e zelar pela comunica\u00e7\u00e3o clara garantindo que o cliente compreenda as recomenda\u00e7\u00f5es;<\/li>\n\n\n\n<li>Implementar o<em> suitability<\/em>;<\/li>\n\n\n\n<li>Acordar previamente os servi\u00e7os e remunera\u00e7\u00e3o antes de implement\u00e1-los;<\/li>\n\n\n\n<li>Manter os dados atualizados no site da planejar em at\u00e9 30 dias;<\/li>\n\n\n\n<li>Todas as informa\u00e7\u00f5es s\u00e3o confidenciais, exceto se:\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Processos legais;<\/li>\n\n\n\n<li>Legisla\u00e7\u00e3o vigente;<\/li>\n\n\n\n<li>Atender obriga\u00e7\u00f5es com empregadores ou s\u00f3cios;<\/li>\n\n\n\n<li>Defender-se contra acusa\u00e7\u00f5es contra conduta irregular;<\/li>\n\n\n\n<li>Prestar servi\u00e7os profissionais em nome do cliente com autoriza\u00e7\u00e3o por escrito do mesmo;<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n<li>Devolver quaisquer documentos do cliente se assim<br>solicitados.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n<div class='code-block code-block-14' style='margin: 8px auto; text-align: center; display: block; clear: both;'>\n<p class=\"blog-banner-horizontal\"><a href=\"https:\/\/simulados.topinvest.com.br\/premium?src=bp_19354\" target=\"_blank\"><img decoding=\"async\" class=\"aligncenter wp-image-11945 size-full\" src=\"https:\/\/www.topinvest.com.br\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/Banner-Site-8-Simulados.jpg\" alt=\"Mais de 20.000 quest\u00f5es comentadas para sua certifica\u00e7\u00e3o financeira\" \/><\/a><\/p><\/div>\n\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Procedimentos Disciplinares<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>O eventual descumprimento dos princ\u00edpios e regras do c\u00f3digo ser\u00e1 objeto de apura\u00e7\u00e3o pela planejar;<\/li>\n\n\n\n<li>\u00c9 assegurado na condu\u00e7\u00e3o do procedimento a ampla defesa ao contradit\u00f3rio sendo observadas a celeridade e a simplifica\u00e7\u00e3o dos atos (informalidade);<\/li>\n\n\n\n<li>Na hip\u00f3tese de constatada irregularidade ser\u00e3o atribu\u00eddas as penalidades de acordo com o anexo de \u201cNormas Disciplinares\u201d (34 artigos junto com o PDF do c\u00f3digo).<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Advert\u00eancia privada<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Multa (at\u00e9 50 x o valor da anuidade);<\/li>\n\n\n\n<li>Suspens\u00e3o tempor\u00e1ria;<\/li>\n\n\n\n<li>Revoga\u00e7\u00e3o dos direitos de uso da marca CFP.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Melhores Pr\u00e1ticas<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>As melhores pr\u00e1ticas entre um associado planejador e seu cliente, o conhecido contrato:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Desenvolvimento de mecanismos para formalizar o escopo de trabalho, custos envolvidos, remunera\u00e7\u00e3o pelos servi\u00e7os, prazos acordados e outros itens que se julguem necess\u00e1rios;<\/li>\n\n\n\n<li>Comunicar ao cliente qualquer informa\u00e7\u00e3o que possa afetar sua decis\u00e3o em contrat\u00e1-lo;<\/li>\n\n\n\n<li>Informar que a planejar \u00e9 o canal oficial para reclama\u00e7\u00f5es.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Pronto! Entendido o C\u00f3digo de \u00c9tica do CFP j\u00e1 \u00e9 um bom come\u00e7o e caminho para voc\u00ea ser um \u00f3timo profissional. <\/p>\n\n\n\n<p>E n\u00e3o esque\u00e7a de sempre seguir suas a\u00e7\u00f5es com \u00e9tica e responsabilidade.<\/p>\n\n\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>O C\u00f3digo de \u00c9tica e Responsabilidade do profissional do CFP \u00e9 uma das coisas mais importantes deste profissional que adquire o Certified Financial Planner, aqui em nosso pa\u00eds fornecido pela institui\u00e7\u00e3o Planejar. 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