{"id":18227,"date":"2020-07-17T14:38:22","date_gmt":"2020-07-17T17:38:22","guid":{"rendered":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/?p=18227"},"modified":"2023-08-07T11:54:32","modified_gmt":"2023-08-07T14:54:32","slug":"quais-sao-as-penalidades-aos-aai-e-multa-cominataria","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/blog\/quais-sao-as-penalidades-aos-aai-e-multa-cominataria\/","title":{"rendered":"Quais s\u00e3o as penalidades aos AAI e multa cominat\u00e1ria?"},"content":{"rendered":"\n<p>Para voc\u00ea que est\u00e1 exercendo a <a href=\"https:\/\/www.topinvest.com.br\/atividade-do-agente-autonomo-de-investimentos-aai\/\">atividade de agente aut\u00f4nomo<\/a> deve saber muito bem que ao descumprir a Instru\u00e7\u00e3o 497\/11 da <a href=\"http:\/\/www.cvm.gov.br\/\" rel=\"nofollow noopener\" target=\"_blank\">CVM<\/a>, haver\u00e1 penalidades aos AAI e multa cominat\u00e1ria. <\/p>\n\n\n\n<p>Mas, voc\u00ea saberia dizer quais s\u00e3o estas penalidades e como funciona a multa?<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading advgb-dyn-1994231d\">Est\u00e1 tudo regulado!<\/h2>\n\n\n\n<p>Sim, desde que voc\u00ea come\u00e7a a estudar para determinada certifica\u00e7\u00e3o financeira, de cara aparece nomes de institui\u00e7\u00f5es que as regulam e as normalizam.<\/p>\n\n\n<div class='code-block code-block-1' style='margin: 8px auto; text-align: center; display: block; clear: both;'>\n<p class=\"blog-banner-horizontal\"><a href=\"https:\/\/www.topinvest.com.br\/cursos\/anbima-cpa\/?src=bp_18227\" target=\"_blank\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.topinvest.com.br\/wp-content\/uploads\/2026\/01\/Banner-1-apostila-pqo-desktop_.jpg\" alt=\"Curso Online para Certifica\u00e7\u00e3o CPA10\" \/><\/a><\/p><\/div>\n\n\n\n\n<p>Assim acontece com a certifica\u00e7\u00e3o para AAI. Nela podemos encontrar al\u00e9m da CVM, a <a href=\"https:\/\/www.ancord.org.br\/\" rel=\"nofollow noopener\" target=\"_blank\">ANCORD <\/a>que al\u00e9m de estar presente nesta certifica\u00e7\u00e3o profissional, \u00e9 ela que a <\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading advgb-dyn-32ecd80f\">N\u00e3o h\u00e1 para onde fugir!<\/h2>\n\n\n\n<p>Sim, essa \u00e9 uma afirma\u00e7\u00e3o que nenhum profissional gosta, mas se algo for realizado de maneira incorreta n\u00e3o h\u00e1 para onde fugir, pois as penalidades aos AAI e multa cominat\u00e1ria est\u00e3o logo a\u00ed:<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading advgb-dyn-0e468d93\"><strong>Infra\u00e7\u00e3o Grave:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Presta\u00e7\u00e3o de servi\u00e7os sem contrato;<\/li>\n\n\n\n<li>AAI PF ser s\u00f3cio de PJ sem contrato de presta\u00e7\u00e3o de servi\u00e7os;<\/li>\n\n\n\n<li>Violar a probidade, \u00e9tica e boa f\u00e9;<\/li>\n\n\n\n<li>Usar materiais de publicidade irregulares;<\/li>\n\n\n\n<li>Obter credenciamento com documentos falsos;<\/li>\n\n\n\n<li>Inobserv\u00e2ncia das veda\u00e7\u00f5es da IN. 497\/11.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading advgb-dyn-57fd037f\"><strong>Penalidades aos AAI:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Suspens\u00e3o do Credenciamento;<\/li>\n\n\n\n<li>Cancelamento do Credenciamento.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n<div class='code-block code-block-14' style='margin: 8px auto; text-align: center; display: block; clear: both;'>\n<p class=\"blog-banner-horizontal\"><a href=\"https:\/\/simulados.topinvest.com.br\/premium?src=bp_18227\" target=\"_blank\"><img decoding=\"async\" class=\"aligncenter wp-image-11945 size-full\" src=\"https:\/\/www.topinvest.com.br\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/Banner-Site-8-Simulados.jpg\" alt=\"Mais de 20.000 quest\u00f5es comentadas para sua certifica\u00e7\u00e3o financeira\" \/><\/a><\/p><\/div>\n\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading advgb-dyn-507f9dd0\"><strong>Multa cominat\u00f3ria di\u00e1ria de:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>R$ 100,00 para Pessoas F\u00edsicas;<\/li>\n\n\n\n<li>R$ 200,00 para Pessoas Jur\u00eddicas.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Lembrando que: a partir do t\u00e9rmino do prazo estabelecido para o cumprimento da obriga\u00e7\u00e3o:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>N\u00e3o encaminhar a ANCORD\/CVM informa\u00e7\u00f5es previstas na autoriza\u00e7\u00e3o do AAI;<\/li>\n\n\n\n<li>N\u00e3o manter seu cadastro atualizado.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n\n<p><span style=\"background-color:#9b51e0\" class=\"has-inline-background\"><strong>Aten\u00e7\u00e3o, Agentes Aut\u00f4nomos de Investimentos<\/strong>: a legisla\u00e7\u00e3o sobre os AAIs mudou!\u00a0<\/span><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Altera\u00e7\u00e3o da nomenclatura do profissional: <\/strong>AAIs agora s\u00e3o AIs \u2014 <strong>Assessores de Investimento<\/strong>;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Fim do regime de exclusividade: <\/strong>estes profissionais agora podem <strong>estabelecer parcerias com mais de uma institui\u00e7\u00e3o financeira<\/strong>;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Flexibilidade de regime societ\u00e1rio: <\/strong>a forma\u00e7\u00e3o de uma sociedade an\u00f4nima n\u00e3o \u00e9 mais uma exig\u00eancia;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>Mais transpar\u00eancia para o investidor: <\/strong>agentes intermedi\u00e1rios agora devem enviar trimestralmente aos clientes um extrato com a remunera\u00e7\u00e3o recebida por eles durante o per\u00edodo de presta\u00e7\u00e3o de servi\u00e7os!<\/p>\n\n\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Para voc\u00ea que est\u00e1 exercendo a atividade de agente aut\u00f4nomo deve saber muito bem que ao descumprir a Instru\u00e7\u00e3o 497\/11 da CVM, haver\u00e1 penalidades aos AAI e multa cominat\u00e1ria. Mas, voc\u00ea saberia dizer quais s\u00e3o estas penalidades e como funciona a multa? Est\u00e1 tudo regulado! Sim, desde que voc\u00ea come\u00e7a a estudar para determinada certifica\u00e7\u00e3o [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":18235,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_editorskit_title_hidden":false,"_editorskit_reading_time":0,"_editorskit_is_block_options_detached":false,"_editorskit_block_options_position":"{}","advgb_blocks_editor_width":"","advgb_blocks_columns_visual_guide":"","footnotes":""},"categories":[63],"tags":[],"class_list":["post-18227","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-ancord-certificacoes-financeiras"],"acf":[],"author_meta":{"display_name":"Kleber Stumpf","author_link":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/blog\/author\/kleber\/"},"featured_img":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/07\/Quais-sao-as-penalidades-aos-AAI-e-multa-cominataria-300x171.jpeg","coauthors":[],"tax_additional":{"categories":{"linked":["<a href=\"https:\/\/www.topinvest.com.br\/blog\/certificacoes-financeiras\/ancord-certificacoes-financeiras\/\" class=\"advgb-post-tax-term\">Ancord<\/a>"],"unlinked":["<span class=\"advgb-post-tax-term\">Ancord<\/span>"]}},"comment_count":"0","relative_dates":{"created":"Publicado 6 anos atr\u00e1s","modified":"Atualizado 3 anos atr\u00e1s"},"absolute_dates":{"created":"Publicado em 17 de julho de 2020","modified":"Atualizado em 7 de agosto de 2023"},"absolute_dates_time":{"created":"Publicado em 17 de julho de 2020 14:38","modified":"Atualizado em 7 de agosto de 2023 11:54"},"featured_img_caption":"Quais s\u00e3o as penalidades aos AAI e multa cominat\u00e1ria?","series_order":"","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/18227","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=18227"}],"version-history":[{"count":8,"href":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/18227\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":27658,"href":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/18227\/revisions\/27658"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media\/18235"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=18227"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=18227"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=18227"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}