Embora a palavra “corrup\u00e7\u00e3o” tenha ganhado destaque no debate p\u00fablico nos \u00faltimos anos, impulsionada pela polariza\u00e7\u00e3o pol\u00edtica e pela cobertura midi\u00e1tica, o uso indevido de cargos de poder para benef\u00edcios pr\u00f3prios \u00e9 um problema hist\u00f3rico no Brasil, que remonta ao per\u00edodo colonial.<\/p>\n\n\n\n
Para enfrentar esse cen\u00e1rio, a legisla\u00e7\u00e3o brasileira tem intensificado as medidas de preven\u00e7\u00e3o e combate a crimes fiscais e financeiros<\/strong>, como sonega\u00e7\u00e3o, fraudes e lavagem de dinheiro<\/strong><\/a>. Uma das iniciativas mais relevantes foi a cria\u00e7\u00e3o da classifica\u00e7\u00e3o de Pessoas Expostas Politicamente (PEPs), que abrange figuras pol\u00edticas e pessoas pr\u00f3ximas a elas.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Por lei, as transa\u00e7\u00f5es e opera\u00e7\u00f5es financeiras de PEPs devem ser supervisionadas por institui\u00e7\u00f5es financeiras, e essas pessoas devem se declarar como tal ao realizar neg\u00f3cios com empresas privadas. O objetivo \u00e9 minimizar os riscos de envolvimento em pr\u00e1ticas il\u00edcitas.<\/p>\n\n\n\n Empresas tamb\u00e9m t\u00eam refor\u00e7ado suas estrat\u00e9gias de prote\u00e7\u00e3o ao lidar com PEPs, buscando evitar a associa\u00e7\u00e3o de suas marcas a esc\u00e2ndalos financeiros.<\/p>\n\n\n\n Dado o impacto dessa quest\u00e3o no mercado financeiro<\/a>, \u00e9 essencial que profissionais do setor ou aspirantes compreendam os riscos e cuidados necess\u00e1rios ao negociar com PEPs. <\/p>\n\n\n\n Neste artigo, voc\u00ea descobrir\u00e1 como identificar uma Pessoa Exposta Politicamente, entender\u00e1 como a tecnologia pode ajudar no monitoramento, aprender\u00e1 sobre a declara\u00e7\u00e3o de PEPs e muito mais. Olha s\u00f3:<\/p>\n\n\n\n Vamos l\u00e1?<\/p>\n\n\n\n Mais conhecidas pela sigla PEP, as Pessoas Expostas Politicamente \u2014 ou ainda, pessoas politicamente expostas \u2014 s\u00e3o cidad\u00e3os submetidos legalmente a um monitoramento minucioso de suas movimenta\u00e7\u00f5es financeiras e fiscais<\/strong>, com o intuito de prevenir casos de corrup\u00e7\u00e3o, fraudes e crimes como sonega\u00e7\u00e3o e lavagem de dinheiro<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n Criada em 2006, por meio da Estrat\u00e9gia Nacional de Combate \u00e0 Corrup\u00e7\u00e3o e \u00e0 Lavagem de Dinheiro<\/a> (ENCLA), essa distin\u00e7\u00e3o \u00e9 utilizada para que institui\u00e7\u00f5es financeiras<\/a> \u2014 como bancos, corretoras de valores e seguradoras \u2014 tenham aten\u00e7\u00e3o redobrada sobre as transa\u00e7\u00f5es desses indiv\u00edduos. <\/p>\n\n\n\n An\u00e1lises que apontam transa\u00e7\u00f5es suspeitas promovidas por PEPs s\u00e3o enviadas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras<\/a> (Coaf), \u00f3rg\u00e3o de intelig\u00eancia do governo federal respons\u00e1vel por identificar ocorr\u00eancias de atividades financeiras il\u00edcitas.<\/p>\n\n\n\n S\u00e3o consideradas pessoas expostas politicamente (PEPs) todos os agentes p\u00fablicos que ocupam ou ocuparam, nos \u00faltimos cinco anos, cargos, empregos ou fun\u00e7\u00f5es p\u00fablicas relevantes, tanto no Brasil quanto no exterior<\/strong>. Al\u00e9m disso, familiares, representantes e colaboradores pr\u00f3ximos desses indiv\u00edduos tamb\u00e9m podem ser classificados como PEPs.<\/p>\n\n\n\n O monitoramento de PEPs \u00e9 um dos instrumentos usados para prevenir crimes financeiros, como lavagem de dinheiro e corrup\u00e7\u00e3o. Normativas recentes, como a Resolu\u00e7\u00e3o n\u00ba 29 do Coaf<\/strong><\/a> e a Circular n\u00ba 3.978 do Banco Central<\/strong><\/a>, ampliaram consideravelmente o n\u00famero de pessoas sujeitas a essa supervis\u00e3o. Em novembro de 2024, por exemplo, o Portal da Transpar\u00eancia da Controladoria-Geral da Uni\u00e3o (CGU) registrava mais de 132 mil nomes<\/strong> na lista de PEPs.<\/p>\n\n\n\n Entre as principais categorias de PEPs est\u00e3o:<\/p>\n\n\n\n Entre os cargos governamentais que se enquadram como PEP est\u00e3o:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Al\u00e9m disso, familiares de ocupantes dos cargos acima citados tamb\u00e9m podem ser consideradas PEPs<\/strong>. A lista de PEPs nessa categoria inclui parentes na linha reta ou colateral, at\u00e9 o segundo grau:<\/p>\n\n\n\n Al\u00e9m dos cargos pol\u00edticos tradicionais, pessoas que ocupam posi\u00e7\u00f5es de relev\u00e2ncia em organiza\u00e7\u00f5es ou institui\u00e7\u00f5es p\u00fablicas tamb\u00e9m podem ser classificadas como PEPs. Alguns exemplos incluem:<\/p>\n\n\n\n Pessoas com v\u00ednculos pr\u00f3ximos, mas n\u00e3o necessariamente familiares<\/strong>, tamb\u00e9m podem ser classificadas como PEPs. Isso inclui:<\/p>\n\n\n\n Exemplos incluem:<\/strong> um advogado que representa regularmente um senador em quest\u00f5es empresariais privadas, ou ainda, um empres\u00e1rio que atua como s\u00f3cio majorit\u00e1rio em uma empresa controlada por um prefeito.<\/p>\n\n\n\n Tamb\u00e9m s\u00e3o consideradas PEPs pessoas que ocupam fun\u00e7\u00f5es p\u00fablicas relevantes no exterior<\/strong>. Nessa lista est\u00e3o:<\/p>\n\n\n\n De modo a manter o rigor do monitoramento de PEPs, o Bacen determina \u00e0s institui\u00e7\u00f5es financeiras a realiza\u00e7\u00e3o de avalia\u00e7\u00f5es internas e espec\u00edficas de risco<\/strong>, al\u00e9m de verifica\u00e7\u00e3o constante sobre o cadastro de seus clientes. <\/p>\n\n\n\n Importante destacar que o Coaf prev\u00ea que as abordagens de an\u00e1lise tenham por foco as opera\u00e7\u00f5es suspeitas, e n\u00e3o os indiv\u00edduos propriamente ditos.<\/p>\n\n\n\n Para as empresas, um atalho, por exemplo, \u00e9 acessar a lista aberta de PEPs no Portal da Transpar\u00eancia<\/a>. Atualizada por diferentes setores e entidades da Administra\u00e7\u00e3o P\u00fablica, esse documento disponibiliza todos os nomes de agentes p\u00fablicos que desempenham ou tenham desempenhado cargos p\u00fablicos relevantes nos \u00faltimos cinco anos.<\/p>\n\n\n\n Para maior seguran\u00e7a, essa lista p\u00fablica s\u00f3 deve ser vista enquanto material adicional ou ponto de partida para uma an\u00e1lise mais aprofundada. Para evitar problemas, \u00e9 recomendada a realiza\u00e7\u00e3o de um minucioso trabalho de <\/strong>background check<\/em><\/strong>. Ou seja, uma consulta em bancos de dados <\/strong>para confirmar a identidade e o hist\u00f3rico do novo cliente. <\/p>\n\n\n\n Perante os riscos envolvidos ao se negociar com uma pessoa exposta politicamente envolvida em fraudes e crimes financeiros em geral, \u00e9 imprescind\u00edvel que as empresas saibam como reconhec\u00ea-las<\/strong>. <\/p>\n\n\n\n Por mais que essa n\u00e3o seja uma tarefa simples, considerando que essa classifica\u00e7\u00e3o engloba muito mais do que nomes e rostos pol\u00edticos facilmente reconhec\u00edveis, se estendendo a familiares e mesmo a \u201cpessoas pr\u00f3ximas\u201d, existem diferentes maneiras de identificar esses indiv\u00edduos.<\/p>\n\n\n\n Entre os fatores mais importantes a serem considerados em uma an\u00e1lise dessa natureza est\u00e3o:<\/p>\n\n\n\n Compreendido que nem toda rela\u00e7\u00e3o mantida com PEPs \u00e9 negativa, a compila\u00e7\u00e3o de informa\u00e7\u00f5es como \u00e9 imprescind\u00edvel para assegurar se o indiv\u00edduo em quest\u00e3o \u00e9 ficha limpa, cabendo \u00e0 empresa decidir se h\u00e1 ou n\u00e3o benef\u00edcios em prosseguir com as negocia\u00e7\u00f5es.<\/p>\n\n\n\n Identificar PEPs pode ter import\u00e2ncia vital para a manuten\u00e7\u00e3o do patrim\u00f4nio e da reputa\u00e7\u00e3o de uma institui\u00e7\u00e3o ou companhia, bem como para evitar problemas legais.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Indiferentemente da natureza do v\u00ednculo mantido entre as partes, a associa\u00e7\u00e3o da marca a uma pessoa exposta politicamente envolvida em atividades financeiras il\u00edcitas tende a ganhar conota\u00e7\u00f5es negativas.<\/p>\n\n\n\n Como em um efeito domin\u00f3, uma imagem manchada conduz a quedas de receita e de valor da empresa. Al\u00e9m de poss\u00edveis gastos judiciais, uma opini\u00e3o p\u00fablica desfavor\u00e1vel pode resultar na perda de oportunidades de neg\u00f3cios e parcerias.<\/p>\n\n\n\n De um lado, a necessidade de levantar informa\u00e7\u00f5es sobre novos clientes de modo a resguardar a empresa de contratos com sujeitos de ficha suja. Do outro, a pressa de n\u00e3o deixar oportunidades escaparem devido \u00e0 demora de uma an\u00e1lise de background check<\/em>. Felizmente, o que poderia parecer um dilema profundo \u00e9 facilmente resolvido por meio da tecnologia.<\/p>\n\n\n\n Atualmente, existem diferentes plataformas de minera\u00e7\u00e3o de dados baseadas em tecnologias de<\/strong> big data<\/em><\/strong>, <\/strong>machine learning<\/em><\/strong> e intelig\u00eancia artificial, capazes de entregar de maneira bastante \u00e1gil todas as informa\u00e7\u00f5es necess\u00e1rias para blindar as empresas de perigos corporativos<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n Na pr\u00e1tica, essas plataformas pesquisam e cruzam informa\u00e7\u00f5es de milhares de bancos de dados p\u00fablicos e privados, nacionais e internacionais, de modo a checar a credibilidade e o hist\u00f3rico dos clientes<\/strong>. <\/p>\n\n\n\n Consideradas a agilidade, a imparcialidade e a constante atualiza\u00e7\u00e3o dos dados concentrados por essas tecnologias, mais que detectar PEPs, essas ferramentas permitem um monitoramento constante <\/strong>e altamente confi\u00e1vel de suas movimenta\u00e7\u00f5es.<\/p>\n\n\n\n Al\u00e9m disso, s\u00e3o capazes de determinar v\u00ednculos de PEPs com pessoas que n\u00e3o exercem cargos p\u00fablicos e que n\u00e3o est\u00e3o em seus c\u00edrculos familiares, alertando a empresa sobre a possibilidade de eventuais “laranjas” \u2014 pessoas f\u00edsicas ou jur\u00eddicas que fornecem seus dados para que criminosos ocultem bens da fiscaliza\u00e7\u00e3o federal.<\/p>\n\n\n\n N\u00e3o \u00e9 complicado de imaginar os danos \u2014 de imagem e patrim\u00f4nio<\/strong> \u2014 que podem ser causados a uma marca que tenha seu nome vinculado a personagens p\u00fablicos envolvidos em esc\u00e2ndalos de corrup\u00e7\u00e3o ou de lavagem de dinheiro nos notici\u00e1rios. <\/p>\n\n\n\n Por isso, \u00e9 primordial que a empresa ou institui\u00e7\u00e3o busque meios de preven\u00e7\u00e3o, como o aprimoramento da gest\u00e3o de compliance <\/em>e de an\u00e1lises de risco, ao fazer aproxima\u00e7\u00f5es com terceiros. <\/p>\n\n\n\n Entre os riscos comuns a quem firma rela\u00e7\u00f5es com PEPs est\u00e3o:<\/p>\n\n\n\n Assinalados os riscos, \u00e9 preciso refor\u00e7ar, por\u00e9m, que n\u00e3o existem impeditivos de negociar com PEPs<\/strong>. Isto \u00e9, h\u00e1 de se tomar cuidado para n\u00e3o estigmatizar essa lista ou tom\u00e1-la como sin\u00f4nimo de perigo. O indicado \u00e9, t\u00e3o somente, que se tenha maior aten\u00e7\u00e3o com esses nomes, dado os cargos que ocupam e a rela\u00e7\u00e3o p\u00fablica que mant\u00e9m.<\/p>\n\n\n\n Conceito derivado do verbo frasal “to comply with” \u2014 em tradu\u00e7\u00e3o livre: “estar de acordo” ou “estar em conformidade” \u2014, compliance \u00e9 a denomina\u00e7\u00e3o dada ao conjunto de normativas que precisam ser respeitadas para o correto cumprimento das pol\u00edticas corporativas e das exig\u00eancias legais da atividade de uma companhia<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n Embora sua origem remeta \u00e0 cria\u00e7\u00e3o do sistema de bancos centrais dos Estados Unidos \u2014 o Federal Reserve System (FED) \u2014, o termo compliance passou a ganhar aten\u00e7\u00e3o quase cinquenta anos depois, com a consolida\u00e7\u00e3o da Lei Anticorrup\u00e7\u00e3o estadunidense \u2013 Foreign Corrupt Practices Act (FCPA) \u2013 de 1970.<\/p>\n\n\n\n \u00a0Instaurada como resposta a uma sequ\u00eancia de esc\u00e2ndalos de corrup\u00e7\u00e3o envolvendo companhias privadas e governos \u00e0 \u00e9poca, a populariza\u00e7\u00e3o da FCPA fez com que as empresas passassem a se dedicar a cria\u00e7\u00e3o de a\u00e7\u00f5es de compliance, como maneira de reparar os danos \u00e0 reputa\u00e7\u00e3o e retomar sua clientela<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n Semelhante ao que ocorreu ao norte do continente, no Brasil, o conceito de compliance tamb\u00e9m passou a ter relev\u00e2ncia com a aprova\u00e7\u00e3o da Lei Anticorrup\u00e7\u00e3o<\/strong>, em 2013, e com os holofotes dados a diversos acontecimentos envolvendo empresas p\u00fablicas e privadas na \u00faltima d\u00e9cada.<\/p>\n\n\n\n Desde ent\u00e3o, de modo a cumprir com o compliance de legisla\u00e7\u00f5es fiscais, as empresas t\u00eam redobrado o cuidado para a identifica\u00e7\u00e3o e estabelecimento de relacionamento com PEPs. As maiores aliadas nessa \u00e1rea s\u00e3o as tecnologias capazes de automatizar o cruzamento e a checagem de dados desses clientes, assim como o monitoramento perp\u00e9tuo de suas atividades. <\/p>\n\n\n\n Dada a declara\u00e7\u00e3o de uma PEP, a verifica\u00e7\u00e3o da veracidade dos documentos apresentados, e o levantamento de informa\u00e7\u00f5es em bancos de dados, a companhia pode ent\u00e3o se prevenir antes de negociar com esses sujeitos, diminuindo os riscos de fraudes ou de envolvimentos em atos il\u00edcitos.<\/p>\n\n\n\n A maneira mais comum de se relacionar com pessoas expostas politicamente se d\u00e1 pela inser\u00e7\u00e3o de cl\u00e1usulas contratuais espec\u00edficas, capazes de resguardar a companhia de quaisquer problemas legais<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n Essas cl\u00e1usulas podem, por exemplo, facilitar a quebra de contrato entre as partes, se uma PEP com ficha limpa no momento da assinatura tiver problemas fiscais futuros que possam afetar a imagem da companhia.<\/p>\n\n\n\n Caso a empresa n\u00e3o conte com nenhuma dessas salvaguardas, ela pode esperar o vencimento do contrato e optar por n\u00e3o renov\u00e1-lo.<\/p>\n\n\n\n Em muitas situa\u00e7\u00f5es, vale o refor\u00e7o, o relacionamento com determinados PEPs pode ser financeiramente vantajoso para a companhia<\/strong>. O ideal, portanto, \u00e9 manter um acompanhamento constante dessas pessoas. Para isso, o mais indicado \u00e9 recorrer \u00e0s tecnologias de big data<\/em> para que nenhuma movimenta\u00e7\u00e3o ou informa\u00e7\u00e3o relevante passe despercebida.<\/p>\n\n\n\n De maneira a agregar ainda mais uma camada protetora, \u00e9 importante que a empresa mantenha um dossi\u00ea com a data e as informa\u00e7\u00f5es cedidas quando do in\u00edcio da rela\u00e7\u00e3o com uma pessoa exposta politicamente<\/strong>. Essa \u00e9 uma maneira de resguardar a companhia em casos de problemas legais ou fiscais envolvendo PEPs.<\/p>\n\n\n\n Segundo o determinado pela Resolu\u00e7\u00e3o 29 do Coaf, o relacionamento comercial com pessoas expostas politicamente s\u00f3 pode ser autorizado por s\u00f3cio administrador da companhia<\/strong>. <\/p>\n\n\n\n Contudo, tarefas como a identifica\u00e7\u00e3o de uma PEP, an\u00e1lise de seu hist\u00f3rico e informa\u00e7\u00f5es, e o monitoramento de seu cadastro s\u00e3o permitidas a colaboradores delegados. <\/p>\n\n\n\n A rela\u00e7\u00e3o entre pessoas expostas politicamente com corretoras de seguran\u00e7a, entidades de previd\u00eancia complementar, seguradoras e sociedades de capitaliza\u00e7\u00e3o deve respeitar as normativas especificadas na Circular 341\/07<\/a> da Superintend\u00eancia de Seguros Privados (Susep).<\/p>\n\n\n\n De modo a prevenir fraudes e esquemas de corrup\u00e7\u00e3o, ao assinar acordo com uma PEP, a entidade \u00e9 obrigada a identificar seu cliente com essa classifica\u00e7\u00e3o, bem como verificar a origem dos recursos transacionados e sua compatibilidade com o patrim\u00f4nio cadastrado<\/strong>. <\/p>\n\n\n\n A normativa determina ainda que a abertura de relacionamento com PEPs, ou o prosseguimento de rela\u00e7\u00f5es com clientes j\u00e1 existentes que passam a se enquadrar nesta classifica\u00e7\u00e3o, s\u00f3 podem ser autorizadas pela alta ger\u00eancia. Uma vez estabelecido o acordo, \u00e9 exigido que a institui\u00e7\u00e3o estabele\u00e7a medidas de vigil\u00e2ncia constante das negocia\u00e7\u00f5es abertas com as PEPs<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n A circular tamb\u00e9m estabelece regras espec\u00edficas para as rela\u00e7\u00f5es com pessoas politicamente expostas estrangeiras, naturais de pa\u00edses com que o Brasil tenha proximidades \u00e9tnicas, lingu\u00edsticas ou pol\u00edticas. Al\u00e9m de terem que solicitar a declara\u00e7\u00e3o de PEP antes de negociar com esses sujeitos, as institui\u00e7\u00f5es precisam monitorar suas opera\u00e7\u00f5es com cautela.<\/p>\n\n\n\n A declara\u00e7\u00e3o de pessoa exposta politicamente serve tanto como uma prote\u00e7\u00e3o para quem firma relacionamentos comerciais com uma PEP,<\/strong> quanto como uma forma de fortalecer o monitoramento e o combate de atos financeiros e fiscais il\u00edcitos.<\/p>\n\n\n\n PEPs t\u00eam a obriga\u00e7\u00e3o de se declarar como tal ao firmar acordos e negociar com empresas privadas<\/strong>. Ao assinar a declara\u00e7\u00e3o, o sujeito manifesta a veracidade do conte\u00fado e assume a responsabilidade de informar qualquer altera\u00e7\u00e3o \u00e0 sua condi\u00e7\u00e3o, eximindo a companhia de problemas relacionados que possam aparecer.<\/p>\n\n\n\n Para assegurar a transpar\u00eancia da origem dos recursos e das transa\u00e7\u00f5es financeiras, certos setores, como as institui\u00e7\u00f5es financeiras, s\u00e3o obrigados pelo Bacen<\/a>, sob risco de penaliza\u00e7\u00f5es em caso de descumprimento, de identificar as pessoas expostas politicamente com quem firmam contratos. <\/p>\n\n\n\n De maneira a facilitar o monitoramento do sistema financeiro, pessoas expostas politicamente s\u00e3o legalmente obrigadas a declarar sua condi\u00e7\u00e3o ao negociarem com empresas do setor privado. Para fazer essa declara\u00e7\u00e3o, \u00e9 preciso fornecer dados que a identifiquem pol\u00edtica e pessoalmente, bem como informa\u00e7\u00f5es sobre seu patrim\u00f4nio<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n A realiza\u00e7\u00e3o desse processo passa pelo cumprimento das seguintes etapas:<\/p>\n\n\n\n No Brasil, conforme determinado pelo Coaf<\/a>, a condi\u00e7\u00e3o de pessoa exposta politicamente perdura por cinco anos<\/strong>. Esse prazo deve ser contado de maneira retroativa desde a data inicial em que o sujeito se tornou uma PEP.<\/p>\n\n\n\n Em suma, a pessoa para de ser considerada politicamente exposta a partir do momento em que deixa de ocupar cargo de poder, ou n\u00e3o conta mais com rela\u00e7\u00f5es com partidos pol\u00edticos, governos ou institui\u00e7\u00f5es p\u00fablicas.<\/p>\n\n\n\n Sabia que o crime de lavagem de dinheiro e in\u00fameros outros pormenores de natureza legislativa e \u00e9tica est\u00e3o listados no conte\u00fado program\u00e1tico de muitas provas para certifica\u00e7\u00f5es financeiras<\/strong><\/a>? <\/p>\n\n\n\n Al\u00e9m disso, como voc\u00ea aprendeu com esse artigo, as Pessoas Politicamente Expostas (PEP) tamb\u00e9m configuram uma tem\u00e1tica bastante importante para a sua carreira nesse mercado! Por isso, caso queira continuar expandindo os seus horizontes e seguir adquirindo conhecimento para se tornar um profissional completo<\/strong>, te recomendo a assistir aos v\u00eddeos do canal da TopInvest no YouTube<\/strong><\/a>. Por l\u00e1, com certeza o conte\u00fado de nossas playlists <\/em>vai ser de grande ajuda na sua jornada, al\u00e9m das aulas ao vivo toda a semana. Inscreva-se!<\/p>\n\n\n\n\n
O que \u00e9 uma Pessoa Exposta Politicamente (PEP)?<\/h2>\n\n\n\n
Quem s\u00e3o as pessoas expostas politicamente?<\/h2>\n\n\n\n
PEPs em fun\u00e7\u00f5es governamentais<\/h3>\n\n\n\n
\n
Membros imediatos da fam\u00edlia que s\u00e3o considerados PEPs<\/h3>\n\n\n\n
\n
PEPs em organiza\u00e7\u00f5es e institui\u00e7\u00f5es<\/h3>\n\n\n\n
\n
\u201cAssociados pr\u00f3ximos\u201d conhecidos que s\u00e3o considerados PEPs<\/h3>\n\n\n\n
\n
\n
PEPs estrangeiros<\/h3>\n\n\n\n
\n
Como saber se a pessoa \u00e9 politicamente exposta?<\/h2>\n\n\n\n
\n
Qual a import\u00e2ncia de identificar as PEPs?<\/h2>\n\n\n\n
Como identificar e monitorar Pessoas Politicamente Expostas com a tecnologia?<\/h3>\n\n\n\n
Quais s\u00e3o os riscos de se envolver com uma Pessoa Politicamente Exposta?<\/h2>\n\n\n\n
\n
Pessoa Politicamente Exposta x Compliance<\/em><\/h3>\n\n\n\n
Como se relacionar com Pessoas Expostas Politicamente?<\/h3>\n\n\n\n
Quem pode autorizar o relacionamento comercial com uma Pessoa Exposta Politicamente?<\/h3>\n\n\n\n
Seguro para Pessoa Exposta Politicamente<\/h2>\n\n\n\n
Para que serve a declara\u00e7\u00e3o de Pessoa Exposta Politicamente?<\/h2>\n\n\n\n
Como fazer uma declara\u00e7\u00e3o de Pessoa Politicamente Exposta?<\/h3>\n\n\n\n
\n
Qual o prazo para que um cliente que deixa um cargo p\u00fablico deixe de ser PEP?<\/h2>\n\n\n\n
Continue aprendendo com a TopInvest<\/h2>\n\n\n\n