{"id":12653,"date":"2019-11-07T18:59:59","date_gmt":"2019-11-07T20:59:59","guid":{"rendered":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/?p=12653"},"modified":"2024-05-01T12:40:29","modified_gmt":"2024-05-01T15:40:29","slug":"comunicacoes-ao-coaf","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/blog\/comunicacoes-ao-coaf\/","title":{"rendered":"Comunica\u00e7\u00f5es ao COAF"},"content":{"rendered":"\n<p>O Conselho de Controle de Atividades Financeiras \u00e9 \u00f3rg\u00e3o respons\u00e1vel pelo controle de atividades financeiras, sendo vinculado ao<a href=\"https:\/\/www.bcb.gov.br\/\" rel=\"nofollow noopener\" target=\"_blank\"> BACEN<\/a>. <\/p>\n\n\n\n<p>Seu fundamento principal \u00e9 de combater a <a href=\"https:\/\/www.topinvest.com.br\/o-que-e-lavagem-de-dinheiro\/\">Lavagem de Dinheiro<\/a>. E por ter imensas responsabilidades, o <a href=\"https:\/\/www.topinvest.com.br\/coaf\/\" class=\"ek-link\">COAF<\/a>, n\u00e3o consegue ter \u00eaxito sozinho. Assim, necessita da colabora\u00e7\u00e3o do mercado.<\/p>\n\n\n\n<p>Isso significa que o <a href=\"https:\/\/www.topinvest.com.br\/quem-e-o-banco-central-do-brasil-e-o-que-ele-faz\/\" class=\"ek-link\">BACEN<\/a> exige que as Institui\u00e7\u00f5es Financeiras comuniquem ao COAF o que pode ser considerado crime.<\/p>\n\n\n\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">E \u00e9 neste ponto que as comunica\u00e7\u00f5es ao COAF entram em cena. Ent\u00e3o, para come\u00e7ar a compreender tudo, d\u00e1 um play aqui no v\u00eddeo:<\/span><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe title=\"Comunica\u00e7\u00f5es ao COAF - Comunica\u00e7\u00f5es a UIF - CPA 10, CPA 20, CEA, ANCORD, CNPI, CFP\" width=\"500\" height=\"281\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/sw5wmoiy0O4?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Quais s\u00e3o as comunica\u00e7\u00f5es ao COAF?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">A comunica\u00e7\u00e3o \u00e9 a principal forma de liga\u00e7\u00e3o entre uma institui\u00e7\u00e3o financeiras e o COAF. Pois, as movimenta\u00e7\u00f5es est\u00e3o sempre registradas por existir essa linha comunicativa, e sempre estamos falando de dinheiro.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">As movimenta\u00e7\u00f5es que devem ser comunicadas s\u00e3o:<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"select ai-block-name\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">De emiss\u00e3o ou recarga de valores em esp\u00e9cie, em um ou mais cart\u00f5es pr\u00e9-pagos, <strong>em montante acumulado igual ou superior a R$ 50.000,00 ou o equivalente em moeda estrangeira<\/strong>, no m\u00eas-calend\u00e1rio;<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">De dep\u00f3sito em esp\u00e9cie, saque em esp\u00e9cie, ou saque em esp\u00e9cie por meio de cart\u00e3o pr\u00e9-pago, <strong>de valor igual ou superior a R$50.000,00<\/strong>;<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">De emiss\u00e3o de cheque administrativo, TED ou de qualquer outro instrumento de transfer\u00eancia de fundos contra <strong>pagamento em esp\u00e9cie, de valor igual ou superior a R$50.000,00<\/strong>;<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Opera\u00e7\u00f5es realizadas ou servi\u00e7os prestados cujo <strong>valor seja igual ou superior a R$2.000,00<\/strong> e que, considerando as partes envolvidas, os valores, as formas de realiza\u00e7\u00e3o, os instrumentos utilizados ou a falta de fundamento econ\u00f4mico ou legal possam configurar a exist\u00eancia de ind\u00edcios dos crimes previstos na Lei 9.613\/98;<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Opera\u00e7\u00f5esRealizadas ou os servi\u00e7os prestados, <strong>qualquer que seja o valor<\/strong>, a pessoas que reconhecidamente tenham perpetrado ou intentam perpetrar atos terroristas ou neles participado ou facilitado o seu cometimento, bem como a exist\u00eancia de recursos pertencentes ou por eles controlados direta ou indiretamente;<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Os atos suspeitos de financiamento do terrorismo.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><b>IMPORTANTE: <\/b><span style=\"font-weight: 400;\">as comunica\u00e7\u00f5es ao COAF, devem ser realizadas at\u00e9 o dia \u00fatil seguinte do ocorrido, sem que os suspeitos tenham conhecimento de que a a\u00e7\u00e3o doi comunicada a terceiros.<\/span><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Outras Empresas Obrigadas a fazer as Comunica\u00e7\u00f5es<\/h2>\n\n\n\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Vale ainda lembrar que n\u00e3o s\u00f3 as Institui\u00e7\u00f5es Financeiras s\u00e3o alvos do crime de Lavagem de Dinheiro. H\u00e1 tamb\u00e9m outras institui\u00e7\u00f5es que oferecem servi\u00e7os e produtos visados pelos criminosos.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p>Entres estas podemos destacar:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">As administradoras de cart\u00f5es de credenciamento ou cart\u00f5es de cr\u00e9dito, bem como as administradoras de cons\u00f3rcios para aquisi\u00e7\u00e3o de bens ou servi\u00e7os;<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">As PF ou PJ que exer\u00e7am atividades de promo\u00e7\u00e3o imobili\u00e1ria ou compra e venda de im\u00f3veis.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"select ai-block-name\"><\/p>\n\n\n\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">E ainda existem quem <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">comercializa ou exer\u00e7am atividades que envolvam grande volume de recursos em esp\u00e9cie. Como:<\/span><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">As empresas de transporte e guarda de valores; <\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">As PFs ou PJs que comercializem bens de luxo ou de alto valor, como, j\u00f3ias, pedras, objetos de artes, e afins;<\/span><\/li>\n\n\n\n<li>E ainda, quem comercializa esses bens e intermedia a sua comercializa\u00e7\u00e3o ou exer\u00e7em atividades que envolvam, novamente, grande volme de recursos em esp\u00e9cie, bem como as concession\u00e1rias automotivas.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"> E as opera\u00e7\u00f5es suspeitas?&nbsp; <\/h2>\n\n\n\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u00c9 relevante voc\u00ea anotar e destacar que ao falarmos de obrigatoriedade de comunica\u00e7\u00f5es ao COAF, devemos notar que as <a href=\"https:\/\/www.topinvest.com.br\/operacoes-suspeitas-de-lavagem-de-dinheiro\/\">opera\u00e7\u00f5es suspeitas<\/a> s\u00e3o objetivas e determinam o andamento dos processos.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Segundo a circular do BACEN, \u00e9 necess\u00e1rio que seja comunicado a ele as opera\u00e7\u00f5es suspeitas. Mas de fato, h\u00e1 muitas pessoas que n\u00e3o possuem esse conhecimento e quai s\u00e3o estas opera\u00e7\u00f5es suspeitas.<\/span><span style=\"font-weight: 400;\">&nbsp;&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p>Algumas destas opera\u00e7\u00f5es podem ser:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>De c<span style=\"font-weight: 400;\">ujos valores pare\u00e7am ser objetivamente incompat\u00edveis com a ocupa\u00e7\u00e3o profissional, os rendimentos e\/ou a situa\u00e7\u00e3o patrimonial ou <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">financeira <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">de qualquer parte envolvida, tomando-se por base as respectivas informa\u00e7\u00f5es cadastrais;<\/span><\/li>\n\n\n\n<li>Ou ainda, as o<span style=\"font-weight: 400;\">pera\u00e7\u00f5es realizadas entre as mesmas partes ou em benef\u00edcio das mesmas partes, nas quais haja seguidos ganhos ou perdas no que se refere a algum dos envolvidos. E <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">que evidenciem oscila\u00e7\u00e3o significativa em rela\u00e7\u00e3o ao volume <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">e\/ou <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">frequ\u00eancia de neg\u00f3cios de qualquer das partes envolvidas;<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Pagamentos a terceiros, sob qualquer forma, por conta de liquida\u00e7\u00e3o de opera\u00e7\u00f5es ou resgates de valores depositados em garantia, registrados em nome do cliente;<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Situa\u00e7\u00f5es em que n\u00e3o seja poss\u00edvel manter atualizadas as informa\u00e7\u00f5es cadastrais de seus clientes;<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Opera\u00e7\u00f5es ou propostas cujas caracter\u00edsticas indiquem risco de ocorr\u00eancia dos crimes previstos na Lei 9.613\/98, ou com eles relacionados.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>E diversas outras com cunho suspeito realizadas por Pessoas F\u00edsicas ou Pessoas Jur\u00eddicas.<\/p>\n\n\n\n<p>Bastante coisa, n\u00e3o \u00e9? Por ser bastante informa\u00e7\u00f5es esse assunto se torna complexo, mas lembre-se, aqui \u00e9 sempre necess\u00e1rio evitar o crime de Lavagem de Dinheiro e ter muito bom senso.<\/p>\n\n\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>O Conselho de Controle de Atividades Financeiras \u00e9 \u00f3rg\u00e3o respons\u00e1vel pelo controle de atividades financeiras, sendo vinculado ao BACEN. Seu fundamento principal \u00e9 de combater a Lavagem de Dinheiro. E por ter imensas responsabilidades, o COAF, n\u00e3o consegue ter \u00eaxito sozinho. Assim, necessita da colabora\u00e7\u00e3o do mercado. 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