{"id":11906,"date":"2019-11-07T11:43:55","date_gmt":"2019-11-07T13:43:55","guid":{"rendered":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/?p=11906"},"modified":"2023-08-07T11:51:19","modified_gmt":"2023-08-07T14:51:19","slug":"codigo-de-conduta-do-agente-autonomo-de-investimentos-aai","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.topinvest.com.br\/blog\/codigo-de-conduta-do-agente-autonomo-de-investimentos-aai\/","title":{"rendered":"C\u00f3digo de Conduta do Agente Aut\u00f4nomo de Investimentos (AAI)"},"content":{"rendered":"\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u00c9 a partir do c\u00f3digo de conduta que se instrumenta a realiza\u00e7\u00e3o de atividades, valores e normas da profiss\u00e3o.<\/span><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe title=\"C\u00f3digo de Conduta do AAI - Agente Aut\u00f4nomo de Investimentos - ANCORD\" width=\"500\" height=\"281\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/0juzIMJDfa8?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">O C\u00f3digo de Conduta do AAI \u00e9 baseado na&nbsp;<a href=\"http:\/\/www.cvm.gov.br\/legislacao\/instrucoes\/inst497.html\" rel=\"nofollow noopener\" class=\"ek-link\" target=\"_blank\">Instru\u00e7\u00e3o da CVM 497<\/a> &#8211; e suas atualiza\u00e7\u00f5es &#8211; que regula a profiss\u00e3o de <a href=\"https:\/\/www.topinvest.com.br\/agente-autonomo-de-investimentos\/\" class=\"ek-link\">agente aut\u00f4nomo de investimentos<\/a> com as diversas normas e leis. Este c\u00f3digo sempre dever\u00e1 ser aderido pelo profissional para que se torne um AAI, onde em suas normativas devem constar as seguintes informa\u00e7\u00f5es:<\/span><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Direitos e deveres dos credenciados;<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Veda\u00e7\u00f5es das atividades;<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Deixar claro quais s\u00e3o as situa\u00e7\u00f5es com potenciais conflitos de interesse;<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Esclarecer que o AAI deve seguir a instru\u00e7\u00e3o CVM 497, com suas atualiza\u00e7\u00f5es ao longo do tempo e tamb\u00e9m seguir as normas da credenciadora;<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Puni\u00e7\u00f5es em caso de infra\u00e7\u00f5es.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading advgb-dyn-f86e4647\"><strong>Objetivo do C\u00f3digo de Conduta<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">O C\u00f3digo de Conduta do AAI possui como objetivo aprimorar o exerc\u00edcio da fun\u00e7\u00e3o, sendo que esta dever\u00e1 estar na<\/span><a href=\"https:\/\/www.topinvest.com.br\/corretoras-de-valores-mobiliarios\/\" class=\"ek-link\"> <span style=\"font-weight: 400;\">corretora de valores mobili\u00e1rios<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\"> e distribuidora, pelas entidades credenciadoras e tamb\u00e9m no site do agente aut\u00f4nomo, caso possua. Desta forma, a normatiza do c\u00f3digo deve ser estar vis\u00edvel e compreens\u00edvel para o consumidor e investidor.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">A cobertura do c\u00f3digo \u00e9 citada para todos os AAIs e demais institui\u00e7\u00f5es financeiras (IF) que exercem atividades de intermediadores de valores mobili\u00e1rios, administradores e operadores das IFs. Por isso sempre \u00e9 necess\u00e1rio lembrarmos que existem premissas b\u00e1sicas de um AAI: probidade, boa f\u00e9, \u00e9tica profissional, e o principal, conhecer o c\u00f3digo. Assim, elevando seu padr\u00e3o profissional.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Mas voc\u00ea deve se perguntar: se eu cumpro todas estas regras, eu terei algum direito? SIM! N\u00e3o se preocupe, que como todas profiss\u00f5es a de agente aut\u00f4nomo de investimentos possui direitos, e est\u00e3o prescritos tamb\u00e9m no C\u00f3digo de Conduta, constando o que cada fun\u00e7\u00e3o oferece, como:<\/span><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Ter seu nome da PF ou PJ listado no site da corretora que ele est\u00e1 vinculado e da CVM, onde seu nome inclu\u00eddo ou removido em at\u00e9 em 5 dias \u00fateis ap\u00f3s a celebra\u00e7\u00e3o do contrato;<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Ser remunerado pelos servi\u00e7os prestados;<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Receber da IF informa\u00e7\u00f5es para o exerc\u00edcios das suas atividades. Que podem ser:<\/span>\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Modelo de documentos para clientes;<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Material de distribui\u00e7\u00e3o e divulga\u00e7\u00e3o de produtos de investimentos;<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Rela\u00e7\u00e3o de clientes captados pelo AAI;<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Grava\u00e7\u00f5es de conversas e outras informa\u00e7\u00f5es dos clientes.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe title=\"Introdu\u00e7\u00e3o Ao C\u00f3digo de Conduta do AAI - ANCORD - Prova ANCORD\" width=\"500\" height=\"281\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/TouJLu4K8nU?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading advgb-dyn-4a178356\"><strong>\u00c9tica do Agente de Investimentos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Al\u00e9m dos direitos, muitas vezes os profissionais de AAI recebem algum tipo de b\u00f4nus por cumprir metas e deveres, contudo, \u00e9 necess\u00e1rio ter transpar\u00eancia, pois quando houver conflitos de interesses, os agentes devem obrigatoriamente retornar aos clientes e a institui\u00e7\u00e3o financeira.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u00c9 por isso que voc\u00ea n\u00e3o deve esquecer da querida \u00e9tica, que \u00e9 ela que ligar\u00e1 todos os princ\u00edpios \u00e9ticos de qualquer profiss\u00e3o. E com o AAI n\u00e3o \u00e9 diferente, at\u00e9 porque deve colocar a escolha dos clientes em primeiro lugar. Tais princ\u00edpios \u00e9ticos est\u00e3o descritos tamb\u00e9m no c\u00f3digo de conduta, e s\u00e3o:<\/span><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Princ\u00edpio da Integridade<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Princ\u00edpio da Compet\u00eancia<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Princ\u00edpio do Profissionalismo<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Princ\u00edpio da Confidencialidade<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Princ\u00edpio da Probidade<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Princ\u00edpio do KYC (Know Your Customer &#8211; Conhe\u00e7a o seu cliente)<\/span><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading advgb-dyn-0fb5093e\"><strong>Penalidades ao AAI<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">As penalidades do C\u00f3digo de Conduta do AAI s\u00e3o postas em casos do n\u00e3o cumprimento das normas do C\u00f3digo que do mesmo modo podem recair sobre a institui\u00e7\u00e3o contratante do profissional. <\/span><\/p>\n\n\n\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Sendo que para o profissional representa advert\u00eancia, multa, suspens\u00e3o de at\u00e9 90 dias, e dependendo do caso, cancelamento do credenciamento. J\u00e1 para as institui\u00e7\u00f5es pode haver advert\u00eancia e multa.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe title=\"Penalidades do AAI - ANCORD - Agente Aut\u00f4nomo de Investimento\" width=\"500\" height=\"281\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/nR3RC_bgSQg?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u00c9 bom sabermos&nbsp; que nos casos de multa ela pode ser de R$500.000,00, 50% do valor da emiss\u00e3o ou opera\u00e7\u00e3o irregular ou at\u00e9 mesmo tr\u00eas vezes o montante da vantagem econ\u00f4mica obtida ou da perda evitada pelo il\u00edcito.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Mas fique atento! A aplica\u00e7\u00e3o desta multa \u00e9 tanto para o AAI quanto para a institui\u00e7\u00e3o contratante. Sendo que a aplica\u00e7\u00e3o desta multa acontece pois h\u00e1 a exist\u00eancia de <\/span><a href=\"https:\/\/www.topinvest.com.br\/fiscalizacao-dos-aai\/\" class=\"ek-link\"><span style=\"font-weight: 400;\">fiscaliza\u00e7\u00f5es<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\"> das fun\u00e7\u00e3o exercida pelo profissional.&nbsp;&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">E \u00e9 importante voc\u00ea tamb\u00e9m saber que existe uma outra multa, que pode ser considerada como um adendo, \u00e9 a multa cominat\u00f3ria, lembre-se dela, pois \u00e9 um tema bem frequente nas <\/span><a href=\"https:\/\/www.topinvest.com.br\/cursos\/curso-ancord-aai\/\" class=\"ek-link\"><span style=\"font-weight: 400;\">provas da<\/span> <span style=\"font-weight: 400;\">ANCORD<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">. <\/span><\/p>\n\n\n\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Essa penalidade de conduta tamb\u00e9m \u00e9 relacionado ao descumprimento de normas, e \u00e9 uma multa di\u00e1ria de R$100,00 incidente a partir do dia seguinte ao prazo para cumprimento da obriga\u00e7\u00e3o, sendo limitada ao prazo de no m\u00e1ximo 30 dias, caso contr\u00e1rio a ANCORD promover\u00e1 a cobran\u00e7a da multa a seu crit\u00e9rio e instaura processo.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Viu porque falamos que \u00e9 t\u00e3o importante seguir o C\u00f3digo de Conduta? <\/span><\/p>\n\n\n\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Ele n\u00e3o diz apenas vis\u00e3o, miss\u00e3o e valores, mas tamb\u00e9m imp\u00f5e regras e leis que devem ser respeitadas e seguidas pelos profissionais.<\/span><\/p>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n\n<p><span style=\"background-color:#9b51e0\" class=\"has-inline-background\"><strong>Aten\u00e7\u00e3o, Agentes Aut\u00f4nomos de Investimentos<\/strong>: a legisla\u00e7\u00e3o sobre os AAIs mudou!\u00a0<\/span><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Altera\u00e7\u00e3o da nomenclatura do profissional: <\/strong>AAIs agora s\u00e3o AIs \u2014 <strong>Assessores de Investimento<\/strong>;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Fim do regime de exclusividade: <\/strong>estes profissionais agora podem <strong>estabelecer parcerias com mais de uma institui\u00e7\u00e3o financeira<\/strong>;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Flexibilidade de regime societ\u00e1rio: <\/strong>a forma\u00e7\u00e3o de uma sociedade an\u00f4nima n\u00e3o \u00e9 mais uma exig\u00eancia;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>Mais transpar\u00eancia para o investidor: <\/strong>agentes intermedi\u00e1rios agora devem enviar trimestralmente aos clientes um extrato com a remunera\u00e7\u00e3o recebida por eles durante o per\u00edodo de presta\u00e7\u00e3o de servi\u00e7os!<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00c9 a partir do c\u00f3digo de conduta que se instrumenta a realiza\u00e7\u00e3o de atividades, valores e normas da profiss\u00e3o. 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